從個人賬戶裏扣了壹大筆錢怎麽辦？

中國人民銀行於2007年3月1日實施了《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國人民銀行法》和《中國人民銀行法》規定的《大額和可疑人民幣支付交易報告管理辦法》，並於2006年6月165438+10月6日經行長第25次常務會議通過。

該辦法主要是為了加強對人民幣支付交易的監督管理，規範人民幣支付交易的報告行為，防範利用銀行支付結算洗錢等違法犯罪活動。

該辦法特別指出了監管的範圍。“本辦法所稱人民幣支付交易，是指單位和個人在社會經濟活動中，通過票據、銀行卡、匯款、托收承付、委托收款、網上支付、現金等方式進行的以人民幣計價的貨幣支付及其資金結算交易。”

中國人民銀行及其分支機構負責支付交易報告的監督管理。

中國人民銀行建立了支付交易監測系統，對支付交易進行監測。

此外，要求金融機構營業機構設立專門的反洗錢崗位，建立崗位責任制，明確專人負責記錄、分析和報告大額支付交易和可疑支付交易。

1.關於大額支付交易的規定

在該方法中，大額交易定義如下:

(1)法人、其他組織與個體工商戶(以下統稱單位)之間金額在1萬元以上的單筆轉移支付；

(二)金額在20萬元以上的單筆現金收付，包括現金存款、現金取款和現金匯款、現金匯票和現金本票；

(三)個人銀行結算賬戶之間、個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間20萬元以上的資金劃轉。

如果發生大額交易，金融機構應執行以下操作:

大額轉賬支付應由與支付交易監控系統連接的金融機構通過相關系統進行申報，並於交易日的第二個工作日上報中國人民銀行總行。

大額現金收付由金融機構通過其業務處理系統或書面形式報告，並於業務發生之日的第二個工作日報送當地中國人民銀行分支機構，再轉發至中國人民銀行總行。

2.可疑交易管理措施

另外，我覺得有必要再講壹下可疑交易，因為還涉及到金額。

(1)短時間內資金集中進出或集中進出；

(二)資金收付的頻率和金額與企業經營規模明顯不壹致；

(三)資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；

(四)企業日常收支與企業經營特點明顯不符的；

(五)周期性發生大量資金收付，明顯與企業性質和經營特點不符；

(6)同壹付款人之間在短時間內頻繁發生資金收付；

(7)長期閑置的賬戶突然不明原因開立，短期內大量資金收付；

(八)短期內頻繁向與其業務無關的個人收取匯款；

(九)現金存取的金額、頻率和用途與其正常的現金收付明顯不符；

(10)個人銀行結算賬戶短期內累計現金收付超過1萬元；

(11)與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區客戶的業務往來明顯增多，短時間內頻繁發生資金支付；

(12)頻繁開戶、銷戶，銷戶前發生大量資金收付；

(13)故意化整為零，規避大額支付交易監控；

(14)中國人民銀行規定的其他可疑支付交易；

(15)金融機構判斷的其他可疑支付交易。

上面說的“短期”是指10個工作日內。

公司從私人賬戶收錢算偷稅嗎？

如果公司的錢進了老板的私人銀行賬戶，不算偷稅漏稅。偷稅，是指納稅人擅自偽造、變造、隱匿、銷毀帳簿、記帳憑證，或者在帳簿上多報支出、漏報收入，或者經稅務機關通知後拒不申報、虛假申報納稅，不繳或者少繳應納稅款的行為。

根據《中華人民共和國稅收征收管理法》第六十三條規定，納稅人擅自偽造、變造、隱匿、銷毀帳簿、憑證，或者在帳簿上多報支出、漏報收入，或者經稅務機關通知後拒不申報、虛假申報納稅，不繳或者少繳應納稅款的，屬於偷稅。

納稅人偷稅的，由稅務機關追繳其未繳或者少繳的稅款和滯納金，並處其未繳或者少繳的稅款百分之五十以上五倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

《中華人民共和國稅收征收管理法》第五十四條稅務機關有權進行下列稅務檢查:

(壹)檢查納稅人的帳簿、會計憑證、報表及有關資料，檢查扣繳義務人的帳簿、會計憑證及有關資料；

(二)到納稅人的生產經營場所和貨物存放場所檢查納稅人的應稅商品、貨物或者其他財產，檢查扣繳義務人與代扣代繳、代收代繳稅款有關的業務；

(三)責令納稅人、扣繳義務人提供與納稅或者代扣代繳、代收代繳稅款有關的文件、證明材料和有關資料；

(四)向納稅人、扣繳義務人詢問與納稅或者代扣代繳、代收代繳稅款有關的問題和情況；

(五)前往車站、碼頭、機場、郵政企業及其分支機構，檢查納稅人托運或者郵寄應稅商品、貨物或者其他財產的有關單據、憑證和有關資料；

(六)經縣級以上稅務局(分局)局長批準，憑全國統壹格式的《存款賬戶查詢許可證書》，查詢從事生產、經營的納稅人、扣繳義務人在銀行或者其他金融機構的存款賬戶。稅務機關在調查稅收違法案件時，經設區的市以上稅務局(分局)局長批準，可以查詢案件嫌疑人的儲蓄存款。稅務機關獲取的信息不得用於稅收以外的目的。