不經意間，工作已經告壹段落。回顧這段時間的工作，有成績，也有問題。該認真寫自查報告了。那麽如何寫壹份詳細的自查報告呢？以下是我整理的企業銀行結算賬戶自查報告樣本，僅供參考。讓我們看壹看。
公司銀行結算賬戶自查報告1為規範我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《關於開展支付結算管理和支付系統運行自查的通知》文件要求，我部組織人員學習文件精神，提出具體檢查要求，對我行所有存量賬戶和支付結算、票據業務和支付系統運行管理制度落實情況進行了全面細致的檢查。現將自檢情況匯報如下:
壹、基本信息
我部共有開戶客戶39家，單位銀行結算賬戶94個，其中基本存款賬戶65，438+00，壹般賬戶28個，專用賬戶54個，臨時賬戶65，438+0，單位定期存款賬戶65，438+0。自20xx年4月1日以來，我部已支取銀行承兌匯票42張，共計4.86億元，貼現14，共計5924萬元。
二、具體情況
(壹)銀行結算賬戶的管理和開立
1.應指定專人審核和管理我部銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷，並由專人負責。
2.新開銀行結算賬戶能按要求完整保存，開戶資料基本齊全。
3.基本賬戶和預算單位開立的專用存款賬戶和臨時存款賬戶均已通過中國人民銀行出具的開戶登記證明或開戶核準通知書。
(二)銀行結算賬戶的使用
1.銀行結算賬戶資金的使用和管理符合規定，不存在將購買的資金轉入個人銀行卡或個人結算賬戶的現象。
2.嚴格審核客戶身份信息。法定代表人或者單位負責人授權他人開立本單位銀行結算賬戶的，應當審查授權委托書，並與本人身份證明或者其他證明文件核對身份，通過網上核驗系統核對身份。
3.預算單位基本賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶的開立應嚴格按照審批制度執行，並通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請審批或備案。開立專用存款賬戶有法律依據。
4.對壹般儲戶進行嚴格的取現管理。壹般存款賬戶在綜合業務系統中均設置為無現金，不存在非法提現。
5.及時準確地向賬戶系統報告信息。新開立的單位銀行結算賬戶自開立之日起3天後方可用於支付。單位從銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶支付5萬元以上的，基本可以按要求審核支付依據，確保支付合法合規。
6.按照規定變更銀行結算賬戶。審核相關文件的真實性、完整性和合規性，及時辦理變更手續。
(3)票據業務自查
1.嚴格審核受理支票業務，同城票據的提示、支取、退票按有關規定辦理。
2.我部結算及中間業務收費標準參照總行及分行相關收費標準，及時糾正錯誤收費標準。
3.辦理銀行承兌匯票的承兌和貼現時，應嚴格審核數據，對票據檢查實行經辦行初查、市分行復核的雙線檢查制度，並將數據上報省分行。
(4)支付系統的自檢
1.大額來賬交易由主管行內系統授權後及時在人民銀行前臺授權，處理時間控制在十分鐘以內。
2.及時接收其他銀行當天的應收賬款業務和詢價業務，壹般當天回復詢價業務。
3.小額定期借記業務及時到賬，無任何借記業務套餐“逾期”。
總之，通過此次自查，我部銀行結算賬戶管理得到了加強和完善，有效維護了正常的支付結算秩序，防範和遏制了洗錢犯罪非法開戶行為，確保了金融業務的穩定運行。
以上報道如有不妥，請指正。
公司銀行結算賬戶自查報告2壹、賬戶管理
嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中國農業發展銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等制度措施要求，嚴格櫃面核查，加強賬戶管理。
壹是人民銀行賬戶管理系統、公民身份信息系統在線核查，加強開戶材料審查，加大對開戶材料真實性、完整性、合法性的審查。
二是重點檢查結算賬戶的開立、使用和註銷情況，及時更新客戶身份信息變更情況，開展客戶身份網上核驗，有效識別客戶身份，積極做好客戶身份識別工作，上報大額和可疑交易數據，杜絕利用銀行結算賬戶進行違法犯罪活動。
三是與開戶企業簽訂開戶協議，明確雙方權利義務，細化完善相關責任。
四是嚴格預留印鑒和物資管理，落實建立專人登記保管制度。
五是由專人按月向開戶單位出具存貸款賬戶余額對賬單，核對明細賬目。對業務頻繁、業務金額較大的賬戶，逐壹進行面對面的交叉核對，發現問題及時查找原因，確保資金安全和內外賬壹致。
二、完善內部控制制度，規範崗位職責
根據我行實際情況和上級行文件，完善崗位分工，規範崗位設置。
不相容崗位要進行分離、限制和監督，結算賬戶對賬要有專人管理，權責明確。同時，進壹步落實會計人員定期輪崗和強制休假制度等以崗位約束為主要內容的內控機制，防範內控管理隱患。
第三，加強自查，防範操作風險。
通過此次檢查，以開戶申請和開戶資料為重點，逐壹梳理開戶資料的有效性和真實性，不留死角，真正落實賬戶管理的各項規章制度。檢查綜合業務系統運行中的每壹筆大額支付匯款業務、同城匯兌業務等業務，嚴格遵循操作規程，規範業務操作，確保資金安全，防範操作風險。
在今後的工作中，該行將在上級行相關文件精神的指引下，嚴格檢查櫃面人員和班主任的開戶、變更、銷戶情況，完善內控制度，加大獎懲力度，進壹步提高責任意識，真正做到從源頭上防止問題發生。
企業銀行結算賬戶自查報告3為加強銀行結算賬戶管理，維護正常的支付結算秩序，根據我局《關於轉發人民幣銀行結算賬戶管理細則的通知》和《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法(試行)》要求，我區工會及時轉發文件，結合賬戶管理細則提出具體檢查要求。各信用社安排專人對銀行結算賬戶進行全面細致的檢查。檢查工作已經完成，報告如下:
壹、基本信息
20xx年4月，我區信用社共有法人銀行結算賬戶1172個，其中基本賬戶964個，壹般賬戶60個，專用賬戶123個，臨時賬戶25個。現有銀行結算賬戶中，由於各種原因，無開戶許可證的賬戶有404個，其中基本賬戶353個，壹般賬戶19個，專用賬戶21個，臨時賬戶11個。通過此次自查，對13個不符合要求的賬戶進行了註銷，並對240個長期未結清賬戶進行了劃轉。
二、具體情況
壹、銀行結算賬戶的管理和開立
1，我區信用社銀行結算賬戶的開立、使用、撤銷由各經辦機構決定進行審核管理，並有專人負責。
2、新開立的銀行結算賬戶，能夠按照要求，資料保存齊全，實行專卷專夾保管。
3.大部分分行銀行結算賬戶都建立了費用賬戶登記簿，實行了費用賬戶登記制度，開戶資料基本齊全。
4.開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，絕大部分都有開戶登記證或中國人民銀行出具的開戶核準通知書。
㈡銀行結算賬戶的使用
1.專用存款賬戶大部分取現都是可以按照規定進行的。
2.不存在從壹般存款賬戶中非法提取現金的情況。
3.單位從銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶支付5萬元以上的，基本可以按要求審核支付依據，確保支付合法合規。
第三，存在問題
1.由於人員變動、職責不清、賬戶資料保管不善等原因，銀行結算賬戶資料不全。
2.部分機構個人賬戶因業務發展等原因需經人民銀行批準，未及時提交開戶批準通知書。
3.從個別機構的特別賬戶和臨時賬戶中提款尚未報PBOC批準。
4.由於沒有對賬戶信息進行年審，導致部分儲戶賬戶信息發生變更，未及時通知銀行，導致信用社無法及時處理儲戶變更的信息。
第四，整改措施
自查中發現的問題，結合我區農村信用社的實際情況，準備從以下幾個方面進行整改:
1.請社會組織工作人員再次學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，並按照實施細則嚴格遵守《辦法》規定，確保結算賬戶管理合法合規。
2.對部分未經人民銀行批準開立的銀行結算賬戶，督促經辦機構限期清理或按《辦法》要求重新審核後辦理開戶手續。
3.對臨時賬戶已超過壹年期限、未申請展期、壹年內無業務且與信用社無債務關系的銀行結算賬戶，通知存款人銷戶或轉入長期未結清賬戶進行管理。
企業銀行結算賬戶自查報告4根據縣聯社下發的《關於開展人民幣銀行結算賬戶自查活動的通知》(農心聯發No.75號)文件精神，我行領導高度重視，及時組織員工學習，同時開展了壹次人民幣銀行結算賬戶自查活動。現將自查情況匯報如下:
1.為確保此項工作有序開展，我行成立了人民幣銀行結算賬戶自查小組:
人民幣銀行結算賬戶自查:
銀行結算賬戶業務的內部控制管理；
1.明確指定專人負責銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審核和管理；實行審查制度，防止銀行結算賬戶業務“壹手清”。
2.賬戶管理系統的二級操作員與三級操作員分開，各司其職。
3.實行架空戶登記制度；建立銀行結算賬戶檔案，按規定由專人保管。
4.對銀行結算賬戶進行年檢，對年檢不合格的賬戶按規定及時處理。
5.規定與存款人進行對賬，實行記賬與對賬分離制度。
6.印鑒卡的保管、使用和更換符合規定。
辦理銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷:
1.審查存款人提交的申請表和證明文件的真實性、完整性和合規性。
2.與存款人簽訂銀行結算賬戶管理協議及補充協議，明確雙方權利義務。
3.不存在未經PBOC批準為存款人違規開立批準賬戶(基本賬戶、臨時存款賬戶和預算單位專用存款賬戶)的情況。
4.不存在違規為儲戶開立備案賬戶的情況。
5.為存款人開立壹般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶，並按規定及時書面通知基本賬戶開戶銀行。
6.銷戶時，未使用的重要空白憑證、印鑒卡等資料按規定收回。
銀行結算賬戶的用途:
1.公司銀行結算賬戶自開立之日起3個工作日內不得辦理支付業務。
2.壹般存款賬戶未提取現金。
3.專用存款賬戶按照國家現金管理規定和賬戶使用規定提取現金。四。實行賬戶實名制登記和公民身份信息網上核驗；按規定對銀行結算賬戶業務涉及的相關個人身份信息進行網上核驗。
二、存在的問題
1.對銀行結算賬戶進行年檢，但對年檢不合格的賬戶要按規定及時處理。
2.實施賬戶實名制和公民身份信息網上核驗按照規定，對銀行結算賬戶業務涉及的相關個人身份信息進行了網上核驗，但未對所有與業務相關的個人身份信息進行網上核驗。
三、整改措施
1.對年檢不合格的銀行結算賬戶盡快進行年檢，對年檢不合格的賬戶及時按規定處理。
2、按規定對銀行結算賬戶業務相關個人身份信息進行在線核查，對相關業務相關個人身份信息進行在線核查。
四。銀行結算賬戶管理中的不足及建議
經自查，我公司基本符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》等相關規定。但在自查過程中，離《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的要求還有壹定差距，突出表現在我們工作人員對這項工作認識不足，使命感和責任感不強。今後，我社將繼續圍繞《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》的工作安排，積極開展人民幣銀行結算賬戶各項工作。
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