郵儲銀行開展櫃員內控達標年活動，旨在規範員工工作行為，加強內控建設。給大家帶來了郵儲銀行櫃員內控達標年工作總結，希望能給大家帶來啟發。
第壹章:郵儲銀行櫃員內控達標工作概述。年，在省市行黨委的正確領導和省行內控合規部的業務指導下，分行內控合規部堅持？加強管理，以人為本？指導思想，轉變觀念，適應形勢，緊緊圍繞省市黨委確定的中心任務，大力推進內控合規體系建設，充分發揮審計監督和合規服務職能，為全行規範經營、促進各項業務健康有序發展提供有力保障。積極參與總行、省行審計項目和市行合規檢查，圓滿完成x年各項任務，現將過去壹年工作情況向市委匯報如下:
壹、全年工作情況
本行內控合規部員工65，438+07人，其中總經理65，438+0人，副總經理65，438+0人，員工65，438+05人。今年是農行ipo上市之年，也是內控合規的組織體系改革之年。本部門員工在總經理和副總經理的領導下，努力工作，各司其職。今年以來，* * *共抽調11人參加總行和省行審計檢查，歷時200多天；完成省行委托審計任務3次；完成省行下達的研究任務1次；分行層面離任審計65，438+00次，風險調查2次，內控自我評價2次，內控評價65，438+0次，總班65，438+0次，總行接收審計65，438+0次；組織反洗錢業務培訓3次，部門員工參加壹般省市培訓30余次。
(1)理順關系，順利完成內控合規改革。
壹是在省市黨委的大力支持和幫助下，完成了ⅹ內控合規辦公室向分行內控合規部的職能轉變，實現了人員的合理分流。城市銀行選派3名風險合規經理，資產處置部選派2名信貸業務骨幹。
二是與信貸管理部、運營管理部、紀委監察部溝通協調，實現法務、委托管理、整體交接班檢查、員工積分的平穩交接和運行。
三是對本部門員工進行合理分工，定崗定責，確定崗位聯系人，確保工作中分工明確，相互配合，確保各項工作責任落實到人。
(2)高度重視，努力提升合規管理水平。
壹是加強內部管理，提高內控合規部門的工作質量。提前制定工作計劃，落實檢查任務；不斷加強日常管理，提高內控合規部門的工作效率；加強內控監管，強化監督檢查。
二是將反洗錢管理有效融入日常工作。上半年，要求各分行開展100%反洗錢業務自查，我部組織人員開展了30%的抽樣檢查，並將檢查情況通報全轄。下半年，組織人員對各分行開展兩次反洗錢業務檢查。各支行反洗錢人員經過三次不同層次的培訓，反洗錢管理總體情況趨於良好。
三是分清權限，做好委托和法務工作。委派工作。6月，1-11，分行X * *發出授權委托書22份，共計50份，建立授權委托書檔案，及時登記授權委托書管理臺賬並向相關部門備案。其中，基礎委托1次，7份；內部委托授權8次，19份；轉授權調整兩次，壹式5份；6次特別授權，13份；授權五次五份。發放委托批文2份，收到5家支行委托批文26份。
壹方面選派骨幹人員參加總行組織的合規業務、內控綜合評價等專業培訓，另壹方面定期組織員工學習總行的制度和辦法，開展交流研討，提高風險識別能力。努力將本部門建設成為業務過硬、團結和諧、學習型、勤奮敬業的內控合規團隊。五是共同努力，大力發展合規文化。在全行合規文化建設方面，以百日排查、案件管理、案件執行年等活動為契機，推動合規文化建設，主辦《合規文化電子期刊》第壹期。
二、工作中的問題和困難
第壹，當前壹些幹部員工頭腦中最大的模糊認識和誤區，就是把業務發展與政策制度對立起來，談發展就擔心或伴隨違規。其實存在壹個問題，就是沒有靈活運用政策和制度。少數幹部員工合規管理的理念和意識尚未真正進入頭腦，對各類合規檢查和內外部監督檢查發現問題的整改仍存在壹些矛盾和負面情緒。怕病怕醫？。這些都是阻礙合規管理的障礙和難點。
第二，合規團隊的現狀與新的歷史使命稍有不適應。
三、20xx年工作思路、目標、措施和建議
20xx年，我們內控合規部的總體工作思路是:在市委和省行內控合規部的雙重領導下，本著？合規促進發展，發展必須堅持合規？的思路和思想，圍繞省、市委確定的業務發展戰略和方針，積極完善制度建設和內部組織體系建設；推進合規文化建設；做好合規風險監控和管理；註重內部控制評價管理；加大力度做好專項審計、監督管理和整體移位檢查；認真落實內外部檢查問題的整改；加強風險預警和管理手段的運用；規範轉授權管理；切實做好反洗錢和違規積分管理工作，做好企業經營保駕護航。
省行王行長在新壹屆黨委第壹次會議上的重要講話和市行張行長在四季度業務推進會上的講話。每次學習，思想都深受觸動，認識也進壹步提高。我真的感覺行長講話的核心是徹底轉變觀念，加快遼寧農行的有效發展。我們認為，實現目標的根本途徑是動員全行幹部員工，勤勉盡責，以行為求發展。
省市黨委都提出來了？創新、務實、靈活？作為促進有效發展的重要途徑；文化建設和風險控制的重點之壹是什麽？把資產質量和內部控制？作為銀行經營管理的兩條生命線，要牢牢抓住，決不放松？。正確理解和把握其精神實質，是有效開展內控合規工作的前提和基礎。眾所周知，合規文化是農行企業文化的重要組成部分，是其建立和運行的基礎。
只有加強內控管理，嚴格執行各項金融法規和農行規章制度，依法誠信經營，才能有效防範和化解風險，確保各項業務穩健運行，從根本上實現農行的長期穩定、有效和可持續發展。違規的孿生兄弟是風險，其後果往往是增加經營成本，透支經營業績。？違規風險大，不開發風險更大？。如何平衡開發和合規的關系非常重要。合規開發是有效的開發，反過來，開發也必須堅持合規。為開展20xx年的內控合規管理，建議采取以下措施:
首先是確定壹個明確的目標。至少要達到以下五個目標:即幹部員工的合規意識明顯提高；制度執行力明顯增強；各種非法經營明顯下降；內部控制評價取得顯著進展；各類案件隱患明顯減少。
二是建立自我糾錯機制。今後，應鼓勵各部門、各條線、各單位的員工檢查和糾正違規行為。對主動開展自查自糾並報告違規行為和整改結果的，內控評價時不扣分；違規不嚴重，不造成風險的，檢查後不予處罰。從而達到違規？糾正早，糾正小，糾正苗頭？制作的目的？違規整改？成為員工的自覺行為和習慣。
三、創新內控管理方式，改變？事後檢查？為了什麽？事前預防，事中控制，事後監督？模式，把風控閘門前移，做多？風險提示？，經常玩？接種疫苗？，增強？免疫？。
第四，狠抓內部控制的薄弱環節開展工作。突出重點業務、重點部位和關鍵環節的監督檢查，防止風險較大的“違規”行為發生。不能忽視對管理崗位的風險識別和評估，防止道德風險。
五是以合規促發展，以合規保發展。客觀正確對待業務發展中的各類問題，對壹般違規行為采取壹些提示、警示、督促整改等糾正措施，不存在道德風險和損失；對於存在道德風險或違規情節嚴重，導致風險較大的，要采取嚴厲的懲罰措施，以增加違規成本，維護制度的嚴肅性。
第六，加強團隊建設，樹立主人翁意識。ABC的興衰，人人有責。減少抱怨和怨恨是善良的。眼睛不能老盯著別人，經常問問自己有沒有很到位的履行自己的職責。從自身出發，多提合理化建議，認真履行職責，為農行的發展多做貢獻，才算壹個行為主義者，才算壹個合格的內控合規團隊員工。
第七，集中學習和自學相結合，提升工作能力。審計、內控、合規崗位要求員工具備掌握新知識、新政策、新制度的能力，否則難以適應和勝任工作。比如壹個不懂醫術，不懂理論，不懂經驗的醫生，就是個庸醫，誤人子弟。內控合規部將建立雙周例會和學習日制度，制定計劃，集中學習新的知識、政策和制度。在自學的基礎上，做壹些強化訓練，集中精力學習、交流、討論，消除惰性，共同提高。
第八，強化自律意識，模範執行規章制度，註重作風修養，提高自身素質，學會溝通，謙虛，真誠做事。九是建立健全內控制度，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化績效要求，形成明確的崗位責任制。建立嚴格的問責機制，確保獎懲分明、違規必究、徹底扭轉？是否存在不遵守、不嚴格執行的規則？情況，不斷提高制度執行力。
20xx年要完成的幾項關鍵任務是:
1，抓團隊建設。
第壹，堅持雙周會，大家都學(新制度，新政策)，* * *提高；
第二，安排合規人員在業余時間根據相應專業從事後續培訓，每次至少7-10天，期間對相關專業的業務進行考察和檢查，提高實際操作能力。
2.加強專業培訓。以合規文化建設為核心，年內開展了1-2次大型業務學習和培訓。內容涵蓋合規文化、內控評價、反洗錢、法律法規等。
3.圍繞關鍵環節和新業務開展專項合規檢查。
4.內部控制評價和檢查側重於核心業務、價值創造能力和貢獻。真實性評價，在合規經營的前提下，以產品的盈利性為根本出發點。
5.全年至少安排2-3個分支機構以上業務單元進行全面交接班檢查。
6.做好壹級分行行長、副行長離任審計工作。
7.認真完成省市行安排的各項臨時任務。
四、工作中的幾點建議
壹是針對全省從業人員現狀，各級領導要重視審計隊伍建設，多註意引導壹些不適應的同誌、行領導、部門領導，加強思想教育，使他們轉變觀念，正確認識自己，理性思考，安心工作，化被動為主動。把綜合素質過硬、責任心強的人員調整充實到這個隊伍中來，把不符合崗位要求的人員調整到其他合適的崗位上來，形成有進有出的動態機制，增加活力。
二是建立健全內控制度，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化績效要求，形成明確的崗位責任制；建立嚴格的問責機制，確保獎懲分明、違規必究、徹底扭轉？是否存在不遵守、不嚴格執行的規則？情況，不斷提高制度執行力。
第三是堅持？以人為本？。鑒於審計崗位的特殊性，需要領導？擡頭？關心審計人員的工作和生活，幫助解決後顧之憂。讓他們安心工作，樂於付出，更好地履行護航職責，有效推進合規文化建設，為農行風險防範構築堅實的內控堡壘。
二是銀行內部控制達標當年的自查報告。二是全面提升內控管理水平，有效支持全行改革發展。郵儲銀行鞍山分行根據總行和省行的安排，結合自身實際情況，從2016開始連續三年開展。內控達標年份？、?內控優化年？然後呢。內控提升年？以內部控制建設活動為主題。
據了解，今年？內控達標年份？活動旨在通過與上市規範、監管要求、內控評價的對標，查找內控管理的差距，全面梳理和整改郵政金融內控管理存在的問題，持續推進合規文化建設，使全行內控管理水平達到行業先進水平。
為提高活動效果，該行聯合市郵政公司成立了活動領導小組，由壹把手親自掛帥，並制定了詳細可行的活動實施方案，分為？與上市規範、監管要求、內控評價、整改問責、內控知識培訓與考試、內控文化建設與宣傳等對標？六個模塊。並於6月10舉行？內控達標年份？活動啟動會議，對嗎？內控達標年份？活動安排有序，對活動各階段的內容、時間、形式要求進行了詳細規定和充分傳達。要求轄內支行高度重視，加強監管，與郵政銀行合作，統籌協調，加強宣傳，認真總結，有序推進活動的開展和實施。目前，各階段活動正在有序開展。
第二章:郵儲銀行櫃員內控達標年工作總結2016年，在xxx分行的領導和相關業務部門的指導下，我按照《中國郵政儲蓄銀行營業網點合規經理聘任制度管理辦法》和業務規範年的相關要求，嚴格自律，認真履行合規經理的職責，主要表現在以下幾個方面。
壹是切實落實日常監督檢查，推動內控制度落實。
合規經理應認真監督檢查支行的日常業務，檢查資金和重要空白憑證，及時記錄日常監督檢查中發現的問題，分析問題產生的原因，督促相關人員進行整改，並在月度績效報告中予以反映。記錄應對發現的問題規定合理的整改期限，對不能整改或短時間內不能整改的要註明原因，並及時上報。對於發現的重大違規行為、潛在金融安全風險等重大業務事項，應說明原因和擬采取的措施，並在業務發生後第壹時間以書面形式(包括電子郵件)向市分行報告。根據市分行加強合規經理日常管理的要求，每日填寫《合規經理日常業務監督及賬務核對日誌》？第壹個月上報合規經理履職報告，及時、詳細上報網點日常及月度業務工作。
二。加強對業務授權的審核，確保交易的真實性和可控性。
加強對業務授權的審核和監督，嚴格按照儲蓄業務處理系統櫃員權限和市分行下發的業務交易審批要求履行授權職責，確保業務人員辦理業務操作的有效性、合規性和完整性，確保授權交易的真實性和可控性。
第三，做好業務指導，落實存在問題的整改。
為適應郵儲銀行業務發展的需要，應加強業務知識的學習，不斷提高業務水平，熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程，同時協助分行經理做好業務培訓，指導普通櫃員正確辦理業務，包括櫃員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業務服務水平，幫助解決業務過程中遇到的業務問題。
第四，協助分行經理抓好安全管理和櫃員調度。
在履行合規經理職責的同時，積極協助分行經理做好網點的安全管理工作，每天關門營業。負責檢查網點監控設備和安全設施，監督網點人員執行安全運行管理規定，發現故障或相關異常情況及時登記並上報相關安全技術部門及時維修，對潛在風險提出報告和整改建議。
第三章:2008年郵儲銀行櫃員內控達標工作總結。為增強郵政金融業務合規經營意識，培育良好的合規文化，於XX年確定為郵政儲蓄銀行。合規管理年？當前，正處於郵政儲蓄體制改革的關鍵時期，開展合規建設推進年度活動非常現實和必要。郵政儲蓄業務的增長離不開開放式和封閉式經營，同時也伴隨著金融風險的防控。推進合規文化建設，必將為郵政儲蓄管理理念和制度的落實提供有力的支撐和保障，也使建立風險防控長效機制、實現長治久安成為可能。下面，我就如何提高銀行效率，降低金融風險談壹些粗淺的看法。
第壹，正視問題，構建財務合規管理體系。
郵政儲蓄業務恢復經營已有22年，並逐步形成了自己的管理模式和特色，但離現代商業銀行的要求還有較大差距:
壹是風險意識薄弱。經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險。只有采用識別、計量、監測和控制的方法，才能有效地釋放風險。
二是不合規比較嚴重。無數案例表明，當前郵政金融業務中的問題和案件是最難控制的，是前臺運營中的問題和隱患。他們出現在工作人員責任心、風險意識、合規意識淡薄，不按流程、不按規定操作，導致各種事件和案件的發生。
第三，壹二線風險防範流於形式。前臺本身沒有很好地執行執行制度和規定，錯誤和問題沒有及時整改，老問題、老現象反復出現；業務部門對業務管理和業務發展中存在的問題缺乏針對性的檢查、監督、整改和落實。
四是對發現的問題整改落實不夠。特別是二級分行二級網點和代理網點的管控存在壹些真空現象。針對這些差距，應采取積極的對策和措施:
壹是建立各條線合規風險防控體系，各部門、業務條線、網點應有明確的操作流程、風險揭示及相應的措施和方法；
二是建立？三條線？合規防控體系:壹是前後臺業務操作自查及時整改責任制；二是業務部門監督、檢查、指導、幫助推動前後臺業務整改的制度，三是專職檢查、稽查部門績效制度的進壹步完善；
第三，按照銀監會的建議，加強合規風險防控考核，責權利捆綁在壹起？罰工資，請假，調職？實行業務條線和管理條線的原則？雙線？問責，趕上兩個層次。第四，銀企要密切合作。根據留學生相關法律規定，誰受益誰承擔責任。銀行和企業都應該承擔管理的責任，而不僅僅是壹個方面。不僅不能削弱管理職能，還要充實檢查人員，為檢查提供有力的支持和保障。這樣，郵政金融業務將逐步走上規範化的軌道。
第二，建立規章制度，構建財務合規體系。
銀行號稱三鐵:鐵制度，鐵算盤，鐵賬本？。因為銀行？桑蒂？銀行可以取信於民，我們郵政銀行在金融業務發展上也應該如此。
1.建立健全各項制度。必須做到有章可循，或者雖有規則但已不適應當前業務發展和基層銀行管理實際，有關部門要進行專題研究，及時制定或修訂；對基層銀行和有關部門提出的規章制度建設的問題，要認真研究，及時解決。目前，省級分行建立的83個系統是我們工作的基礎和指南。如果我們不知道或者不知道怎麽做，我們會在83系統中尋找答案。
2、認真執行制度。就櫃員而言，應從自身做起，正確辦理每筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法性、合規性，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網絡負責人而言，要按照要求和頻率加強現場和非現場監測，定期和不定期檢查。另外，特別要嚴格檢查雙人櫃臺、雙人倉庫管理、雙人押運、雙線核算、雙人復核；負責支票印鑒，錢賬，蓋章憑證？五對三當家？系統、三級密碼權限系統、大額核保系統、日終互交易系統、支付系統、atm機管理系統、異常情況報告系統、網點？人下飛機撤退，章卡鎖在櫃子裏？系統的實現。做到相互制約，相互監督。
3.違反制度將受到嚴懲。要灌輸給全行員工的制度就是高壓線，誰踩了這條線就要受到懲罰。尤其是經常，對吧？十種人？(疑似？黃賭毒？對從業人員、從事商業企業人員、大額炒股人員、個人負債嚴重人員、經常無故不上班人員、交友迷茫人員、有犯罪記錄人員、屢查屢犯人員、貸款收受回扣人員、熱衷高消費人員進行風險控制和排查。對違反規章制度的員工，要調離原崗位，嚴肅處理。落實管理問責制，建立違規違紀舉報制度，做到約束和激勵並重。
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