為規範商業銀行M&A貸款的經營行為，提高商業銀行M&A貸款的風險管理能力，加強商業銀行對經濟結構調整和資源優化配置的支持，促進銀行業公平競爭，維護銀行業合法穩健經營，制定本指引。M&A貸款是商業銀行向M&A企業或M&A方控制的子公司發放的本外幣貸款，用於支付M&A股權的對價。是為滿足境內優勢客戶在改制重組過程中的融資需求而發放的貸款，如有償並購境內其他企事業單位、已完成項目、資產債務重組等。受監管的M&A貸款用於通過接受現有股份、認購新股或收購中標企業等方式支持境內M&A企業的M&A交易。根據銀監會的相關要求，銀行貸款支持的M&A交易首先必須合法合規。涉及國家產業政策、行業準入、反壟斷、國有資產轉讓等事項的，應當按照適用的法律法規和政策取得有關方面的批準並履行相關程序。如果M&A交易合法合規，涉及國家產業政策、行業準入、反壟斷、國有資產轉讓等。應根據相關法律、法規和政策，獲得相關方的批準並履行相關程序。
收購方與目標企業存在高度的產業關聯或戰略關聯。通過並購，收購方可以獲得目標企業的戰略資源，如R&D能力、關鍵技術和工藝、商標、特許經營、供應或分銷網絡等，從而提高其核心競爭力。
法律依據:《商業銀行M&A貸款風險管理指引》第三條M&A是指境內M&A企業通過轉讓現有股份、認購新股或收購資產、承擔債務等方式，對已設立並持續經營的目標企業或資產實施合並或實際控制的交易行為。
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