由於數字貨幣匿名、免稅、無監管，充值無錢包很容易成為洗錢、詐騙、傳銷等違法犯罪活動的工具。
為防止不法分子利用無錢包進行違法犯罪活動，銀行和支付機構將實施風險控制措施，對相關交易進行監控和限制。隨著法律法規的逐步完善，國家對洗錢的打擊力度逐漸加大。任何洗錢行為都將受到嚴懲。打擊洗錢犯罪是每個公民的責任和義務。