首先要了解的是設立商業保理公司的條件。企業投資者應具有經營商業保理業務或相關行業的經歷。企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力,有健全的公司治理結構和完善的風險內控制度,近期沒有違規處罰記錄。企業在申請設立時,應當擁有兩名以上具有金融領域管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員。企業應當以公司形式設立。註冊資本不低於五千萬元人民幣,且全部以貨幣形式出資。有完善的內部控制制度,包括但不限於風險評估、業務流程操作、監控等制度。兼營商業保理業務的融資租賃公司除滿足上述條件外,還需符合融資租賃公司設立的規定。
然後需要知道的是商業保理的經營範圍:進出口保理業務;國內及離岸保理業務;與商業保理相關的咨詢服務;經許可的其他相關業務。
從事商業保理業務的企業不得從事下列活動:吸收存款;發放貸款或受托發放貸款;專門從事或受托開展與商業保理無關的催收業務、討債業務;受托投資;國家規定不得從事的其他活動。
最後我們來了解壹下商業保理公司設立程序:
商業保理公司設立程序分為內資商業保理公司和外資商業保理公司兩類。
內資商業保理公司設立程序。設從事商業保理業務的內資保理公司、已設立的內資融資租賃公司申請兼營與主營業務有關的商業保理業務的,向自貿區工商分局提出申請,自貿區工商分局征詢自貿區管委會意見後辦理註冊登記手續。
2.外資商業保理公司設立程序。新設從事商業保理業務的外資保理公司,先向自貿區管委會提出申請,在取得自貿區管委會出具的備案證明後,到自貿區工商分局辦理註冊登記手續。新設及已設外資融資租賃公司申請兼營與主營業務有關的商業保理業務的,向自貿區管委會提出申請,由自貿區管委會出具批準文件,企業憑批準文件及批準證書向上海市工商局辦理註冊登記手續。
設立商業保理公司應提交材料:風險評估、監控等風險控制制度規定;經營商業保理業務或相關行業經歷的證明材料;管理人員及風險控制部門人員資歷證明;投資各方經會計師事務所審計的最近壹年的審計報告。
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