銀行保險作為保險業的新嘗試，正壹步步走向百姓，壹步步展現保險業的新活力。銀行保險的銷售技巧正是現在銀保銷售人員需要掌握和積累的，並且在不斷提高。那麽銀行保險銷售技巧有哪些內容呢？
銀行保險是銀行、郵政、IMF等金融機構與保險公司合作，通過相同的銷售渠道向客戶提供產品和服務；銀行保險是不同金融產品和服務的集成，兩者相輔相成，共同發展。銀行保險作為壹種新的保險理念，體現了銀行和保險公司在金融合作中的強合作和互動。這種方法最早興起於法國，中國市場剛剛起步。與傳統的保險銷售方式相比，其最大的特點是可以實現客戶、銀行、保險公司的“多贏”。
銀行保險的興起，從另壹個角度也掀起了人們對理財觀念的重新審視，這壹塊功勞應該給銀行保險銷售人員。從這個角度來說，銀行保險銷售要想有所作為，就要以消費者為中心學習和積累銷售技巧。
銀行的保險業務員在銷售的過程中，是在培訓消費者如何更好的理財，也是更好的解決購買銀保產品和理財之間關系的過程。所以，銀行保險銷售人員的身份，基本上就是以壹個理財師的角度，與客戶溝通，了解，建議，進行金融營銷。
我們可以理解，幾乎每壹步都依賴於與客戶的面對面交流，所以金融營銷的第壹步就是成功與客戶預約。需要註意的是，所謂的面談並不僅僅是與客戶的“會面”，而是正式的談話。面試的機會可能來自於客戶只是想在銀行辦理某項業務(比如存款)。妳可以借此機會向客戶發出“面試”的邀請。如果客戶當時有時間，請立即到單獨的接待室。如果沒有，再預約壹次，並記錄在客戶數據庫中。大部分情況下都是需要客戶經理電話預約的，所以打電話也是壹個很重要的技巧。
對於客戶經理來說，可能遇到的第壹個障礙就是邀約客戶——無論是面對面還是電話邀約。因為邀請客戶必然會被拒絕——幾次拒絕之後，有的客戶經理會想，哎呀，見客戶太難了，不然就沒了。如果妳在電話裏介紹產品，他買起來會容易很多。不買他們，肯定是產品問題，會了也沒用。妳看，我剛開始嘗試，想跳過之前所有金融營銷的步驟，直奔主題，但是實踐證明這是不可行的。所以我們還是要認真考慮如何吸引客戶跟我談。顧客拒絕的理由多種多樣。我們永遠無法完全“消除”客戶的拒絕。我們只能想辦法提高邀約的成功率，所以我們要設計好自己打電話的每壹句話，包括怎麽開始，問什麽問題，怎麽結束，用什麽語氣等等。有經驗的咨詢師會針對不同的客戶使用不同的邀請策略。當壹開始和客戶的關系還不夠深的時候，妳可以嘗試把客戶面試的邀請設計成壹種增值服務給他，客戶接受的程度會更高。
如果成功約到客戶，面試需要註意什麽？壹般來說，每壹次成功的面試都需要滿足三個基本要求:壹是是否達到了客戶認為的面試目的(這是我們在邀請時傳達給客戶的信息)；第二，妳是否給客戶提供了有價值的內容或信息(這將影響妳下次再次邀請客戶時他對妳的信任)；第三，妳是否在訪談結束時成功地引導客戶進入他想要實現的下壹個環節(比如預約下壹次會面)？為了實現這些目標，財務顧問需要準備大量的材料(如風險承受能力測試表、現金流量表或相關產品說明書等。)、工具(名片、計算器、筆記本等。)，以及如何開始、提問、結束。