證券從業人員代客理財違法嗎？

根據《中華人民共和國證券法》

第壹百零九條因違法違紀被開除的證券交易所、證券登記結算機構、證券服務機構、證券公司的從業人員和國家機關工作人員，不得錄用為證券交易所的從業人員。

第壹百四十六條證券公司的從業人員在證券交易活動中，執行所在證券公司的指令或者利用職務上的便利，違反交易規則的，由所在證券公司承擔全部責任。

第四十三條證券交易所、證券公司、證券登記結算機構的從業人員、證券監督管理機構的工作人員以及法律、行政法規禁止參與股票交易的其他人員，在任職期間或者法定期限內，不得直接或者化名、借他人名義持有、買賣股票，不得接受他人贈送的股票。

二、代客理財違法行為的構成

1，主體

(1)證券公司從業人員；

(二)證券經紀人。

註:證券公司可以通過公司員工或證券經紀人從事客戶招攬、客戶服務等活動。前者與證券公司存在勞動關系，後者與證券公司存在民事代理關系)

2.內容

證券公司的從業人員往往會采取壹些措施取得客戶的信任，從而代表客戶開展金融活動。這些方法通常是:

(1)聲稱知道內幕消息；

(2)自稱炒股高手；

(3)承諾保證收益，約定收益分成。

三、禁止代客非法理財的法律依據

1.《中華人民共和國證券法》第壹百四十五條規定:“證券公司及其從業人員不得不通過其依法設立的營業場所私下接受客戶的委托買賣證券。"

2.證券行業是特許經營行業，證券公司開展的任何業務都必須經過監管部門批準，並按法定程序開展。

3.為客戶提供金融服務，代為投資決策和完成交易，是證券公司證券資產管理業務的內容，必須在公司與客戶簽訂相關協議後，由證券公司資產管理部進行。

第四，與代客合法理財的區別

代客合法理財屬於證券公司的資產管理業務。根據我國法律，經監管部門批準，證券公司可以為客戶辦理定向資產管理業務、集合資產管理業務和專項資產管理業務。它與非法理財的主要區別在於:

1.合法的代客理財需要嚴格的法律程序(包括審批或備案，簽署相關法律文件)，以證券公司的名義進行；違規代客理財往往只是證券公司員工的口頭承諾，或者是簡單的簽訂投資理財協議，簽訂主體只是員工個人。

2.代客合法理財由證券公司資產管理部或證券公司資產管理子公司進行；違規代客理財，往往是券商人員在做。

3.在客戶資產管理專用證券賬戶內進行合法的代客理財；違規代客理財在客戶普通證券賬戶內進行。

4.證券公司根據雙方約定和法律規定，對代客合法理財過程中出現的問題承擔法律責任；在違規代客理財的情況下，證券公司如果沒有過錯就不用承擔法律責任，客戶只能追究從業人員的法律責任。

動詞 （verb的縮寫）投資者面臨的法律風險

目前，證券公司嚴禁從業人員代客戶從事非法金融活動，采取了壹系列嚴格的防範措施，並在電話回訪投資者過程中充分揭示風險。在這種情況下，如果投資人仍然委托員工私自理財，壹般被認定為員工個人行為。壹旦投資者因違規代客理財遭受損失，證券公司無需承擔法律責任，投資者只能向從業人員主張法律責任。

六、國泰君安防範違規代客理財。

1.在與客戶的開戶協議中，提醒客戶註意賬戶和密碼的保密，強調客戶行為不當風險自擔。

2.繼續加強對經紀人員的管理。根據營銷和客服人員的職業特點，定期進行培訓和督導，提高員工的合規意識；優化相關管理制度，健全內控機制，完善系統監控技術，定期檢查券商業務人員利用電腦、手機、辦公電話等終端設備委托下單的情況，采取有效措施有效防範從業人員違規代客理財行為，要求券商業務人員簽署不允許代客理財承諾書。

3.利用95521服務平臺對客戶進行定期合規回訪。回訪內容包括但不限於:(1)確認是否告知他人賬號密碼；(2)確認賬戶是否本人操作，是否委托他人代理等。

4.組織多種形式的投資者宣傳教育活動，培養投資者合規交易和自我保護意識。

5.對於確實有理財需求的客戶，國泰君安設立了資產管理子公司，根據客戶的投資需求和風險偏好，提供各種有針對性的資產管理產品，在業內廣受好評。