當前位置:法律諮詢服務網 - 法律講堂 - 請專業人士解釋:銀監局在對金融機構進行例行檢查時,是否有權查詢金融機構的客戶賬戶信息?有法律依據嗎?

請專業人士解釋:銀監局在對金融機構進行例行檢查時,是否有權查詢金融機構的客戶賬戶信息?有法律依據嗎?

銀監局有權對金融機構的業務進行現場和非現場檢查,但無權查詢、凍結、扣劃存款人信息。所謂法律例外,是指工、檢、法、司、工商、稅務等權力部門。不包括銀行監管部門。

在《銀行業監督管理法》中,增加了兩個方面。

壹是在銀監會依法對銀行業金融機構進行檢查的情況下,經銀行業監督管理機構主要負責人批準,有關單位和個人可以行使相關調查權。具體內容是:詢問與檢查事項有關的單位或者個人,要求其提供文件、資料和證明材料,說明有關情況;查閱、復制與檢查事項有關的產權登記資料;查閱、復制與檢查事項有關的單位和個人的財務會計資料及其他有關文件和資料;對可能被轉移、隱匿、毀損、偽造或者日後難以取得的文件和資料,應當先行登記保存。

二是規定了相關人員在調查中的配合義務和法律責任。即不配合的單位和個人,不構成犯罪的按公安機關治安處罰法處理,構成犯罪的依法追究刑事責任。

  • 上一篇:不好意思,我六年前買的車位不需要發票。現在還能開發票嗎?謝謝妳
  • 下一篇:打擾鄰居怎麽辦?
  • copyright 2024法律諮詢服務網