理財規劃師是壹個對個人知識、操作能力要求很高的職業
理財規劃師是壹個可以從事壹生的職業
理財規劃師是壹個越老越值錢的職業
理財規劃師是壹個需要終身學習的職業
理財規劃師是壹個不斷面臨挑戰的職業
壹、 職業資格證書與職稱
職業資格是表明從事某壹職業的前提條件，例如要從事律師，必須先取得律師資格。從事教學工作，必須先取得教師資格。而職稱的意思，從字面上講，僅是職務的名稱，中國入世後由於世界許多國家沒有職稱，中國職稱的改革將進壹步加快，進壹步淡化職稱的概念，擴大職業資格制度的實施。這是必然的趨勢。
二、 什麽是理財規劃師？
理財規劃師對國內的投資者來說，這還是個新名詞，但是在國外已經有很多年歷史了，美國則是從1972年就開始有註冊理財規劃師的資格認證。
三、 理財規劃師做什麽？
理財規劃師是為客戶進行理財規劃的專業人員，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供客戶全方面的財務分析及建議，為客戶尋找壹個最適合的理財方式，以確保客戶資產的保值與增值。
是針對個人在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務師、保險師、不動產鑒定師等專家的協助，制定儲蓄計劃、保險、投資對策、稅金對策、財產繼承人及經營問題上的解決方案等。
四、 理財規劃師的作用？
是投資者的“私人理財顧問”是投資者的“理財經紀人”而不是金融機構的產品銷售代理人。理財規劃師以投資者的利益為出發點，幫助投資者進行產品選擇，產品組合和資產配置，而要達到幫投資者“賺錢”和回避風險的目的不是壹份理財規劃報告就能完成的，理財規劃師要根據市場和政策的變化，不斷調整客戶的投資組合，以實現長期理財的目標。
五、 理財規劃師需要具備什麽素質？
① 通曉收入與消費分析、財務保障分析、個人稅務策劃、風險與組合分析、家庭風險保障、子女教育、綜合退休養老計劃、遺產與信托管理等壹系列人生規劃的專業知識。
② 必須具備金融、經濟、投資知識。內容涉及股票、基金、信托、債券、外匯、稅收、保險、宏觀經濟分析等。
③ 豐富的實踐經驗。理財規劃師是個“實踐型”的職業，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財的過程中，為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶“賺錢”的能力。
六、 理財規劃師的市場前景?
隨著社會的發展,中國人手上越來越有閑錢,而銀行儲蓄利率不斷調低、傳統的、單壹的銀行存款投資方式已不能適應人們的需求,而對於註重資產投資“生財有道”的家庭，就迫切需要專業化的理財指導的幫助，預計到2008年，國內理財市場規模遠遠超過1000億人民幣。壹個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有壹個專業的理財師，如此計算，中國理財規劃師職業至少有20萬人缺口。
七、 理財規劃師理“財”的“財”來自哪些方面？
各專業的理財規劃師就是“讓錢生錢”即針對個人或機構在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，根據投資者不同的偏好，資金大小及個人意願，量身訂做儲蓄計劃、保險計劃、投資計劃、稅金對策等理財方案，因此，理財師在產品投資的運作模式、財務分析、風險防範、統籌規劃等方面有著精深的講究。另外，還擁有良好的職業道德和個人人品，能夠全面站在客戶的立場，為客戶出謀劃策，為客戶創造利潤，而不是推銷自己的產品。
八、 怎樣成為壹名優秀的理財規劃師？
①“財”來自兩方面，壹方面是投資增值，如股票、房地產、實業等，另壹方面是“省生錢來”妳要幫助客戶合理管理現金流，合理安排消費支出，使客戶財務健康。
例如：股票投資，這是金融投資品種中長期的增值工具。同時也面臨巨大的風險，妳要指導客戶進行投資,妳自己首先要有豐富的投資經驗，沒嘗過梨子的人是不知道梨子的滋味的。所以，優秀的理財規劃師需要不間斷地去學習，獲取各方面的信息和知識。
專業的金融知識和豐富的實踐經驗。
② 理財規劃師有良好的職業道德，應改變過去那種金融產品的售賣模式，建立以客戶利益為核心的金融服務模式，應把理財產品看成壹個“金融百貨店”理財規劃師應從眾多的金融產品中為客戶選擇或組合最適合他們的金融產品，使客戶的資產不斷的增值。
九、 理財規劃師的收入？
美國理財規劃師的平均收入是11萬美元，香港理財規劃師去年平均收入最高的達到200多萬港元，國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。
理財規劃師的收入來源包含三部分：包括財務顧問費、銷售金融產品傭金、提供資產管理服務以後的收益分成。
十、 理財規劃師拿證後主要的從事途徑？
① 在金融機構中從事理財服務各大銀行、保險公司、證券公司等金融機構需要大量的理財規劃師。
② 開設專業的理財公司，像律師事務所，會計師事務所壹樣成為專門機構，在美國，香港這樣的理財公司已經相當普遍，而且市場非常成熟。
③ 成為專業理財師培訓人員
十壹、理財規劃師的市場分析？
① 金融機構在互相競爭中需要專業的理財規劃師，隨著金融服務業的發展，金融機構不斷推出產品創新，在金融機構由“產品為中心”向“客戶需求為中心”的服務模式轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切的需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。
② 隨著人們手中的“金錢“越來越多，因此有著迫切的理財需求，在過去6年中，中國理財業務每年的市場增長率達到18%。2005年我國理財市場規模將達到250億美元，而在中國，我國理財規劃人才短缺，在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國，大約58%的家庭得到了專業管理，因此，理財規劃師將成為以後炙手可熱的新興職業，據國家經濟監測中心公布的壹經調查結果也表明，約有70%的居民希望自己有個好的理財顧問，50%以上的人願意支付顧問費。
十二、國內外個人理財規劃有何異同？
相同點：①目的相同：通過理財規劃使個人實現財務自由，自主並使利益增加化。
②內容相同：包括現金流管理、投資規劃、保險規劃、退休規劃、遺產規劃等。
不同點： ①市場金融環境不同，美國可供投資者選擇的金融產品豐富。
②法律環境不同，在美國，壹旦納稅人申報不符合規定，將受到嚴懲。
③信用環境不同，在西方發達國家，建立有完善的個人信用體系。
十三、理財規劃師的作用？
① 能夠幫妳節省金錢。因為理財規劃師是靠了解各項信息和經濟議題吃飯的，他們通常能夠收集到更多更立體的經濟投資信息。
② 幫助客戶節省時間。理財規劃師能幫妳快捷地調查目前有哪些可供投資的項目及最新的金融產品（如樓盤，商鋪等），並且研究觀察運行的投資績效，這樣可幫助客戶節省時間。
十四、哪些人群需要求助理財規劃師？
① 家庭年收入超過5萬元人民幣的。
② 每年繳納稅收超過20萬元的
③ 因繼承或中獎得到壹筆意外之財的
④ 遺產總額超過60萬元人民幣的
⑤ 定期存單到期後想如何續存利息更高的
⑥ 改變用錢習慣，加強個人儲蓄的
⑦ 需為子女儲存大量學費的
⑧ 缺乏時間和精力搜集了解投資項目資料的
⑨ 了解各種保險契約以及員工社保福利等資料的
⑩ 有重大生活型態的改變，如結婚，離異，小孩出生，或購房等的人群
十五、理財規劃師的報名條件？
————理財規劃師、助理理財規劃師（具備以下條件之壹者）
① 具有大專學歷，申報前從事本職業工作4年以上，經理財規劃師正規培訓達標學時數，並取得結業證書。
② 取得相關專業學士學位，申報前從事本職工作3年以上，經理財規劃師正規培訓達標學時數，並取得結業證書。
③ 取得相關專業碩士學位，申報前從事本職工作1年以上，經理財規劃師正規培訓達標學時數，並取得結業證書。
————高級理財規劃師（具備以下條件之壹者）
① 具有大專學歷或學士學位，取得理財規劃師職業資格證書後，連續從事理財規劃師工作5年以上，經高級理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
② 具有非金融專業的碩士學位，取得理財規劃師資格證書後，連續從事理財規劃師工作3年以上，取得壹定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經高級理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
③ 取得金融專業碩士以上（含碩士）學位或其他專業博士學位，取得理財規劃師資格證書後，連續從事理財規劃師工作2年以上，有壹定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經高級理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
十六、發證機構：
本職業***三個等級：分別是助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格壹級），考試及格者頒發勞動和社會保障部的《中華人民***和國理財規劃師》職業資格證書，是該理財行業唯壹被國家認證的職業資格證書。
十七、考試
分為理論知識考試和專業能力考核兩部分
理論知識考試采用閉卷筆試考試，專業能力考核采用閉卷模擬筆試，均實行百分制，成績皆達60分以上者為合格。
考試時間均分別為90分鐘。
十八、培訓費用：
理財規劃師費用為8950元（國家指導價格），其中包括：培訓費、教材費，資料費，考務費、綜合評審費.
香港策劃師學會認證的註冊理財規劃師培訓學費為28000元，香港公開大學李嘉誠專業進修學院認證的理財規劃師學費為每門3800元，總***6門課。
十九、何種方式培訓？
采用課堂講授與專題講座，案例分析與分組討論相結合的方式，輔以應試指導，仿真模擬練習；以及網絡函授方式進行。
二十、理財規劃師與高級理財規劃師的區別？
① 報名條件不同，高級理財規劃師的報考前提是必須先取得理財規劃師職業證書
② 學歷的內容不同
二十壹、理財規劃師的學習內容
理財規劃師的基本原理，現金規劃、保險規劃和風險管理、投資規劃、所得稅規劃，房產規劃，子女教育規劃、退休規劃、財產傳承規劃及案例分析等。
如果細分的話還包括：
① 語言表達，談話技巧的知識
② 信息搜集與整理，歸納與分析的方法
③ 理財建議書的寫作方法及理財合同的法律知識
④ 財務分析知識及會計原理
⑤ 財務狀況判斷知識，方案設計，可行性報告的各種知識
⑥ 投資技巧知識及保險，證券等金融知識，反饋與評估知識
二十二、資格認證：
在國際上許多國家沒有職稱，職稱主要是以職業資格和專業技術職務的方式進行管理，隨著改革的深入，或者更好地與世界接軌，必須淡化職稱制度，強化職業資格制度，通過5年努力，使職業資格制度實施專業範圍達到50個左右，基本形成比較完整的職業資格體系。
二十三、職業資格證書有什麽作用？
職業資格證書是表明勞動者具有從事某壹職業所必要的學識和技能的證明，這是勞動求職任職，開業的資格憑證，是用人的單位招聘、錄用勞動者的主要依據，也是境外就業、對外勞務合作人員辦理技能水平公證的有效證件。
二十四、職業資格認證對個人的幫助是什麽？
是改善個人職業景況的最好方法，是顯示個人能力達到了職業標準的要求，中華人民***和國職業資格證書是全國通用的證件，是幫助個人證明其能力已到達了職業標準的要求，21世紀的人才必須擁有學歷文憑+職業資格證書。
國家理財規劃師（ChFP）
Q：什麽是國家理財規劃師認證？
A：隨著經濟的發展與居民可支配收入不斷增長，人們開始更多地關註自身的財務狀況，希望能夠運用儲蓄和其他理財工具的結合，來確保日後生活的財務自由和財務尊嚴。在這種背景下 ，為客戶進行整體財富規劃的理財規劃師應運而生，具有廣泛的職業發展前景。但由於缺乏統壹的管理與指導，社會上相繼出現了各種理財規劃認證與培訓，考試與培訓質量良莠不齊，影響了整個理財規劃行業的健康發展。為了規範理財規劃行業，建立統壹、權威的理財認證證書，國家勞動和社會保障部推出了理財規劃師職業資格認證考試（即國家理財規劃師），並制定了《理財規劃師國家職業標準》，力圖建立統壹、規範的行業標準。
Q：國家理財規劃師認證的特點是什麽？
A：國家理財規劃師作為唯壹由國家認證的理財規劃師，具有權威性、本土化的特點。所謂權威性是指理財規劃師職業資格證書是唯壹壹個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書，國家勞動和社會保障部是唯壹具有頒發國家職業資格證書的權威機構，社會上其它理財認證機構皆屬於民間組織。本土化是指，國家理財規劃師立足於中國本土現實，以實用為目的，考試安排與培訓課程具有很強的操作性，所學知識內容與我國國情、現實緊密相連，具有良好的實用性。
Q：國家理財規劃師分為幾級？
A：國家理財規劃師***分三級：
國家職業資格三級，助理理財規劃師
國家職業資格二級，理財規劃師
國家職業資格壹級，高級理財規劃師
目前，只啟動了國家職業資格三級與二級的認證。
Q：每次國家理財規劃師認證考試間隔多久？
A：國家理財規劃師認證考試每年考兩次，分別在5月與11月。
Q：國家理財規劃師考試需要培訓嗎？
A：國家理財規劃師並不要求強制培訓，對於工作年限達到直接報考要求者，可不參加培訓，直接進行考試，具體信息請參考考試申報條件。但由於通過理財規劃師國家認證考試需要有廣泛、全面的金融知識與豐富的實踐經驗，參加正規的考試培訓將更有利於通過考試認證。
Q：理財規劃師的職業前景怎樣？
A：從國際經驗來看，理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第壹。
而從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法；另壹方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬於壹個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。
Q：國際著名理財規劃師認證有哪些？
A：ChFC——特許理財顧問師
美國ChFC（Chartered Financial Consultant）1982年由美國學院創立，以其考試難度較高，後續培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書。要取得ChFC證照，需有3年相關工作經驗，並通過八門核心課程。ChFC與其它理財職業資格相互承認學分。
CLU——特許人壽理財師
CLU（Chartered Life Underwriter）是特許人壽理財師的簡稱，美國三大理財認證之壹。作為公認的壽險專業領域最高級別的資格認證，CLU始於1927年，已有超過94000人取得該證書，是目前持有人數最多的理財認證證書。隨著CLU的發展，它的範疇早已不局限於壽險領域，而是最為壹個綜合理財規劃認證證書而存在。要獲得CLU證書需通過八門核心課程，以取得有關收入支出規劃、不動產規劃、財產傳承規劃、財產管理等方面的能力。
CFP——註冊理財規劃師
CFP（Certified Financial Planner）是註冊理財規劃師的簡稱，由CFP標準委員會(CFP Board ofStandards)考試認證，在美國廣受認可。1972年美國首批CFP誕生，截至2004年底全美***有5萬人獲得該項認證資格。CFP考試涉及七大類***102個子課題，涵蓋了保險、投資、財務、會計等基本原理、政策法規及市場投資品種
等方方面面的知識，內容廣，難度大。
IFA——獨立財務顧問師
IFA（獨立財務顧問師）是英國的理財規劃職業資格，主要指從事理財咨詢行業的執業人員。我們通常將通過理財規劃師考試並取得從業資格的從業人員叫做理財規劃師，而英國對此的稱謂是IFA，即獨立財務顧問師。英國獨立財務顧問師並非是壹項資格考試，而是壹個從業資格，它的授予標準主要在於妳是否已經獲得相關職業資格，而不是需要通過考試才能獲得。
Q：國家職業資格證書權威嗎？
A：1、證書全國統壹編號、網上隨時可以查詢。全國範圍內有效、國家承認。
2、中華人民***和國勞動和社會保障部是唯壹具有頒發國家職業資格證書職能的權威機構。
3、是由國家壹級協會和行業權威技能鑒定機構承擔考試評審並由指定機構進行培訓。
Q：什麽是就業準入制度？
A：所謂就業準入制度是指根據《勞動法》和《職業教育法》的有關規定，對從事技術復雜、通用性廣、涉及到國家財產、人民安全和消費者利益的職業的勞動者，必須經過培訓，並取得職業資格證書，方可就業上崗。實行就業準入的職業範圍由勞動和社會保障部確定並向社會公布。
Q：職業資格證書與職稱有什麽區別?
A：職業資格是表明從事某壹職業的前提條件，例如要從事教學工作必須先取得教師的職業資格。而職稱涵蓋了專業的技術資格和專業技術職務雙重含義。由於世界上許多國家沒有職稱，因此中國入世後，職稱改革將進壹步加快，逐步擴大職業資格制度的實施範圍。
Q：什麽是職業資格證書制度？
A：職業資格證書制度是勞動就業制度的壹項重要內容，也是壹種特殊形式的國家考試制度。它是指按照國家制定的職業技能標準或任職資格條件，通過政府認定的考核鑒定機構，對勞動者的技能水平或職業資格進行客觀公正、科學規範的評價和鑒定，對合格者授予相應的國家職業資格證書。
Q：國家職業資格證書與其他證書的區別是什麽？
A：國家職業資格證書是通過國家法律，法令和行政條規的形式，以政府的力量來推行，由政府授權認定的鑒定機構來實施的；國家職業資格證書是勞動者從事相應職業的資格憑證；國家職業資格證書作為勞動者就業上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據；國家職業資格證書在全國範圍內通用。
國家理財規劃師報考指南
報名條件
理財規劃師國家職業資格分為三級，壹級為高級理財規劃師，二級為中級理財規劃師，三級為助理理財規劃師。
凡報考國家職業三級的，只要具備以下條件中的壹條即可：
（1）連續從事本職業工作6年以上。
（2）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
（3）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
（5）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
凡報考國家職業資格二級的，只要具備以下條件中的壹條即可：
（1）連續從事本職業工作13年以上。
（2）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（3）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
（4）取得本專業或相關專業大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（5）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（6）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
（7）取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。
凡報考國家職業資格壹級的，只要具備以下條件中的壹條即可：
（1）連續從事本職業工作19年以上。
（2）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（3）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業壹級正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
考試內容：理論知識、實操知識、綜合評審
等級：理財規劃師(國家職業資格二級)
科目：理論知識（***125題）
考試時間：08:30-10:00
鑒定內容：職業道德 單選17題；多選8題；***25題 理論知識 單選60題；多選30題；判斷10題；***100題
答題方式：答題卡
科目：實操知識（***100題）
考試時間：10:30-12:30
鑒定內容：專業能力 單選 案例選擇 單選50題；多選50題***100題
答題方式：答題卡
科目：綜合評審
考試時間：14:00-15:30
鑒定內容：案例分析 ***三題
答題方式：紙筆作答
考試內容：
***三門（基礎知識、專業技能、綜合評審）
考試時間：
理財規劃師二級：2007年5月19日 11月17日
理財規劃師三級：2007年5月19日 11月17日
成績公布：
考試後兩個月內
證書頒發時間：
成績公布後兩個月內