例如，行為人通過低價買入高價賣出的方式從事USDT虛擬貨幣代幣的線下交易，利用自己的銀行卡作為支付結算工具買賣USDT虛擬貨幣，然後從中獲取利益。然而，由於USDT買家的資金來源不同，從事USDT虛擬貨幣交易的行為者面臨不同的法律評價。
從目前公開的司法判例來看，法院以行為人構成幫助信息網絡犯罪活動罪為由追究從事USDT虛擬貨幣代幣大額交易的刑事責任的案件相對較多，少數法院以洗錢罪或者掩飾、隱瞞犯罪所得罪等其他罪名追究USDT虛擬貨幣交易者的刑事責任。
但從已公開的追究USDT虛擬貨幣代幣交易刑事責任的案例來看，很多法院認定行為人在從事USDT虛擬貨幣代幣交易時主觀上是“明知”的，但當法院認定行為人“明知屬於犯罪所得或者從事網絡犯罪”時，更多的是從查處網絡犯罪或者其他犯罪入手。將購買USDT虛擬貨幣代幣的相關款項認定為違法犯罪所得，進而推定主觀過錯，推定行為人“明知”。判決書中對於所謂的“明知是犯罪所得”並沒有明確具體的證據評論。
根據我國現行的法律和政策，虛擬貨幣在我國的法律地位是尷尬的，但USDT虛擬貨幣代幣的交易並沒有被我國法律禁止。即使是2017中國人民銀行等七部委發布的《關於防範代幣發行融資風險的公告》，也沒有明確禁止USDT虛擬貨幣代幣交易。而且，USDT虛擬貨幣代幣的交易是非法的，但USDT虛擬貨幣代幣被追究刑事責任的法律風險在現實中是存在的。USDT虛擬貨幣交易商如何規避相關刑事法律風險？
USDT虛擬貨幣交易的刑事法律風險主要在於交易資金來源的不確定性和非法理解的可能性，因為USDT虛擬貨幣交易壹般是在虛擬貨幣交易平臺之外進行的，很多屬於線下交易，交易支付不通過平臺進行，錢也是根據指令從其他地址支取，因此存在很多不可控的風險。但如果USDT虛擬貨幣交易商在交易前明確交易資金來源的合法性，在交易前排除“明知資金來源不合法”的可能，排除非法了解的可能，並保存相關證據，那麽USDT虛擬貨幣交易的刑事法律風險將被降至最低。