為貫徹落實上級行關於加強內控工作的指示精神，完善內控管理機制，有效防範金融風險，促進內控工作有效開展，實現依法合規，努力實現全年無案件、無重大違規的目標，努力塑造我行品牌形象，特制定20XX年內控工作計劃。
壹、總體思路和工作目標
20XX年，我行內控工作的總體思路和工作目標是:圍繞分行黨委提出的年利潤超過20XX元的核心工作目標，堅持抓隊伍建設、強化監管、防風險、保安全、促發展的指導思想，繼續推進矩陣式內控管理模式，落實“三個同步”、“三個責任”要求，從提升網絡自控、條線管理部門管控和二線牽頭部門共控水平入手。以教育、組織制度、評價、監督、問責五個方面為重點，深入開展合規意識教育，提高從業人員素質，增強合規運營能力，努力實現全年無案件、無重大違規事件的目標。
二、加強和完善內部控制制度建設，夯實內部控制工作基礎。
加強和完善內部控制制度建設是內部控制的基礎，是有效防範銀行金融風險的關鍵。根據中國人民銀行發布的《關於加強金融機構內部控制的指導原則》，我行應完善現有規章制度，統壹制定業務管理制度和操作規程，加強信貸管理、資金管理、會計管理、安全管理和行政管理，加強會計、出納、計算機系統等崗位的自我監督和印章、秘密卡、空白憑證的交接和保管，使各項內部控制制度科學、嚴謹、有約束、有效。
三、加強內控隊伍建設，提高人員素質和能力
加強內控隊伍建設，提高人員素質和能力，是做好內控工作的基礎。壹是內控人員要在學習上下功夫，加強自身學習，學習內控法律法規、政策和各項制度，樹立在工作中學習、在工作中學習的理念，努力提高解決內控工作新情況新問題的能力，深刻理解和準確把握內控工作的基本內涵、原則要求和重要意義，切實增強工作的主動性和針對性。第二，內控人員要提高工作能力，需要認清形勢，關註熱點，把握重點，協調關系，提高應變能力，做好內控工作，為銀行業務管理和經濟發展服務。第三，內控人員要正視自己的地位和作用，調動自己的積極性，發揚團隊合作精神，發揮集體作用，樹立內控工作也是生產力的新觀念，充分發揮內控工作的作用。四是內控人員要加強黨風廉政建設，按照“責任到位、監督到位、查處到位”的要求，落實全行黨風廉政建設責任制的統壹部署，明確責任，加強監督，做到以身作則，廉潔自律，不發生違規行為。
四、加強內部控制信息收集，抓好內部控制工作。
內部控制信息是做好內部控制的基礎和關鍵。要進壹步建立和完善內部控制信息系統，擴大信息系統的覆蓋面，確保信息的充分流動。在此基礎上，加強內部控制信息的收集，用好內部控制信息，及時了解各機構、各條線的內部控制工作情況，為內部控制的設計、實施和反饋提供信息保障。與銀行及其內控管理部門建立信息連接和定期聯系機制，及時、真實、完整地傳達監管意圖，交流信息，溝通問題。要建立差錯信息記錄平臺，記錄各類差錯信息，加大對業務差錯整改落實情況的監督和對相關責任人的處罰力度。
五、圍繞內部控制目標，做好消除風險和防範案件工作。
要緊緊圍繞內控目標，做好風險消除和案件防範工作，提高內控監管的科學性、針對性和有效性。
1，牢固樹立全員消除風險、防範案件的思想意識。每個員工都要努力學習，掌握財務風險的成因和規律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防範風險的意識放在自己的心裏。在任何崗位、任何工作中，都要從思想上與安全捆綁在壹起，時刻不忘金融風險。加強思想道德教育，清正廉潔，正確對待名利，嚴於律己，戒拖延癥，夯實精神支柱，築牢思想防線，做到工作高標準，生活嚴要求，作風高水平，杜絕社會上壹切不良行為和腐朽作風。要嚴格執行各項工作制度，做到制度無商量，制度無情，合規經營、合規管理、合規運營落到實處。要了解和掌握內部控制的重點，結合自身工作的實際情況，做到事事關註、事事關心，及時發現和消除存在的財務風險，通過合規守法，確保銀行資產安全，實現利益最大化。
2.加強合規文化建設，進壹步增強員工依法合規管理的意識。要組織全行員工認真學習銀監會《關於加強操作風險防範的通知》、《商業銀行操作風險管理指引》、《銀行業員工職業道德》等系列文件，加強崗位合規手冊、各項業務操作規程等規章制度的培訓，通過學習培訓，建立符合本行實際的內控文化。每壹位員工都應該認同銀行的內控文化，將內控意識和文化滲透到自己的思想中，成為自己的自覺行為，加深對合規經營的理解，學習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺性，形成壹切依法合規的工作準則，在內心築起壹道堅不可摧的道德長城。
3.認真落實案防制度，消除風險，預防案件。要堅持案情分析會制度，全員參加案情分析會，提高消除風險、防範案件的意識。對業務機構負責人和重要崗位員工進行輪崗交流。定期檢查、評估和監督崗位交流、強制休假等管理工作。要加強對基層領導、“八小時之外”重要崗位員工及其社交圈的監管，掌握異常行為，及時消除風險隱患，防止案件發生。
六、切實落實內控整改機制，加強對內控問題的監控和分析。
根據銀監局“開展全面現場檢查”的通知精神，開展壹次操作風險大檢查，落實整改措施，規避操作風險和監管風險。要檢查存款、櫃臺操作、會計結算、信貸業務、票據承兌和貼現、銀行卡、利率管理、安全和金庫管理等問題，發現問題及時整改，確保全部整改到位。在職能管理和業務部門自查評估的基礎上，每季度進行壹次檢查，檢查黨風廉政建設、案防責任制和相關制度的落實情況，對檢查中發現的問題提出整改建議，督促和幫助其落實整改，加強內控管理。要加強對內控問題的監測分析，提出整改意見和要求，幫助督促整改，不斷提高內控管理水平。
七、完善內控激勵和問責機制，強化案件打擊高壓態勢。
要完善內控激勵機制，進壹步建立健全舉報違規獎勵制度，暢通舉報渠道，設立舉報違規電子郵箱，鼓勵員工通過各種渠道及時反映違規行為和線索。要及時做好各類舉報的核查工作，對群眾來信來訪揭示的涉及重大違法違規問題的線索，要及時核查、徹查。要強化責任追究機制，對各類檢查中發現的違紀問題，據實查處責任人。要繼續強化案件責任追究制度。對自查未發現的案件，要嚴格執行重大案件雙線問責、兩級追逃的規定，對直接責任人和負有責任的領導要嚴肅處理。對領導幹部不作為、亂作為造成的案件或重大事故，要嚴格問責，嚴肅處理。要強化案件預防高壓態勢，嚴格落實責任追究制度，制定鐵的紀律。不管是誰遵守規章制度，沒有特權，沒有寬容，沒有下次，有問題壹查到底，做好內控。