轉眼間，時間過得如電，工作已經告壹段落。回顧這段時間的工作，有成績，也有問題。大家壹起學習寫自查報告吧。妳知道自檢報告的格式嗎？以下是我整理的銀行賬戶管理自查報告樣本，僅供參考。歡迎閱讀。
銀行賬戶管理自查報告1為切實落實銀監會關於進壹步規範轄內新型農村金融機構經營行為、規範同業業務操作行為、排查同業業務風險的建議，我行先後下發了《中國銀監會辦公廳關於規範商業銀行同業業務治理的通知》(銀監發[20xx]140號)和《關於規範金融機構同業業務的通知》(銀發[20xx
壹.組織和發展
為確保此次自查工作的順利開展，更好地了解我行同業業務的風險控制、經營管理狀況和風險暴露情況，我行於20xx年至20xx年重點開展了同業業務自查，確保各項同業業務合法合規，風險得到有效控制。
(1)同業業務發展
目前銀行的同業業務比較單壹，只開展了同業存款和同業存款兩項基礎業務。截至20xx日，本行同業存款業務余額為零，同業存款業務余額X萬元，分別為xx同業存款X萬元，XX同業存款X萬元。
(二)內部控制制度的建設和實施
1.內部控制管理。本行建立了涵蓋同業業務所有操作環節的管理制度，即《人民幣同業存款業務管理辦法》，並嚴格按照該制度執行。壹是嚴格按照要求對同業投融資業務進行分類管理，制定了相應的政策、制度、措施和業務操作流程。二是簽署同業業務委托書。三是落實各項同業業務的資本和撥備計提的相應制度和措施。相關制度符合現行法律法規和監管部門的監管政策要求。
2.同業業務授權授信管理。本行內部審計部門按照《中國銀監會辦公廳關於規範同業業務管理的通知》的要求，建立健全了本行同業業務授權管理制度。[20xx]140。在今後的業務操作中，我行同業業務專屬部門XX將嚴格按照授權開展業務，嚴禁辦理未授權或超授權的同業業務。壹是稽核部全程跟蹤合規情況，建立健全前中後臺分離的同業業務內控機制。二是建立和完善統壹的同業業務信貸管理政策，將同業業務納入統壹的信貸體系。內部制度規定不存在繞道或規避監管、選擇性理解或曲解監管要求的情況。
(三)同業賬戶開立管理
我行嚴格按照賬戶管理的相關規定辦理跨行賬戶和異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶的查詢、凍結和扣劃符合相關規定。定期對跨行賬戶和異地賬戶的開立進行內部檢查，及時登記賬戶資金。不存在同業賬戶租賃或拆借。不存在以機構名義違規開立異地跨行賬戶的情況。沒有異地賬戶為市場中介公司提供票據買賣通道，定期收取固定費用。
(4)同業業務發展合規性
同業業務治理體系較為完善，專營部門制度落實，授權管理體系較為健全。
(壹)審查同業業務經營的有關規定，並與具有準入資格的金融機構開展業務。
二。本行按照要求對同業投融資業務實行分類管理。目前只有兩種業務:同業存款和同業存款。
(三)本行按同業余額的0.05%計提；同業業務資產質量良好，本行同業存款均為正常資產，交易對手信譽良好，不存在不良業務。
(4)不存在通過同業業務壓縮貸款規模、降低風險資產、調節利潤等監管套利，不存在違規利益輸送，不存在同業表外存款；不存在虛增、隱瞞或截留同業利息收入的情況；我行同業業務核算真實、完整、規範，不存在不合規問題。壹是各類同業業務的會計處理真實合規，核算規範，及時、完整、真實、準確地在表內或表外記錄和反映同業業務及其交易環節。第二，沒有搞混，誤用，誤用，私設會計和帳外會計，甚至沒有記賬。三是不存在通過創新不規範、不真實會計核算的業務模式，實際承擔經營風險、逃避監管的行為。
二、自查發現的主要問題和風險。
(1)未設立專營部門負責同業業務經營。
(二)我行違規辦理同業業務的責任追究措施不完善。
三，問題產生的原因及分析
由於同業業務規模較小，類型單壹，除同業存款業務外，其他同業業務尚未開通，考慮到人員不足，也未設立專營部門。
系統並不完善。目前我行執行《XX人民幣同業存款業務管理辦法》，不追究違規辦理同業業務的責任，我行需要完善同業管理制度。
第四，整改和問責
隨著我行的發展，設立專營部門管理同業業務是大勢所趨，完善同業業務也將成為我行的壹項重要工作。目前，我行正在完善同業業務相關制度，確保同業業務各環節有章可循、合規有效，將具體問責措施納入相關制度，對同業業務違規行為絕不姑息。
動詞 （verb的縮寫）下壹步措施
定期進行全面自查。針對銀監局的風險提示，該行根據自身實際情況，定期組織同業業務風險排查，全面摸清其同業業務交易背景的真實性和業務合規性，實現對重點主體和重點賬戶的全覆蓋。
有效整改。針對每次自查發現的問題，我們將采取有效措施進行整改，並安排專人對已開展的同業業務進行實時跟蹤監控，嚴格防範風險，確保到期收回資金。嚴格執行交易對手準入制度，實行名單制管理。采取措施穩健經營。合理的期限錯配，保證充分的流動性。根據同業業務發展情況，我行將不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業務，加強同業專營部門管理，使同業業務符合監管部門和我行制度要求。加強同業知識的培訓和學習，並熟練運用到實際工作中，使同業業務的運作合規有效。
銀行賬戶管理自查報告2 xx縣信用合作聯社:為貫徹落實省信用合作聯社[今年]60號文件《關於開展財務專項檢查的通知》精神，根據縣信用合作聯社安排，今年6月2日，我社組織財務會計對我社從去年65438+10月1至去年65438+2月30日和今年65438+進行了單獨檢查。
壹、去年6月65438+10月1至2月30日的財務費用:
(壹)費用支出去年我機構收取費用365，438+09，046.82元。經核實，我行20xx儲蓄月均余額為434418萬元，* * *五人辦理存款業務，其中兩人為代理人，代理儲蓄手續費應收取至13。20xx年貸款催收手續費65，438+058，970.00元，其中退休職工陳家金簽訂貸款協議管理萬山區，收回不良貸款本金224，047元，貸款利息76，584.28元，綜合支付？%，手續費應為12041.24元，實際支付10000.00元；員工收回“雙留”貸款本金65，438元+0，684，728元，記賬利率3%；收回“雙留”貸款利息1968566元，記賬利率5%；兩筆應計手續費為148970.00元，經聯社審核並報國家稅務局批準後計收148970.00元。xx年辦理其他業務手續費65，438+024，527.40元，其中22，436元為員工因人數少、業務量大、任務重而無法休假的越權任務和加班工資，除美聯社不同意計算支付外，其余均符合費用規定，經美聯社批準。
㈡業務費用
1.比例費用:20xx年總收入2，995，464.07元，其中貸款利息收入2，720，455.56元，業務推廣費用應為13602.28元。實際支出32，806.00元，超支19203.72元，美聯社認可。廣告費應收取59，909.28元，實際收取65，438+03，820.00元；沒有超支或者超支；業務招待費應列支65，438+04，977.32元，實際列支36，938.00元，超支265，438+0960.68元。
2.比例費用計提:20xx員工工資65，438+08，865，438+046.69元，其中應計提職工福利費26，340.54元，職工教育費2，822.20元，工會經費3，762.93元。經審查，符合計提範圍和標準，不存在超範圍、超比例計提的情況。
3.低值易耗品攤銷；20xx年列支30，765，438+03.00元，系購買文件櫃、辦公桌椅等低值易耗品，經聯行批準，其中無已列支的固定資產和未列支或攤銷的項目。
4.其他業務管理費用:所有費用按照《xx農村信用社財務收支與成本管理實施細則》的相關規定收取，大額費用經聯社批準後收取。並嚴格控制配額和比例。
5.專項獎金:20xx年分配5，765，438+022.00元，其中業務發展29，279.00元，政府政策27，843.00元。所有這些都經過了美聯社的審查和批準。
(三)其他營業費用:20xx年65，438+036，446.80元，其中根據《xx縣農村信用社20xx年會計決算工作指導意見》及相關精神，計提固定資產折舊和壞賬準備；其他營業費用124454.25元由聯社審核收取。
(4)營業外支出:20xx年計提3，965，438+050.00元，其中33，735.00元為歷史遺留問題經批準後的非常損失。其他營業外支出5，465，438元+05.00元符合相關規定或經美聯社批準收取。
二。今年6月至3月的支出從65438+
(壹)、手續費支出26，082.40元，其中代理儲蓄費3，484.00元，為兩名代理人繳納的基本生活保障費。壹季度儲蓄存款增加870萬元，手續費半年分攤繳納；辦理其他業務手續費22，598.40元，符合開支範圍，經美聯社批準。
(二)營業費用65，438+064，538.57元，根據《xx縣農村信用社財務收支與成本管理實施細則》的有關規定和標準計提、核定和列支，其中業務招待費應列支3，764.20元，實際列支9，765，438+08.00元，多列支5，923.80元。
(3)其他營業費用65，438+0，065，438+0，044.50元，其中計提固定資產折舊357.50元，計提壞賬60，000.00元，其他營業費用40，687.00元，均在費用範圍內，經美聯社批準。
(4)其他營業外支出65，438+0，900.00元，認定在費用範圍內，經美聯社批準。
三、存在的問題及原因
經自查，我社經費存在以下問題:
1.有的費用超標，比如業務推廣費、業務招待費等。原因是確定的標準不適應促進商業快速發展和解決、處理歷史遺留問題的措施。
2.個別營業費用使用不當。主要是業務人員對支出項目不太清楚。如代理儲蓄的手續費中，超額工資為11580.00元。
四、整改措施:
20xx年12月，聯社組織人員對全縣財務情況進行了壹次大檢查，並以xx發(2005)267號文件對檢查中發現的問題進行了通報:對未經批準計算加班的信用社主任罰款200元，超支業務招待費、雜費、水電費、郵電費的信用社按xx縣農村信用社財務收支及成本管理執行。其比例為業務招待費按超支額的10%補償；公雜費、水電費、郵電費按超支額的20%賠償；負責人薪酬比例為:主任50%，副主任20%，主管20%，主管會計10%。在手續費、其他營業外支出和其他營業外支出中，收取營業外支出的，對主任和主辦會計處以300元罰款，以此為戒，警示信用社“三領導”切實加強財務管理，嚴格控制費用支出，真正加強財務核算。
除認真執行美聯社的處罰決定外，我社對自查中存在的問題提出以下整改措施:
1.切實加強財務核算，努力開源節流，擴大正常支出數額。保證業務的正常開展。
2.認真加強財務管理，嚴格控制費用支出，特別是嚴格壓縮營業外支出，降低經營成本。
3.認真加強財務制度和管理方法的學習，正確分配財務費用，真實反映經營成果。
4.將未批準費用的額外任務工資轉入資本儲備賬戶，以增加資本實力。
通過自查，我社能夠按照農村信用社財務管理制度和《xx縣農村信用社財務收支與費用管理實施細則》進行費用分配，按照“勤儉辦社，厲行節約”的方針進行財務收支管理。大額費用按規定報批分配，所有留存費用按規定標準或指導意見計提。在今後的業務經營中，我機構將繼續嚴格財務費用管理，認真執行財務會計制度，依法合規分配費用，努力提高經營效益，促進業務健康快速發展。
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