1.銀行賬戶的設立和使用不符合法律法規,可能導致外部處罰和法律風險。
2.擅自設立、變更或撤銷銀行賬戶,或違反公司規定出租、出借銀行賬戶,導致賬戶管理混亂,存在資金截留風險。
3.銀行賬戶的設立或撤銷未經適當授權批準,導致資金管理風險。
4、無用或無效的銀行賬戶不及時關閉,造成賬戶管理混亂。
5.壹個人負責銀行存款的收支業務全過程,沒有其他人監督檢查,導致銀行存款存在被截留或挪用的風險。
加強銀行賬戶管理
1,嚴格企業賬戶管理。?加強對存款人違反賬戶管理規定的處理;建立舉報熱線制度,加大對商業銀行開戶、使用、銷戶過程中違規行為的處罰力度,做到旗幟鮮明、尺度統壹,維護公平競爭,提高違規成本。
2.加強培訓,提高技能。在強化銀行管理者責任心的同時,也要加大辨別真偽技巧的訓練。對於二代身份證,各營業機構應配備身份證鑒別器,有票據業務的單位應配備票據鑒別器;有關部門要進壹步加強印章和印章專用防偽技術的研究,提高其科技含量,讓假冒成為不可能。