銀監局三套利自查報告怎麽寫？下面，我為大家整理了銀監局三套利自查報告。歡迎閱讀參考！
銀監會指出，監管套利是銀行業金融機構通過違反監管制度或監管要求獲取收益的套利行為。
監管套利的檢查主要包括:壹是為了避免監管指標套利，要檢查規避信用風險、資本充足率和流動性風險的指標；二是為了避免違反監管政策的套利，要查違反宏觀調控政策的套利，違反風險管理政策的套利，不正當競爭的套利，增加企業融資成本的套利。
具體來看，銀監會要求，在信用風險指標方面，要檢查是否存在通過各類資產管理計劃違規轉讓不良資產的不潔或虛假陳述，人為調整監管指標；是否違反監管規定或會計準則，通過重組貸款、虛假盤活、過橋貸款、催收貸款、折算貸款等方式掩蓋不良貸款。
在資本充足率指標方面，重點檢查是否通過違規為同業提供增信，或者通過通道方設立定向資產管理計劃、有限合夥股權融資等；是否通過賣出回購或以表內資產設立有回購協議的財產權信托等方式將金融資產違規釋放出表外；是否存在為減少風險資產占用而分時段買賣同壹票據資產的情況；是否存在將風險權重相對較高的同業資金在檢查期末存入央行、檢查期末立即轉回、人為調整會計報表和資產風險權重等情況。
在規避流動性風險指標方面，需要檢查是否存在靠票存虛增的貸款規模；是否存在同業存款向壹般存款的轉變；是否存在違規資金池理財業務，理財產品期限嚴重錯配，發行分級理財產品；理財產品和代銷產品之間是否存在交易，調節流動性，隱藏流動性風險。
此外，銀監會還要求檢查:是否通過理財業務和自營業務的相互交易規避信貸規模控制；表外理財業務是否違規，通過人為調整將非標準化變為標準化；是否存在多頭開戶、多頭借貸、多頭互保等突破集團客戶集中度的要求；是否存在通過債券投資重分類調整利潤，債券投資未準確估值或計提不充分的情況。
為避免違反監管政策套利，銀監會要求檢查信貸資金是否通過建築業或其他行業投向房地產。兩高壹剩？行業領域；無論是通過同業業務和理財業務還是拆分成小額貸款等。，到房地產和？兩高壹剩？在其他行業提供融資；是否有必要人為調整企業標準形式，完成小微企業貸款？不少於三個？目標；是否違規開具信用證、簽訂三方回售合同等。
值得註意的是，銀監會還要求檢查？清股實債？即是否違反新預算法實施和國務院關於地方政府債務管理的相關要求，通過產業基金和委托貸款提供融資放大政府債務，通過產業基金投資非標資產。
銀監局二三次套利自查報告2065438+2007 65438+2007 10月10日，在銀監會召開的2065438+2007年全國銀行業監督管理工作會議上透露，今年將開展監管套利、空轉套利和關聯套利。三套利？專項治理，嚴肅查處壹批違法違規問題，讓查處真正成為監管利劍。
銀監會表示，2016年，民營銀行、消費金融公司設立常態化，投貸聯動試點順利推進，市場化債轉股正式啟動，金融資產管理公司股份制改革全面實施，財富管理、信托登記制度持續完善。重點領域信用風險管控得到加強，守住了不發生系統性風險的底線。
數據顯示，截至2016和12年末，銀行業金融機構資產余額226.3萬億元，同比增長15.8%；全年凈利潤2萬億元，同比增長4%；65438+2月末，商業銀行不良貸款率1.81%，撥備覆蓋率175.5%，資產利潤率0.99%，資本利潤率13.2%，資本充足率13.3%。
同時，銀監會表示，嚴控不良貸款風險。摸清風險底數，細化信貸資產分類，加大潛在風險排查力度。？改變哪裏有風險，哪裏有風險隱藏，哪裏有風險傳染。。
3月28日，銀監會發布《關於銀行業發展？違法，違法，違法？行為專項治理的通知》(45號文)，三違？手指？違反金融法律、監管規則和內部規定？為了消除風險管控的盲點，營造銀行合規文化，確保？不跨越監管底線，不踩監管紅線，不碰違規高壓線？。
3月29日，銀監會發布《關於銀行業發展？監管套利、空轉套利和關聯套利？《關於開展專項治理的通知》(46號文)主要針對同業、投資、理財業務等跨市場、跨行業金融產品存在的高杠桿、多重嵌套、鏈條長、多重套利等問題。
據了解，銀監會要求，對於交叉性理財產品，總的原則是資金誰來誰承擔管理責任，風險誰負責誰追究；相應的監管機構也應承擔監管責任。
對於資金來源於自身的資產管理計劃，銀監會要求銀行業金融機構要切實承擔起風險管控的主體責任，不能將自身的項目調查、風險審查、投後檢查等風險管理職責轉嫁給？渠道機制？。
？銀行業要管好自己的員工，自己的業務，自己的資金。？銀監會強調，特別要在銀行體系與資本市場、債券市場、保險市場、外匯市場之間建立防火墻，不得為各類債券或票據的發行提供擔保。禁止將非持牌金融機構列為同業合作的交易對手。
經過對比，銀監會在？三違？三套利？雙方要求檢查是否以虛假目的發放貸款用於股票投資；有什麽用嗎？賣出+回購+到期買斷？、?假買斷假拋售？、追加回購承諾等交易方式調整信用指標；是否存在利用第三方機構將票據資產轉換為資產管理計劃、以投資代替貼現、隨意調整會計報表、減少資本計提等行為。可見，貸款挪用和票據虛胖已經成為銀行業最常見的違規操作。