，簡稱為
反電子欺詐法
即將實施。從銀行業金融機構和非銀行支付機構開始，到“
異常開戶
“還有”
異常賬戶
”為主線，梳理了《反電詐法》的四個重點內容，即
第十六條
、
第十七條
、
第十八條
和
第四十條
。
第十六條
開立銀行賬戶和支付賬戶不得超過國家有關規定限定的金額。對鏡
識別異常開戶情況。
是的，銀行業金融機構和非銀行支付機構有權加強核查或拒絕開戶。
銀行業金融機構和非銀行支付機構應當按照國家有關規定提供開戶和相關風險信息。相關信息不得用於反電信網絡詐騙以外的其他目的。
設立銀行業金融機構和非銀行支付機構。
企業賬戶非正常開立的風險防控機制
。金融、電信、市場監管、稅務等相關部門建立了企業開戶相關信息查詢系統，並提供在線核查服務。
第十七條
第十八條
銀行業金融機構和非銀行支付機構應當加強對銀行賬戶、支付賬戶和支付結算服務的監控，建立健全電信網絡詐騙活動特征監控體系。
異常賬戶和可疑交易的監測機制
。對監測發現的異常賬戶和可疑交易，銀行業金融機構和非銀行支付機構應當根據風險情況，采取核實交易情況、重新核實身份、延遲支付結算、限制或暫停相關業務等必要的防範措施。
第四十條
銀行業金融機構、非銀行支付機構違反本法規定，有下列情形之壹的，由有關主管部門責令改正。情節輕微的，給予警告、通報批評，或者處以5萬元以上50萬元以下罰款；情節嚴重的，可以處50萬元以上500萬元以下罰款，並由有關主管部門責令停止新業務、減少業務種類或者範圍、暫停相關業務、停業整頓、吊銷相關業務許可證或者吊銷營業執照，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1萬元以上20萬元以下罰款。
因此
如何識別和判斷企業賬戶在不同業務節點和場景下的“異常情況”，有效防範電信網絡詐騙風險？
下面將借助專業版的相應功能，從開戶、賬戶存續期管理、高風險賬戶預警三個不同場景來描述異常企業賬戶的識別和預測。
場景1:開戶
在具體的開戶業務場景中，如何通過數據的深度應用，快速識別和定位公司客戶的異常風險特征？
企業搜索專業版
“進入最佳狀態”
功能上，通過結構化多維數據和風險特征的強弱與劃分，可以在開戶過程中提前識別和攔截具有異常風險特征的公司客戶。以準入用盡調整的法律風險部分為例，通過三個案例對涉及的相關企業進行識別和攔截。
案例1
示例企業:
廣西聚訊網絡科技有限公司1
異常特征:
疑似空殼企業、關聯方成員企業異常等。
背景信息:
劉聰和成亮分別是公司的股東和員工。根據二審對成亮、劉聰等的刑事判決。關於掩飾、隱瞞犯罪所得罪(2021湘02刑237號)，兩人均被判處“掩飾、隱瞞犯罪所得罪”，聚訊網絡科技公司經營的星兔直播平臺負責為境外詐騙團夥或網絡賭博團夥轉移贓款。
案例2
示例企業:
貴州鑫宇傑貿易有限公司2
異常特征:
疑似空殼企業、關聯方成員企業異常，法定代表人控制無實收資本企業集中登記，有實際控制人的企業較多，增加不確定風險。
背景信息:
張和分別是公司的法定代表人和股東。根據二審對張超、張浪詐騙罪的刑事裁定書((2019)湘13刑終字第71號)，二人均以“詐騙罪”定罪。他們通過誘騙被害人繳納“個人所得稅”換取壹部蘋果手機，以新宇傑商貿有限公司的名義向被害人寄送假冒偽劣手機或手機模具。
案例3
示例企業:
廣州匯文貿易有限公司3
異常特征:
疑似空殼企業和關聯方成員企業存在異常情況，員工數據未知。
背景信息:
根據(2021甘0402第315號)刑事判決書，被告人閆某犯幫助信息網絡犯罪活動罪，閆某通過購買廣州匯文貿易有限公司的企業賬戶，用於為境外犯罪團夥非法結算資金
功能應用:獲得最佳調
場景2:賬戶期限管理
企業關鍵人員的變動不僅是企業賬戶存續期管理中需要關註的重要內容之壹，也是經營狀況變化和可能形成異常風險特征的信號之壹。
如何批量跟蹤識別存量企業的歷史變動信息？
企業搜索專業版
“客戶調查”
功能幫助您快速定位信息發生變化的企業。此處的信息變更包括:
1企業名稱變更；2.變更法定代表人；3.變更註冊資本；4.變更註冊地址；5經營範圍的變更
和
6變更股東。
_+
功能應用:客戶調查
場景3:高風險賬戶預警
如何從大量現有客戶中快速定位哪些客戶可能存在異常風險特征信號？
企業搜索專業版
“風險監控”
功能，通過對現有企業客戶的日常自動運行批量跟蹤，系統監控異常風險特征的動態變化，進壹步通過
"新的"
風險信號的顯示提醒用戶及時關註和跟進管理異常風險特征的企業客戶。
功能應用:風險監控
企業檢查專業盡職調查、
全力配合銀行業金融機構、非銀行支付機構等相關單位和部門，推進電信網絡詐騙相關樣本數據的采集和共享，加強對涉詐騙高風險企業的交叉驗證和自動識別，為銀行業金融機構、非銀行支付機構等相關部門和單位動態阻斷電信網絡詐騙提供支持和保障。基於對歷史數據特征的分析和高風險信號的提取(如涉及犯罪的案件等。)，專業版建立基於多維度關聯融合評估的高風險客戶名單數據庫。列表庫現在包含了大約
萬家主體企業和萬家關聯企業
。
目前，您可以使用
企業檢查應用程序結束
輸入企業名稱並向下滑動到。
“運營風險”
-
“智能驗證”
壹鍵識別企業客戶異常風險特征信號，系統根據標準化的企業客戶風險評級體系，幫助您提前識別和預測企業客戶的風險等級。