1、合規性問題：銀行會詢問客戶是否遵守了所有相關的法律法規，包括但不限於反洗錢（AML）、反恐怖融資（CFT）、經濟制裁和稅務法規等。銀行需要確保客戶及其業務活動不會違反任何法律或監管要求。
2、信用風險問題：銀行會評估客戶的信用狀況，包括財務狀況、償債能力、歷史信用記錄以及未來的盈利能力和現金流預測。這有助於銀行判斷貸款或投資的風險水平。
3、信用風險問題：銀行會調查客戶的內部控制系統、管理結構、業務流程以及風險管理策略，以評估客戶在運營過程中可能遇到的風險，如欺詐、內部控制失效等。