以下是場外股票期權的基本交易流程:
1.查詢:投資者首先輸入感興趣的股票代碼進行實時查詢。這壹步會找出具體股票的期權合約細節，包括交易時間、標的資產、期權價格等信息。詢價涵蓋交易的所有關鍵要素，如期權合約的標的資產、交易時間、價格等。
2.購買:如果投資者認為詢價符合自己的投資計劃，可以準備購買期權合約。在這個階段，投資者會將相應的期權費轉入券商賬戶，為實際的買入交易做準備。
3.買入交易:投資者可以通過限價單或均價單向券商提交買入指令。經紀人將向機構提交購買指令。如果是線下下單，壹旦達到投資人設定的價格，購買交易可能在兩到三分鐘內完成。如果交易不成功，未結算的期權費將退回投資者賬戶。
4.行權賣出:投資者可以選擇在期權到期時行權，也可以在期間賣出期權合約。和買入交易壹樣，賣出交易也可以通過限價單或均價單兩種方式發出。如果交易沒有完成，投資者可以隨時取消未完成的訂單，然後重新提交。
5.結算:根據投資者的買賣信息，由券商進行結算。盈利部分會從機構轉到個人銀行賬戶，虧損部分由投資者自己承擔。
場外期權，壹般簡稱OTC期權，是指在非集中交易場所進行的非標準化金融期權合約的交易。
性質:其性質與交易所的期權交易基本相同。兩者的主要區別在於，場外期權合約的條款沒有限制或規範，比如行權價格和到期日，可以由雙方自由決定，而交易所的期權合約是按照標準化的條款進行交易的。場外期權市場的參與者可以根據個人需求定制期權合約並擬定價格，然後通過場外期權經紀商進行交易或直接尋找交易對手。
交易所項下期權活動通過交易所進行交易和清算，受到監管和規範的制約。因此，交易所可以有效地跟蹤並向市場發布交易價格、交易量和未平倉合約數量等數據。投資者可以在交易所的網站上找到這些信息。
至於場外期權，基本都是壹對壹的交易。它只涉及買方、賣方和經紀人，或者只涉及買方和賣方而沒有壹個中央交易平臺。因此，場外期權市場的透明度較低，只有積極參與市場的專業人士(如投行和機構投資者)才能更清楚地了解市場。普通散戶想要得到場外期權的交易情況，需要和機構公司進行詢價對比。
場外期權是通過券商買入非標準化的金融期權合約，在二級市場間接獲取利潤。
場外期權合約包括以下主要內容:
1.標的資產:可以是個股、股指或商品期貨。
2.名義價值:合同中約定的標的物的價值，用於確定合同的名義價值。
3.執行價格:標的物的約定買入或賣出價格，也稱為行使價格。它用於計算期權合約的內在價值。
4.期權費:證券公司向買方收取的期權費的比例，通常根據標的物的名義溢價計算。
5.合同期限:合同的有效期限，以周、月或年為單位。
例如，假設場外期權標的物為平安銀行(股票代碼:000001)，名義溢價為200萬元，成本價為每股65438元+02.5元，期權溢價率為6%，合約期限為1個月。買方需向券商支付期權費654.38元+0.2萬元，根據名義溢價和期權費率計算。在期限內，如果平安銀行股價上漲，買方將從市場獲得200萬元名義黃金對應的股票利潤。
註意，期權費和保證金是不同的。在期權合約生效之前，保證金被用作交易者的資金。期權費是購買場外期權合約要支付的費用。壹旦付款，所有權將屬於經紀人。期權費相當於購買場外期權合約的成本，而不是融資融券、配資之類的保證金模式。期權費是用來買期權的，保證金是用來支撐持倉的，兩者在性質和用途上有本質區別。
雖然這裏提到了杠桿的概念，但是需要註意的是，期權和杠桿的工作原理是不同的。場外期權的盈利潛力是基於標的物的價格波動，而不是基於融資融券或配資等杠桿的使用。期權費通常是在買入合約後支付，金額基於合約條款，而不是像保證金壹樣用來擴大頭寸。
場外期權的特點:
場外期權具有“彩票”的屬性，讓妳以相對較小的投入獲得標的資產大幅波動的機會，使妳能夠以有限的成本參與標的資產的漲跌。場外期權的杠桿效應，讓妳以較小的期權費用，控制價值更大的標的資產。
場外期權也有“保險”屬性。作為期權的買方，妳通過支付期權費獲得以特定價格買入或賣出標的資產的權利，但妳沒有義務。如果未來標的資產的價格不符合妳的預期，妳的最大損失將僅限於期權費。所以作為買方，妳有權利，但是風險有限，損失可以提前確定。
與期貨相比，場外期權通常資金需求較低，杠桿較高。期貨合約價值的波動會對妳的保證金產生直接影響，而期權最大的損失就是期權費，損失有限。另外，期權的收益結構是非線性的，可以讓妳在標的資產價格上漲或下跌時獲得不同程度的收益。
與場內期權相比，場外期權的標的資產範圍更廣，包括股指、個股、大宗商品和外匯，結構更加靈活多樣。場外期權多為機構投資者所用，場內期權更容易吸引個人投資者，但其價格受供求和交易因素影響較大，波動性較大。
總結:期權是壹種靈活的金融工具，用於對沖風險，提供投資機會，實現各種交易策略。