第壹，理財師，也就是理財顧問。
是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，為個人、家庭、中小企事業單位提供綜合理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師掌握各種金融工具和相關法律法規，為客戶提供量身定制的、切實可行的理財方案，並在不斷修訂方案的過程中滿足客戶長期的、不斷變化的理財需求。
第二，理財規劃師的素質和能力要求。理財規劃師需要具備壹定的素質和能力:
1，豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應該是“全才+專家”，也就是說理財規劃師應該系統掌握經濟、金融、投資、法律等方面的知識，在某些方面是專家，比如保險、證券等。
2.良好的品格和職業道德。客戶是理財師的“衣食父母”。理財規劃師要以客戶的利益為服務中心，時刻為客戶著想，不能只以向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也很重要。理財規劃過程中涉及到很多客戶的隱私。作為客戶的私人理財顧問，應該嚴格保密。
3.相對獨立。在銀行、證券、保險公司工作的理財師，在為客戶做理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品的目的，這是壹個客觀存在的問題。但產品的推廣應該以客戶的利益為出發點，不應該是“為推廣而理財”。未來社會上會出現很多“獨立理財公司”。這些理財公司是獨立的，不依附於某些金融機構。他們從客戶的角度幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
三、做好理財規劃師可以從以下幾個方面入手:
首先，掌握理財的基本原理，學會用客戶聽得懂的語言表達。現在很多客戶經理都在學習金融知識，但這還不夠。關鍵是要用客戶聽得懂的話“說出來”。通常客戶是心不在焉的，所以要用自己感興趣的方式表達，而客戶又不是融資人，所以表達的語言要通俗易懂。
其次，為客戶提供足夠的專業知識普及。很多時候，因為客戶對理財師介紹的理財產品不了解，無法與客戶溝通，所以客戶與理財師之間存在認知差距。那麽理財師在日常朋友圈分享的時候，就要和客戶分享投資的科普知識。
第三，當市場出現波動的時候，或許客戶最希望的就是及時了解市場走勢，所以用Beta理財師的晨報或者理財早餐分享每天的最新消息也是最好的服務用戶的方式。理財師每壹次及時提醒和關心客戶資產的波動，都是對客戶粘性的增強。