1.如果個人銀行流水巨大，銀行後臺會自動監控賬戶防止洗錢，但只要合法財產不會被凍結，銀行無權凍結資金，除非有人申請司法凍結財產保全。
2.凍結賬戶前，銀行工作人員會聯系支付交易的正式發票，證明賬戶流水屬於正常業務範疇。當無法出示發票時，銀行也會建議銷戶。但如果妳完全無動於衷，繼續使用該賬戶進行頻繁的異常交易時，就會正式凍結該賬戶。
在中國，個體戶納稅有兩種類型:
1.配額收集。
定額征收:就是稅務局檢查場地，根據妳場地區域的經營範圍，妳的所在地，同行業的經營情況來判斷妳的月收入，給妳的店鋪定壹個稅，比如壹個月兩三萬，然後申報。超過3萬的話，每個月都要交稅，三個稅點。
2.審計收集。
查賬征收:妳需要記賬，報稅。妳可以根據自己心腹店的賬目，每個月在稅務局的網站上自行申報。如果低於3萬，繼續低於9萬，可以免稅。
所以工商局會檢查個體戶是否水分過多。如果這是個體戶的收入，通過個人賬戶征收，個體戶不申報這筆收入，就是偷稅漏稅。
法律依據
中華人民共和國稅收征收管理法
第三十五條有下列情形之壹的，稅務機關有權核定應納稅額:
(壹)依照法律、行政法規的規定可以不設置帳簿的；
(二)依照法律、行政法規的規定應當設置會計賬簿而未設置的；
(三)擅自銷毀賬簿或者拒絕提供納稅信息的；
(四)雖設置賬簿，但賬目混亂或成本資料、收入憑證、費用憑證不全，造成賬目審計困難的；
(五)因納稅義務未按照規定期限辦理納稅申報，又未按照稅務機關責令的期限辦理納稅申報的；
(六)納稅人申報的計稅依據明顯偏低且無正當理由的。
稅務機關核定應納稅額的具體程序和方法，由國務院稅務主管部門制定。第三十六條企業或者外國企業在中國境內設立的從事生產、經營的機構、場所及其附屬企業，應當按照獨立企業之間的業務往來收取或者支付價款和費用；未按照獨立企業之間的業務往來收取或者支付價款或者費用而減少應納稅所得額或者收入額的，稅務機關有權進行合理調整。