(壹)未建立客戶實名制管理、支付賬戶開立和使用、差錯糾紛和爭議投訴處理、風險準備金和交易賠償、年度風險評估、應急預案等管理制度的；
(二)未建立客戶風險評級管理、支付賬戶功能和限額管理、客戶支付指令驗證管理、交易和信息安全管理、交易監控系統等風險控制機制，未按照規定對支付業務采取有效的風險控制措施；
(三)未按照要求進行風險提示或者公開披露相關信息的；
(四)未按照要求向中國人民銀行及其分支機構報送信息的。
第五十三條支付機構從事網絡支付業務有下列情形之壹的，中國人民銀行及其分支機構應當按照《非金融機構支付服務管理辦法》第四十三條的規定處理；情節特別嚴重，造成嚴重後果，擾亂支付結算市場秩序的，由中國人民銀行及其分支機構依照《中國人民銀行法》第四十六條的規定處理:
(壹)不符合支付機構支付業務系統設施相關要求的；
(二)不符合國家和金融行業標準及相關信息安全管理要求，使用無有效認證證書的數字證書、電子簽名的；
(三)為違法交易、虛假交易提供支付服務，發現客戶涉嫌或者有違法違規嫌疑時，未按照規定采取有效措施的；
(四)未按照要求采取措施驗證客戶支付指令的；
(五)未真實、完整、準確反映網上支付交易信息，篡改或者隱瞞交易信息的；
(六)未按照規定處理客戶信息，或者未履行客戶信息保密義務，造成隱患或者信息泄露的；
(七)阻止客戶選擇支付服務主體或者資金收付方式。
第五十四條支付機構違反反洗錢和反恐怖融資規定的，按照國家相關法律法規處理。