2.公司用妳的銀行卡扣款會涉及轉移公司財產、偷稅漏稅等違法行為。可能會被稅務調查等要求繳稅。不交稅的話會被列入黑名單或者被起訴,有很大的法律風險。
公司用私人賬戶買單,員工知道了也有責任。
在公司財務賬戶中使用私人賬戶是違法的。
根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條規定,存款人在使用銀行結算賬戶時,不得有下列行為:
(壹)違反本辦法規定,將單位資金轉入個人銀行結算賬戶的。
(二)違反本辦法提取現金的。
(三)通過開立銀行結算賬戶逃避銀行債務。
(四)出租、出借銀行結算賬戶。
(五)從基本賬戶以外的銀行結算賬戶轉賬,存入銷售收入或將現金存入單位信用卡賬戶。
(六)法定代表人或者主要負責人、存款人地址等開戶信息未在規定期限內通知銀行的。
補充信息:
這裏可能有兩種銀行卡扣款的情況,哪壹種和情況決定是否需要辦理。
1,第壹種情況:如果這裏的賬單是老板只要求妳辦理銀行工資和績效收入賬單,那麽這是正常的,應該辦理。
目前很多金融企業通過銀行卡發放工資和績效。有的要求壹張銀行卡發工資和績效,有的要求兩張銀行卡,壹張發工資,壹張發績效。如果是這樣的話,那就很正常了。
很多公司都是這麽做的,沒有風險。當然,他們能做到。但這裏面有壹個重要的節點:銀行卡還在妳手裏,沒有交給公司。
2.第二種情況:如果金融企業老板要求員工提供銀行卡供公司使用,那麽最好不要辦理。
如果老板只是為了流水而要求員工提供銀行卡,那麽本身就沒有太大問題。而壹些金融企業,尤其是互聯網金融平臺,要求員工提供銀行卡,可能不僅僅是流水那麽簡單,還會涉及詐騙甚至違法犯罪,那麽妳的銀行卡就有可能成為犯罪的渠道和方式。
壹是收取非法所得或利益。壹些金融企業,尤其是互聯網金融平臺,在放貸時會收取額外的費用甚至高利貸,而這些額外的費用和高利貸並不是通過正常渠道收取,而是以個人銀行卡的形式收取。那麽,妳的銀行卡就有可能成為收取非法所得的工具。
二是利用賄賂轉移。壹些金融企業在經營管理過程中會出於各種目的從事行賄或非法賄賂活動。因為行賄的手段更加隱蔽,不能使用行賄人或行賄人的名字,所以行賄人的錢會通過第三方的銀行卡作為媒介轉到收款人的賬戶上。同理,受賄也可能是通過第三方銀行卡受賄。那麽,妳的銀行卡就有可能成為行賄的犯罪工具。
三是被用來詐騙斂財。近年來,各種詐騙成為打擊的重點,壹些所謂的金融企業,尤其是壹些網絡金融平臺,可能會參與壹些涉嫌詐騙的業務,可能會為不法分子提供結算服務,而所有詐騙環節中最重要的環節就是收款環節,所以妳的銀行卡可能會成為詐騙分子收款的工具。
第四,可能被用於洗錢。常見的洗錢方式廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等領域,但所有洗錢活動的核心環節都是銀行卡的資金轉移。壹些洗錢者通過多張銀行卡分散、隱蔽洗錢,給反洗錢設置了障礙,還有壹些資金通過銀行卡之間的資金轉移,來源不明。有的通過多張銀行卡的轉賬來實現贓款的轉移。
五是通過妳的銀行卡實現收益的轉移。比如公司的錢通過妳的轉賬變成了某些人的個人收入,妳站出來可能就要承擔偷稅漏稅的責任。