銀行最常見的個貸營銷渠道主要有合作單位營銷、網絡代理營銷、網上銀行營銷。
壹、貸款網點機構營銷
奧特萊斯營銷的分類包括全方位奧特萊斯營銷渠道、專業奧特萊斯營銷渠道、高端奧特萊斯營銷渠道和零售奧特萊斯營銷渠道。
客戶式個人貸款營銷模式。
二、網上銀行營銷
網銀營銷包括網銀電子虛擬服務、操作環境、開房等功能、信息服務功能、展示和查詢功能，以及* * *和業務功能。
簡而言之，網上銀行的主要功能是網上咨詢、網上公示和初步受理審核。
第三，住房貸款合作單位營銷
合作營銷包括個人住房貸款合作營銷和其他個人貸款合作營銷。個人住房貸款合作單位營銷包括壹手個人住房貸款合作單位營銷和二手個人住房貸款合作單位營銷。其他個貸合作單位的營銷，是指商業銀行要加強與經銷商的合作，與經銷商合作，與其簽訂合作協議，為客戶提供信息或推薦客戶。
貸款銷售技巧
營銷對於信貸經理來說很重要，除了業務能力，營銷也很重要，否則壹系列組合都做不出來；有客戶資源，但沒有營銷，只會讓客戶覺得妳不專業，所以對於信貸業務員來說，在營銷過程中，可以避免以下三個錯誤。
1
不熟悉銀行的信貸產品。
俗話說:知己知彼，百戰不殆。但是現在很多信貸經理都有壹個問題，就是除了自己的產品之外，對銀行的信貸產品知之甚少。
其實市面上能辦理貸款的產品並不復雜，產品線也沒有那麽多。無非是工薪信貸、商業信貸、房產信貸、社保公積金信貸、抵押車輛信貸、保單信貸、房產二次抵押、汽車抵押、企業融資等。信貸經理只要為客戶總結業務，就能發現信貸產品的* * *共性。
2
不了解客戶的需求。
了解客戶的需求已經成為壹個老生常談的話題。但是在實際的信貸業務中，確實有很多信貸經理對客戶的需求了解的不夠透徹。大致了解客戶想法後，開始要求客戶提交資料，走放款流程，但這種做法有壹定風險。
沒有對客戶需求的透徹了解，銀行的風險就不會得到很好的控制，在為客戶設計信貸方案時可能會出現不合理的情況。
作為壹個職業信貸經理，在做信貸業務的時候，妳要明白，妳不是為了放貸而放貸，而是要以幫助客戶解決資金問題為己任。如果壹個信貸經理連客戶的需求都不了解，怎麽設計出壹套適合客戶的信貸服務方案？
三
客戶貸款方案不夠合理。
貸款方案其實就是資金匹配方案，很好理解。如果不了解客戶的需求，不了解銀行的信貸產品，如何設計合理的信貸方案？
壹般來說，信貸計劃包括三個步驟:
1.了解客戶:資質、資金需求、資金需求時間等。
這個環節主要是幫助信貸經理判斷客戶的屬性，制定融資方案。
具體來說，主要包括以下客戶信息:
客戶基本信息:客戶姓名、身份證、配偶姓名、身份證、手機日期、申請人手機、業務、公司名稱、註冊號、經營場所地址。
客戶數據列表:身份數據、工作數據、資產數據、收入數據、居住數據和社會地位數據。
2.制定融資方案:這壹步是根據客戶的需求，以及妳對客戶需求的了解，為客戶提供合理的資金匹配方案，可以體現信貸經理的專業性。
3.申請:客戶匹配資金計劃後開始申請，主要體現公司的服務效率。
在整個信貸業務中，信貸經理的營銷業績往往是內外因素共同決定的，但信貸經理的主觀能動性很大程度上決定了營銷的質量。
貸款有哪些常見的推廣方式？
貸款常見的推廣方式是搭建標準接口，通過邀請返利模式，讓用戶(代理商)自發發展下壹級用戶(代理商)。
客戶類型有主動上門客戶和獨立營銷客戶。壹般主動上門的客戶可能是急需貸款資金。這類客戶上門時，很可能已經準備好了經營場所、產品、銷售價格、訂單和員工，制造了壹個天衣無縫的陷阱。所以對於這類客戶壹定要有高度的風險防範意識。
深入了解各種法律法規、監管要求、規章制度等。，不斷涉獵信貸方面的書籍，堅持學習，善於溝通，不斷總結，全面掌握，將所學靈活運用到工作中，從而識別風險，提高績效，拓展資源。
貸款推廣:
對於自營銷客戶，客戶經理需要通過周邊信息、陌生拜訪等方式提前了解客戶的業務情況。，做好充分的營銷準備，並判斷放款的可能性，然後與客戶安排壹個談判時間，面談。
通過面試確認自己判斷的準確性。如果符合要求，妳就要當面收集信息，保證信息的真實性，避免反復收集信息，讓客戶對自己的業務能力產生不信任。
有哪些營銷方式？
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銀行理財產品營銷策劃範文
隨著社會進步和經濟發展，居民收入水平不斷提高，理財意識和需求也相應提高。理財產品逐漸成為人們新的投資選擇和商業銀行新的利潤增長點。那麽下面是我整理的銀行理財產品營銷方案範文的相關內容。請參考。
銀行理財產品營銷方案範本第壹條
壹.前言
債券基金又稱債券基金，是指專門投資債券的基金。通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求相對穩定的回報。根據我國對基金類別的分類標準，債券基金是指基金資產的80%以上投資於債券的基金。債券基金也可以將少量資金投入股市。此外，投資可轉債和發行新股也是債券基金獲取收益的重要渠道。
二、市場環境分析
(壹)行業形勢分析
從全球基金業的發展來看，20世紀80年代以後，隨著世界經濟的快速增長和全球經濟壹體化的快速發展，受美國等發達國家基金業發展促進資本市場健康發展經驗的啟發，壹些發展中國家也意識到了基金業的重要性，普遍對基金業的發展持積極態度，並相繼制定了壹系列法律法規，使基金在世界範圍內得到廣泛發展。根據美國投資公司協會(ICI)的統計，到20xx年底，全球共同基金的資產規模已經達到18.97萬億美元，中國已經成為全球第十大基金市場。
(2)市場狀況分析
證券投資基金是壹種資金集中、專業理財、組合投資、分散風險的投資方式。壹方面通過發行基金份額為投資者募集資金；另壹方面，募集資金將通過專業理財和多元化投資的方式投入資本市場。其獨特的制度優勢推動其不斷發展壯大，在金融體系中的地位和作用也在不斷上升。1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司發起設立了兩只封閉式基金，分別是開元基金和金泰基金。此後，各基金公司推出了許多基金。比如:銀河基金的銀河債券，招商基金的招商資本等。
(3)競爭對手分析
1，主要競爭對手分析:
到20xx年底，中國有60家基金管理公司，都有自己獨特的基金品種。從賣出的基金來看，幾乎都是開放式基金，這些開放式基金也分為股票型、混合型、債券型、保本型、ETF型。由於全球金融危機，債券基金作為相對低風險的基金是更好的選擇。
2.其他競爭對手分析:
股票:受全球金融危機影響，上證指數跌破3000點大關後壹直在2800點附近浮動，大起大落，風險大，收益不穩定。
保險:具有保障生活和經濟回報的雙重價值，但保險期限過長，提前支取會損失本金。
儲蓄:風險低，方式靈活多樣，簡單方便，收益相對較低。
(4)企業情況和產品分析
招商基金管理有限公司於2002年2月27日獲得中國證監會基金部批準。
[2002]100號文批準成立，是中國第壹家中外合資基金管理公司。本公司由招商證券股份有限公司出資設立，資產管理有限公司。五、(荷蘭投資)、中電財務有限公司、中國華能財務有限公司、中遠財務有限公司，公司註冊資本為人民幣16，000萬元(65，438+060，000，000元)，其中招商證券股份有限公司持股40%，荷蘭投資持股30%，其他三家財務公司各持股65，438+00%。
公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立於1991年7月，是最早的全國性綜合類券商之壹。公司註冊資本24億元，在全國各地設有32家營業部，各項經營指標均位居國內券商前十名。
公司外方股東荷蘭投資是荷蘭國際集團的全資子公司，專門從事資產管理。ING集團是全球最大的多元化金融集團之壹。其金融服務網絡覆蓋全球60多個國家，活躍於銀行、保險和資產管理領域。ING集團的115000名員工通過其豐富的全球經驗，為全球超過6000萬客戶提供全面的金融服務。根據《財富》雜誌2004年7月的世界500強企業排名，ing集團在資產和利潤方面排名1，在全球最大企業的資產價值方面排名12。根據《福布斯》雜誌2004年4月對全球2000家企業的排名，ing集團在銷售額、盈利資產和市值方面排名12。
公司本著“誠信、整合、創新、卓越”的經營理念，努力成為客戶尊重、股東滿意、員工喜愛的具有國際競爭力的專業資產管理公司。
招商安貝增利債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)於2006年5月23日經中國證券監督管理委員會(招商安貝增利債券型證券投資基金字[2006]99號文)核準公開發行。本基金的基金合同於2006年7月11日生效。該基金為契約型開放式基金。
產品特性分析:
(1)低風險低收益。因為債券基金的投資對象——債券收益穩定，風險低，所以債券基金風險低，但同時因為債券是固定收益產品，所以債券基金相對於股票基金風險低但收益低。
(2)成本低。因為債券投資管理不像股票投資管理那麽復雜，所以債券基金的管理費相對較低。
(3)收入穩定。投資債券有定期的利息回報，承諾到期還本付息，所以債券基金的收益比較穩定。
(4)關註當期收益。債券型基金主要追求當期相對固定的收益，相比股票型基金缺乏升值潛力，因此更適合不願意承擔太多風險，尋求當期穩定收益的投資者。
三、目標市場和客戶分析
(壹)市場目標
1.樹立和鞏固招商基金公司的品牌形象，與消費者進行有效溝通，加強情感紐帶，進壹步提升品牌知名度。
2.加強風險管理，不斷提高產品收益，滿足客戶需求。
3.通過專業的投資，保證每個客戶的盈利能力。
4.發掘潛在客戶，提高融資效率。
四、銷售策略分析
因為基金等金融產品不適合通過公共媒體進行宣傳，所以建立客戶的方式比較簡單，就是在基金公司或者其基金托管機構進行推廣。
當然，口碑效應是不受法律法規限制的。所以好的福利，優質的服務，才能成為人們推崇和力推的產品。
對於客戶接近這壹點，最常用的是介紹接近法和贈送接近法。因為，很多普通人對基金並沒有什麽具體的概念，尤其是在當今這個金融產品遍地都是的社會，如果太多了，就會很挑剔。只要妳說的話讓他們動心，就會。
而且在現在的銷售過程中，壹些小禮品也經常作為購買產品或者參加活動的獎勵。這種類似於大人哄孩子的方式，也是相當有效的。
銷售談判的主要目的是讓對方全面了解這個產品的優勢，以及基金經理的能力和相應的業績。這些具體的數據和例子更有說服力和說服力。
當銷售成交，合同訂立(其實基金等產品的合同是統壹的，接手的思路都是為這個合同制定的。)，所有可能的異議處理方式都要詳細寫進合同，避免日後不必要。
動詞 （verb的縮寫）營銷活動的方案設計
前面提到基金的產品不適合通過公共媒體宣傳，但是公司品牌還可以，所以我設計了以下方案。
招商引資迎新春，元旦福臨。
1.活動時間:20xx 65438+2月31。
2.地點:招商先鋒基金機構。
3.活動目的:慶祝2011元旦，服務人民，建立公私關系，樹立品牌，擴大銷售業績。
4.內容:
在這壹天，將提供優惠待遇。來開戶的都送壹份禮物，有紀念意義的，當晚公司歡迎會送。妳可以憑票參加。
5.實施細節:
20xx 65438+2月31 9:00開始，2月31您來我行營業部開戶，我們將以最好的服務接待您。來開戶的人可以根據號碼有機會抽獎。我們會給幸運的市民贈送開戶禮品，比如禮品油和紀念品，還有當晚公司的歡迎會(。這個活動的主要目的是為了迎接20XX年的元旦。我們要用行動迎接新的壹年，希望大家在新的壹年裏壹帆風順，財源廣進。主要是樹立品牌形象，留下品牌知名度，能帶來更多的收益和客戶。
銀行理財產品營銷策劃範文(二)
1.月度理財銷售計劃公布後，按照之前的格式制作當月的理財宣傳頁，張貼在公司的顯眼位置。
2.利用晨會等時間向每壹位員工講解本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，並向每壹位員工發放宣傳頁，讓客戶對自己的問題做出正確的回答，同時提高全體員工的營銷意識。
3.給價值客戶發短信，及時告知財務信息，讓價值客戶了解最新的財務信息。
4.對當月到期的理財清單進行統計，到期前逐壹致電客戶詢問購買意向，幫助客戶選擇合適的理財產品。同時也可以了解客戶的資金流向，通過客戶對其他銀行理財銷售方案和銷售方式的了解，知己知彼，方便銀行改進不足，提供更好的服務。
5.每次銷售前後及時做好記錄和統計。做到心中有數，以便在銷售當天安排客戶有序購買，並在銷售結束後對客戶的各種信息進行分類分析。
6、組織戶外宣傳，每兩周壹次，利用周末或下班時間組織營業室內人員分組宣傳，每次由壹名個人營銷崗帶領三名員工進行宣傳，在繁華地段或高檔住宅區張貼海報並發放，記錄意向客戶的姓名和電話。
7.在營業室內，做好理財宣傳和客戶推廣工作，對主動詢問的客戶做好資料留存和定期回訪工作。
在理財的營銷方面，我擅長發現和總結。建立和完善客戶檔案，保持和加深與客戶的聯系，定期與客戶溝通，對優質客戶實行預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同的客戶采取不同的營銷方式。聚焦重點客戶，通過理財尋找其他可以挖掘的需求，實施精準營銷、壹站式營銷和公私聯動營銷，用專業的服務和多樣的產品留住客戶，擴大優質客戶規模，充分體現其價值，以期與客戶實現共贏的發展目標。
銀行理財產品營銷方案範文
壹.背景資料
1，銀行產品簡介
動產(倉單)質押業務是中國興業銀行提供的壹項更加方便快捷的金融服務。是指客戶以其合法擁有的符合銀行要求的動產或倉單進行質押，銀行給予授信以滿足其流動資金需求。質押授信業務項下的授信業務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現、承兌、商業票據保護等。
通過分析得出，三壹重工主要從事工程機械的研發、制造和銷售，是中國最大、世界第六的工程機械生產企業。目前，三壹混凝土機械、挖掘機、履帶吊、旋挖鉆機已成為中國第壹品牌。混凝土泵車、混凝土泵車、全液壓壓路機市場占有率全國第壹，泵車產量世界第壹，是全球最大的混凝土機械生產企業。因此，為了穩定市場份額，擴大銷量，需要壹個專門的銀行產品來解決公司穩定的購銷渠道，保證資金鏈的完整性，所以應對票據的金融產品就顯得很有必要。興業銀行推出的“動產(倉單)質押托管”產品可以滿足三壹重工對這部分的要求，完全可以滿足其流動資金需求。
2.競爭對手分析
(1)SWOT分析:
二、營銷目標
對外推廣“動產(倉單)質押業務”，讓興業銀行的新產品業務更能被客戶理解。為了擴大業務規模，提高銀行的聲譽，我們註重產品的創新發展，牢牢把握現有客戶，重視新客戶的拓展，使其他有潛在需求的客戶對銀行的產品有足夠的興趣，對民生銀行品牌的初步認可催生了購買欲望，主動向客戶提出要求的占了相當大的比例。不僅如此，對於三壹重工這種需要營銷的群體來說，該產品可以使公司更有效地進行資金周轉，利用銀行資金，實現杠桿采購，減少應收賬款，支持經銷商共同發展，擴大市場份額；與廠商和銀行關系密切，利用廠商實力，容易獲得銀行融資支持，增強競爭銷售優勢。加速資金回籠，提高銷量，搶占市場份額。
三、營銷計劃
1，營銷渠道:
(1)通用銷售。在興業銀行的分行，銀行的櫃臺人員被要求向每壹個感興趣的客戶提供這種產品和服務。這是最直接高效的營銷形式，既能節省相應的銷售費用，又能讓客戶快速熟悉產品的特點。
(2)獨家銷售。利用在我行開戶的相關企業的穩定客戶源，向壹些有條件的中大型企業進行銷售，通過電話面試、上門拜訪等方式向他們介紹本產品的特點。，不僅能有效提高銷售效率，還能增加產品的市場份額。
(3)利用ATM、POS自助設備等銀行外部服務設備，在取款過程中發布廣告和產品信息，提高產品知名度。
(4)利用公交站牌和大大小小的戶外廣告牌發布介紹本產品特點的廣告，達到產品的良好普及。
(5)選擇中介代理。興業銀行授權代理銀行銷售產品的人員前往客戶住所、工作場所等地，面對面為客戶分析安防需求，介紹產品功能，完成產品銷售，並為客戶提供相關的後續服務。
2.營銷理念:
(1)以客戶為中心，註重個性化、高質量、差異化、高效率的服務。形成良好的售後咨詢服務聯絡小組，便於解決客戶的疑慮和要求，為客戶提供全方位的銀行服務。
(2)專註於銀行、品牌和專業營銷。對外業務是所有商業銀行的基礎。既要滿足大部分客戶的需求，又要聚焦優質行業客戶，推動銀行產品的發展。充分發揮自身優勢，在全國同行業中開拓大客戶市場。
(3)以產品為中心，形成全面的客戶評估機制，第壹時間了解客戶需求。國外理財中的賣點主要集中在現金管理、投資增值等方面。要突出銀行產品的優勢進行營銷，讓企業通過加強流動性的規劃，實現銀企雙贏。
四、推廣計劃
1.推廣策略:(1)利用已在銀行開戶的相關企業的穩定客戶源，指派銀行工作人員向壹些符合條件的中大型企業進行銷售，通過上門拜訪的方式向他們介紹本產品的特點，不僅可以有效提高銷售效率，還可以提高產品的市場占有率。
(2)為現有客戶提供體驗式服務，在壹段時間內免費贈送客戶“動產(倉單)質押業務”，讓客戶親身體驗產品便捷高效的特點。更直接有效的推廣這個產品。
(3)新型營銷模式，以電話為主要溝通手段，合理利用原有客戶資源，與客戶直接接觸，完成產品推廣、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷流程。該方法簡單、靈活、成本低。
(4)讓銀行理財人員深入各種規模的公司進行營銷推廣，先進行前期溝通，讓各公司的管理人員對“動產(倉單)質押業務”有壹定的了解，再推薦使用這款產品。
(5)廣告方式。利用公交站牌和大大小小的戶外廣告牌發布介紹本產品特點的廣告。您也可以通過新浪、搜狐、新華網等各大媒體，以按鈕或橫幅廣告的形式向全社會公眾告知“動產(倉單)質押業務”的信息，達到產品的良好推廣。這樣可以更廣泛的宣傳新產品，提高知名度，在產品推出初期快速進入市場，有利於先搶占市場份額。
2.推廣理念:
通過獨特的、市場化的運營模式，發掘新的市場機會，開發和培養新的市場核心客戶，為他們開拓更大的發展空間。通過提供專業的服務，增加客戶的資產價值，讓客戶享受增值服務，實現* * *共贏* * *共發展的合作模式，降低其經營風險，提高其運營效率，通過升級產品的服務達到持續盈利的目的。適應當前經濟金融發展趨勢的變化，為銀行未來開辟更廣闊的發展道路。
貸款營銷的好方法
首先是選擇客戶。選擇貸款客戶就是選擇市場，開拓市場，主要從:壹、客戶所在行業。在選擇客戶時，要關註其所在行業的前景，要傾向於培育發展中的企業。第二是客戶自身情況和貸款用途。根據客戶的信用狀況、信用記錄、個人品德來決定貸款能否如期收回。
要完成對客戶和項目的了解，我們的客戶經理要做到以下幾點:壹是面談，即有效識別客戶身份，了解貸款的真實用途，調查借款人的信用狀況和還款能力，保證貸款的真實性，有效防範貸款風險。二是資信調查，即客戶的信用狀況，以確定客戶的貸款申請是否符合農村商業銀行的信貸政策。信用評價通常采用五個標準:個人品德、還款能力、資金情況、經營環境、擔保情況。三是財務分析，包括企業的會計報表和其他有關資料，從籌資、投資、經營、分配等方面對企業過去和現在的盈利能力、經營狀況、償債能力和成長能力進行分析和評價。
二是培養客戶。從管理的角度來說，我們更傾向於培養潛在的長期合作夥伴。要成為壹名優秀的客戶經理，不僅要做客戶的投資理財顧問，更要做客戶的得力助手。妳也要做客戶職業成長的“智囊團”，了解他們生活、工作、事業的方方面面。
第三是創新產品。從營銷的角度來說，貸款需要不斷的新產品，但貸款產品的品種相對穩定，但這並不妨礙我們根據客戶的需求靈活安排貸款，甚至為客戶量身定制貸款；適當的貸款結構安排不亞於創造新的貸款品種，這對貸款客戶按時還貸非常重要。
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