證券公司法律合規部是什麽意思？

證券公司的發展前景還是很好的，因為看起來企業融資的需求在不斷增加，所以證券行業的存在有非常積極的作用。但是，證券公司的競爭其實非常激烈。在市場低迷的情況下，合規部需要承擔相應的責任，但很多民間人士根本不明白《證券公司法》的法律合規部是什麽意思。證券公司法律合規部是什麽意思？合規部是負責合規守法監督檢查、信貸經營審批責任認定、反洗錢的職能部門，承擔與總行合規部相應的職責。合規是銀行業的核心風險管理活動，健全有效的合規風險管理機制是實施風險監管的基礎。商業銀行可以從以下五個方面構建合規風險管理機制。1.樹立主動合規意識，克服被動合規心理。合規是銀行業穩健經營的基本內在需求，也是銀行文化的重要組成部分。壹是在銀行員工中樹立合規人人有責、主動合規、合規創造價值的理念，讓員工在接觸每壹項業務時，都想到合規風險審查的必要性，倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，以便及時整改。第二，合規文化是有壹套制度、方法和工具支撐的，這就要求銀行加強規章制度的後評估。針對發現的問題，在業務政策、行為手冊、操作規程等方面進行適當的改進，避免任何類似的違規行為，糾正已經發生的違規行為，並對相關責任人給予必要的紀律處分。如果發現合規風險而不報告，壹旦被內部審計部門或外部監管機構核實，隱瞞者將受到更嚴厲的處罰；對於主動舉報問題或者隱患的，可以根據情況從輕處罰，甚至免除甚至獎勵。再次，將績效考核機制作為培育合規文化的重要內容，充分體現商業銀行倡導合規管理、懲罰違規行為的價值觀。2.制定合規政策，設立合規部門。合規部是支持和協助銀行高級管理層做好合規風險管理工作的獨立職能部門。壹線業務部門是合規的直接責任人，高級管理層是全行合規經營的最終責任人。構建商業銀行合規風險管理機制，需要設立專職的合規部門，並確保合規部門能夠不受幹擾地發現和調查問題，讓合規人員及時參與到銀行組織架構和業務流程再造的過程中，使依法合規原則真正落實到業務流程的每壹個環節乃至每壹個員工。同時，要制定和批準符合商業銀行特點的有效合規政策，這是銀行合規風險管理的綱領性文件；通過實踐積累經驗，探索管理合規風險的有效運行機制和管理操作風險的根治方案。但必須明確，合規部不能成為銀行所有業務部門和高管層推卸責任的借口，合規部更不能成為高管層和其他部門問責的“替罪羊”。3.建立舉報監督機制。為了培養員工依法經營和控制合規風險的意識，需要建立舉報監督機制，為員工舉報違規和違法行為提供必要的渠道和方式，並建立有效的舉報保護和激勵機制。4.建立風險評估機制。要盡快建立健全風險識別和評估體系，認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋全部業務風險的監測、評估和預警體系，重視預警，認真落實重大違約登記和風險預警制度。5.建立基於“流程銀行”的合規風險管理機制。要徹底打破在穩定封閉的市場環境和計劃經濟時期沿襲多年、金融產品單壹的“部門銀行”體制，打破各部門條塊分割、各自為政的部門風險管理模式，有效避免條塊分割、相互扯皮的現象，建立以客戶需求為中心的統壹封閉流程，以服務好客戶、控制好包括合規風險在內的各類風險為原則，優化和精簡業務流程。事實上，在我國公司法中，對於合規部門並沒有具體的細化規定。合規是借用西方國家壹些知名銀行部門的監管制度來規定的。壹般來說，合規部主要負責證券公司的穩健經營，需要提前對信貸運行和相關法律風險進行預判。目前，我國合規的相關監管體系正在逐步完善。