1、風險管理：了解客戶的資產狀況有助於識別和評估潛在的風險。例如，如果客戶的絕大部分資產都投入到了同壹類型的投資中，那麽就會出現集中風險。在這種情況下，財務顧問會建議進行分散投資，以減少潛在的損失。
2、投資策略：客戶的資產規模和類型將影響到客戶的投資策略。例如，對於壹個資產較少的客戶，高風險、高收益的投資可能不是最佳選擇，因為即使小額的損失也會對客戶的財務狀況產生重大影響。相反，對於壹個資產較多的客戶，由於客戶能夠承受更大的風險，更適合考慮這種高風險、高收益的投資。
3、稅務規劃：稅務規劃是基於客戶的資產規模和收入狀況來制定的。例如，對於壹個收入較高的客戶，合理規劃稅務可以節省更多的資金。而對壹個收入較低的客戶來說，沒有足夠的收入來享受這些稅務規劃的好處。