以下交易可能被判定涉嫌套現:所有交易都是大整數；交易流量不均衡，比如有時候壹天十幾筆交易，有時候壹天零交易；來回都是2-3個人之間的交易，而且都是朋友，沒有其他用戶交易；消費者向商家付款後，商家立即將余額轉給對方；同壹個消費者和商家的交易過於頻繁，比如壹周內有多次交易，壹周最好不要超過兩次；交易時間在午夜，這不是正常的營業時間。
線上扣款:消費者出示支付碼，商家通過掃碼器扣款。壹般來說，“套現”只有構成我國刑法規定的“惡意透支”才會被追究刑事責任。根據法律規定，所謂惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者期限透支，經發卡銀行催收後仍拒不歸還的行為。
微信支付:是集成在微信客戶端的支付功能，用戶可以通過手機完成快捷支付過程。微信支付是基於銀行卡的快捷支付，消費者通過商戶扣款或消費碼掃碼支付的方式完成支付。
1 .檢查
支票是指以銀行為付款人的即期匯票。具體來說，支票是銀行存款人向銀行簽發的無條件書面支付指令，授權銀行向某人或其指定人或持票人即期支付壹定金額。由出票人簽發，受銀行委托辦理支票存款業務的票據，在見票時無條件向收款人或持票人支付壹定金額。出票人是簽發支票的單位或個人，付款人是出票人的銀行。
2.期票
本票是壹個人向另壹個人簽發的無條件書面承諾，以保證在即期或定期或在未來某個時間向某人或其指定人或持票人支付壹定金額。本票是出票人簽發的，承諾在見票時無條件支付壹定金額給收款人或持票人的票據。第二款接著規定，本法所稱本票是指銀行本票，不包括商業本票，也不包括個人本票。
3.商業票據
商業匯票是出票人簽發的，委托付款人在指定日期無條件向收款人或持票人支付指定款項的票據。根據承兌人的不同，可分為商業承兌匯票和銀行承兌匯票。銀行承兌的票據為銀行承兌匯票，銀行以外的企事業單位承兌的票據為商業承兌匯票。
4.銀行承兌匯票
銀行承兌匯票是存款人在承兌銀行開立存款賬戶，向開戶行申請並由開戶行承兌，保證在指定日期無條件支付壹定金額給收款人或持票人的票據。承兌出票人簽發的商業匯票，是銀行基於對出票人資信的認可而給予的信用支持。我國銀行承兌匯票最大面值為654.38+00萬元(含)。銀行承兌匯票向承兌申請人收取票面金額0.5 ‰的手續費，不足10元的計為10元。受理期限最長不得超過6個月。承兌申請人未在銀行兌付匯票的，應按規定計收逾期罰息。