洗錢的步驟首先要以某個名字存儲，然後通過壹系列的交易或轉賬進入合法的名字，因為大多數政府對洗錢都有管制，金融機構會向主管部門報告壹定金額以上的交易(通常是法律規定的)。
為了躲避監控，手段之壹就是將大量資金存入以他人名義開立的幾個互不關聯的賬戶，然後通過匯款、開支票等方式轉移到犯罪分子名下。因為每筆交易的金額都不大，而且往往是跨國交易，甚至利用了某些國家或地區可以開設保密賬戶或公司的優勢。
擴展數據:
有下列行為之壹的，沒收上述犯罪所得，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金:
(壹)提供資金賬戶；
(2)協助將財產轉換為現金或金融工具；
(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移；
(四)協助資金匯出境外；
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪非法所得及其性質和來源的。
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