答:涉嫌基金欺詐，要註意資金挪用風險，以及公司調整利潤的可能性！會面臨稅務檢查等風險。
(1)產生平衡誤差。即會計人員故意錯算存款日記賬余額，以掩蓋擅自使用轉賬支票購買商品或提取現金的行為，有的在月末存款日記賬審理不順利時借機制造余額差錯，為日後貪汙做準備。這種方法看起來很容易被發現，但如果今年不檢查發現，除非以後全面檢查存款日記賬，否則很難發現。
(2)擅自提現。擅自提取現金，是指會計人員或者出納人員利用工作上的便利，在不留下存根和記賬的情況下提取現金，將提取的現金據為己有。這種方法主要發生在支票管理制度混亂、內控制度松懈的單位。
(3)混合“庫存現金”和“銀行存款”科目。會計人員利用工作上的便利，將銀行存款收付業務與現金收付業務混在壹起編制會計憑證，用銀行存款的收入代替現金的收入，或者用現金的支出代替銀行存款的支出，以套取現金，據為己有。
(4)公款私存。即把公款轉入自己的銀行賬戶，從而貪汙利息或挪用單位資金。主要方法有:
正常交易下企業賬面與銀行流水不符怎麽辦？
賬面金額與銀行存款金額之間往往存在差異，這通常是由公司或銀行的未結清賬款造成的。需要編制余額調節表。由於剛剛交給會計公司，應該盡快核實，以便和會計公司劃清責任。
另外，之前的對賬差異可以咨詢會計公司。
首先要拿到各家銀行的余額對賬單，將銀行對賬單與企業銀行日記賬逐壹核對，找出未結清的項目，編制銀行余額調節表。調整後的余額應該是雙方壹致的，但這並不代表銀行日記賬就沒事了，要把未結清的項目逐壹落實，看看有沒有票支出。
其次，銀行日記賬余額和銀行對賬單余額不壹致是正常的，主要看是否有未清項目。如果前任沒有做出調整，他應該首先努力調整未完成的項目。如果賬面銀行存款余額與實際銀行存款有出入，可能是企業多收或漏記銀行賬戶，也可能是銀行漏記或多收，即銀行有時間差，此時不是企業的錯。
如果企業賬戶與銀行流水嚴重不符會有什麽後果？首先，會懷疑是否存在隱瞞收入、逃稅的可能，也會出現企業抽逃資金、濫用資金的情況，因為稅務方面的顧慮，會被銀行監控。如果長期不處理，還會滋生工作人員貪汙存款、挪用公款的行為。