中國銀行業從業人員職業資格考試:銀行業法律法規初級考試大綱和綜合能力科目。
考試目的
通過本科目的考試，考察考生運用銀行業基礎知識、銀行業相關法律法規、銀行業從業人員基本原則和職業道德，分析判斷問題和處理基本業務的能力。
考試內容
第壹部分經濟和金融基礎
第壹，經濟基礎
(壹)熟悉宏觀經濟發展的目標、經濟周期的主要特征、經濟結構的構成以及對商業銀行的影響。
線的影響；
(二)了解我國行業分類的方法和行業分析的基本內容；
(3)把握區域發展分析的內容和重點。
第二，金融基礎
(壹)掌握貨幣的本質、貨幣供求的影響因素、通貨膨脹和通貨緊縮。
容量；
(二)熟悉貨幣政策的內容、目標、原則和傳導機制；
(三)了解和掌握利息和利率的內容，以及我國利率市場化的進程；
(四)掌握外匯和匯率的基本內容，影響匯率變動的因素和人民幣國際化的進程。
第三，金融市場
(壹)了解金融市場的內容、特征和分類；
(二)掌握金融工具的特點和種類；
(3)了解並熟悉中央銀行、金融監管機構、金融機構和自律組織的分類和職能；
(四)掌握金融機構的基本業務、功能和經營特點。
第四，銀行系統
(1)了解銀行的起源和發展；
(二)熟悉我國銀行的分類和職能。
第二部分銀行業務
壹、負債業務
(壹)掌握和運用存款業務的種類、特點和操作規則；
(2)掌握和運用非存款業務的種類、特點和操作規則。
第二，資產業務
(壹)掌握和運用貸款業務的種類、具體品種、特點、流程和管理要求；
(2)熟悉和掌握表外資產業務的類型、內容和特點。
第三，中間業務
(壹)掌握中間業務的種類、內容和特點；
(二)掌握和運用支付結算業務、代收代付業務、代理業務、資產托管業務、托管業務。
業務、咨詢業務和銀行卡業務的業務規則和管理要求。
第四，理財業務
(1)掌握理財業務的內容、理財產品的分類和特點；
(2)掌握理財產品的銷售管理要求。
第三部分銀行管理
壹、銀行管理的基礎
(壹)掌握商業銀行的組織結構和管理機制；
(二)熟悉中西方商業銀行的組織結構、特點、模式和發展趨勢；
(3)掌握並熟練運用銀行管理基本指標的含義和計算方法。
第二，公司治理和內部控制
(壹)熟悉和掌握銀行公司治理的主要內容；
(二)掌握本行內部控制制度的目標、原則、措施和主要內容；
(3)了解和掌握合規管理的主要內容。
三。商業銀行的資產負債管理
(壹)熟悉資產負債管理對象；
(2)熟悉和掌握資產負債管理的主要內容和策略。
第四，資本管理
(壹)掌握資本的種類和功能；
(二)熟悉資本管理的國際監管標準，掌握中國的監管要求。
動詞 （verb的縮寫）風險管理
(1)掌握風險的內涵和分類；
(二)掌握風險管理的組織結構和主要流程；
(三)掌握並運用信用風險、市場風險、操作風險和流動性風險的分類和控制方法。
第四部分？銀行業務的法律基礎
壹、銀行基本法規
(壹)熟悉中國人民銀行、法定貨幣單位的法定職責和禁止性規定；
(二)熟悉銀行業監督管理法的適用範圍、銀監會的機構設置、監管職責和監管措施的具體內容。
(三)掌握和運用商業銀行的業務範圍、經營原則、組織機構和存貸款。
支付業務等業務規則；
(四)了解反洗錢的含義、流程、方法、反洗錢監管機構和職責，熟悉商業銀行反洗錢工作。
金錢債務。
第二，民事法律制度
(壹)了解和掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規則；
(二)了解和掌握物權的基本原理和特征、擔保的種類以及相應的法律規則；
(三)掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉讓和終止以及違約責任。
基本法律規則；
(四)掌握婚姻法、繼承法中與銀行業務有關的法律制度。
第三，商業法律制度
(壹)掌握公司分類、公司設立、公司組織和公司終止的基本法律規則；
(二)熟悉和掌握信托的特征、信托財產的性質、信托變更和終止的基本法律規則；
(三)熟悉和掌握票據的特征和功能、票據行為、票據權利和票據損失救濟的基本知識。
法律規則。
四。刑事法律制度
(壹)了解刑法的基本原則、犯罪的構成和刑罰的基本法律規則；
(二)掌握金融犯罪的類型和相應的要件。
第五部分銀行業監管和自律
壹、銀行監管體系
(1)了解銀行監管的起源和演變；
(二)掌握我國銀行業監管的框架、結構和特點。
二，銀行自律和市場約束
(壹)了解我國銀行自律組織的宗旨和目標；
(二)掌握職業道德的宗旨和適用範圍；
(三)掌握職業標準和職業道德的內容和有關規定。
如本考試教材內容與最新法律法規及監管要求有沖突，以最新法律法規為準。