其工作職責是要求從業人員掌握婚姻家庭、家族信托、稅收籌劃、大額保單、資產配置等專業知識，靈活運用保險、信托、遺囑、協議、家族基金會、家族章程、身份規劃、稅收籌劃、股權結構等工具。，為財富擁有者制定最適合的財富管理計劃，對計劃的實施給予具體的操作指導，並根據實際情況及時調整計劃，滿足高凈值人群保持和分散財富的需求。
“PWM私人財富管理師”是美國私人財富管理協會為了推動團體標準《私人財富管理職業技能水平》(T/CASMES 66—2022)的實施而推出的私人財富管理領域的職業能力認證項目，也是國內首個擁有國家職業技能水平標準的財富管理行業職業資格證書。