1.個人賬戶超過5萬元的現金存取款業務，銀行很快就需要查詢和登記資金的來源或用途；
2.個人當日辦理單筆累計金額5萬元人民幣或等值65，438+0，000美元的現金存取款業務時，銀行應核實客戶身份信息，了解並登記現金的來源或用途；
3.對於大額和可疑的銀行轉賬，銀行應形成大額交易報告和可疑報告，並上報中國反洗錢監測分析中心；
4、個人銀行賬戶轉賬涉及大額交易的，銀行要形成大額交易報告並上報。
其中，大額交易包括:
(1)國內資金轉賬
當日單筆或累計交易大於或等於人民幣50萬元，或等值外幣大於或等於美元65438+萬元。
(二)境外資金轉移
當日單筆或累計交易大於或等於20萬元人民幣，或等值外幣大於或等於65，438+0，000美元。
個人銀行賬戶轉賬涉嫌洗錢等違法行為的，無論轉賬金額大小，銀行都應向中國反洗錢監測分析中心報告。
法律依據
金融機構客戶盡職調查及客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法
第九條開發性金融機構、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等經營外匯業務的金融機構在辦理下列業務時，應當進行客戶盡職調查，登記客戶身份基本信息，並留存客戶有效身份證件或其他身份證件的復印件或影印件:
(壹)通過開戶或者其他約定與客戶建立業務關系；
(二)提供現金匯款、現金兌換、票據支付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等壹次性交易。對於未在本機構開戶，且交易金額超過人民幣5萬元或等值外幣超過654.38+0萬美元的客戶。
第十條規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或者等值65，438美元+0，000元以上的現金存取款業務，應當識別、核實客戶身份，了解並登記資金來源或者用途。