1.理財規劃師的職責和能力要求:
理財師是指具有金融知識和專業技能，能夠為個人或機構提供全面的理財規劃和投資建議的人。理財規劃師的職責包括了解客戶需求，分析客戶財務狀況，制定個性化理財計劃，提供投資建議，監督投資實施，定期評估和調整投資組合。
2.金融市場和金融產品知識:
理財規劃師需要對金融市場和金融產品有全面的了解。金融市場包括股票市場、債券市場、期貨市場和外匯市場，金融產品包括股票、債券、基金、保險和衍生品。理財規劃師需要了解不同市場和產品的特點、風險和收益、投資策略和操作技巧，以便為客戶提供合適的投資建議。
3、理財規劃和資產配置:
理財規劃師需要掌握理財規劃的基本概念和方法，能夠分析客戶的財務狀況和目標，制定合理的理財規劃方案。財務規劃包括資產負債表的編制、現金流量表的分析和收入支出的預測。
理財師還需要了解資產配置的原則和方法，根據客戶的風險承受能力和投資目標，合理配置不同的資產類別，以分散風險，實現收益最大化。
4.投資風險和風險管理:
理財規劃師需要深入了解投資風險的來源和類型，能夠幫助客戶識別和評估投資風險。投資風險包括市場風險、信用風險、流動性風險和利率風險。理財規劃師還需要了解和運用風險管理方法和工具，如資產配置、多元化投資和止損策略，以降低投資風險。
5、稅收籌劃與法律法規:
理財規劃師需要了解稅收籌劃的基本原理和方法，能夠為客戶提供合理的稅收籌劃建議，減輕稅務負擔。同時，理財規劃師還需要了解金融市場的法律法規，包括證券法、公司法、金融衍生品法等。，確保投資活動的合法性和合規性。