從某種意義上說，專戶理財的運作模式類似於私募基金，是針對基金的公開發行。專戶理財、公募基金、企業年金:最大的區別在於產品設計。相比後兩者，專戶理財的產品設計更加靈活細致。壹般會根據不同客戶的偏好設計相應的不同風險收益的投資組合，有點類似於現有社保基金的各種組合。
《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》規定為單壹客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低於3000萬元人民幣，中國證監會另有規定的除外；基金管理公司為多個客戶辦理特定資產管理業務的，應當向合格的特定客戶銷售多個客戶的特定資產管理計劃。前款所稱合格特定客戶，是指受托投資單個資產管理計劃初始金額不低於654.38+0萬元，並能夠識別、判斷和承擔相應投資風險的自然人、法人、依法設立的組織或者其他特定客戶。
符合下列條件的基金管理公司，經中國證監會批準，可以開展特定資產管理業務:
(壹)經營行為規範，65，438+0年內未受到監管部門行政處罰或責令整改，且未因違法行為正在被監管部門調查；
(二)已配備從事特定資產管理業務的相應專業人員；
(三)制定了有效的業務規則和措施，防止利益輸送、非法承諾利益或損失、不正當競爭等行為；
(四)建立了公平交易管理制度，明確了實現公平交易的原則、內容和具體措施；
(五)建立了有效的投資監控系統和報告系統，能夠及時發現異常交易行為。
(六)中國證監會根據審慎監管原則確定的其他條件。
投資範圍包括現金、銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據、短期融資券、資產支持證券、金融衍生品和商品期貨；未通過證券交易所轉讓的股權、債權和其他財產權利；中國證監會規定的其他投資產品。