1.銀行賬戶的設立和使用不符合法律法規，可能導致外部處罰和法律風險。
2.擅自設立、變更或撤銷銀行賬戶，或違反公司規定出租、出借銀行賬戶，導致賬戶管理混亂，存在資金截留風險。
3.銀行賬戶的設立或撤銷未經適當授權批準，導致資金管理風險。
4、無用或無效的銀行賬戶不及時關閉，造成賬戶管理混亂。
5.壹個人負責銀行存款的收支業務全過程，沒有其他人監督檢查，導致銀行存款存在被截留或挪用的風險。
加強銀行賬戶管理
1，嚴格企業賬戶管理。？加強對存款人違反賬戶管理規定的處理；建立舉報熱線制度，加大對商業銀行開戶、使用、銷戶過程中違規行為的處罰力度，做到旗幟鮮明、尺度統壹，維護公平競爭，提高違規成本。
2.加強培訓，提高技能。在強化銀行管理者責任心的同時，也要加大辨別真偽技巧的訓練。對於二代身份證，各營業機構應配備身份證鑒別器，有票據業務的單位應配備票據鑒別器；有關部門要進壹步加強印章和印章專用防偽技術的研究，提高其科技含量，讓假冒成為不可能。