第壹,私人革命有什麽風險?
1,涉嫌偷稅:
公司財務做賬的時候需要原始憑證,但是很多通過個人賬戶轉賬的資金賬戶是不透明的,沒有依法納稅憑證,所以很可能不會提供增值稅發票,涉嫌偷稅漏稅,企業將被處罰繳納巨額稅款。
2.涉嫌挪用公款:
公司的賬目必須是光明的,有據可查的。從公司賬戶轉到老板私人卡上的時候,很難區分底層物品是公的還是私的。根據法律規定,公司的資金必須受到嚴格監管,不能挪用。壹旦發現有挪用公款的行為,將從重定罪量刑。
3.涉嫌洗錢:
壹旦個人賬戶大額收款累計數量過大,銀行將被列為重點監控對象,檢查是否存在洗錢的可能。被列為重點監控對象的不僅是大額資金,還有壹年內累計催收次數較多的對象。
4、根據大額支付交易的規定:
個人銀行結算賬戶之間、個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額超過20萬元的資金劃轉為大額交易,個人銀行結算賬戶短時間內累計金額超過654.38+0萬元的現金收付為可疑交易。
二、非法公私的情況
1,壹個小企業,卻經常搞幾千萬的流水,很難不讓稅務機關註意到這是不是偷稅漏稅。
2.資金劃轉也有例外,比如批量劃轉到集中劃轉,或者集中劃轉到批量劃轉。
3.公司營業執照的經營範圍,或者經營的業務,與公司的資金流向關系不大;
4.短時間內,公戶連續向私人賬戶大量轉賬,或者公戶短時間內頻繁收到與公司業務無關的個人匯款;
5、頻繁支出,且在銷戶前有大量資金活動。
6.長期閑置的賬戶突然被激活,有大量資金活動。
法律依據:《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第三十九條用於個人轉賬、收付和現金存取。下列資金可以轉入個人銀行結算賬戶:
(壹)工資、獎金收入。
(二)稿費、演出費等勞務收入。
(三)債券、期貨、信托等投資的本金和收益。
(四)個人債權或者財產權利轉讓所得。
(5)個人貸款轉讓。
(六)證券交易結算資金和期貨交易保證金。
(7)遺產繼承和金錢捐贈。
(八)保險理賠、保費退還等資金。
(9)退稅。
(十)農副產品和礦產品的銷售收入。
(十壹)其他合法資金。