(壹)以團隊建設為核心，強化人本管理。人本管理是農村信用社管理的核心，也是確定合規風險管理的重中之重。只有抓住這壹核心管理，以人力資源管理為主線，才能防控合規風險，實現農村信用社既定的發展目標。首先是強化合規意識。通過加強學習教育，樹立“全員積極合規，合規創造價值”的理念，弘揚職業道德和誠信價值觀，提高全員合規意識，使全體員工對“合規”、“合規風險”、“合規風險管理機制”等基本概念有清晰準確的認識，形成正確的認識，在操作中了解自身的責任邊界和風險點，從而在行動上杜絕違規和偏離企業文化的行為。二是加強業務培訓。要不斷加強對從業人員的培訓，不斷提高其專業水平和業務技能。在培訓內容上，應涉及信用、風險管理、財務會計、防偽、反洗錢等綜合性業務內容。特別要強調新的經濟金融形勢和業務中新的風險點。在培訓方式上，專家授課、現場觀摩、溝通交流等。，從而增強員工的接受度，提高理解度。三是強化約束機制。建立有效的約束機制，從人事、財務、信貸等方面進行防範、約束和監督。自上而下，壹級實行聯合風險約束，對經營活動好壞實行獎懲結合的管理制度。
(2)以制度建設為基礎，編織合規網絡。雖然農信社設立了合規部門、合規崗位或合規管理委員會，但實際工作中仍存在職責不清、溝通不暢的問題。因此，需要保證合規管理的獨立性，明確合規部門與其他部門的職責關系。壹是明確合規部門與業務部門的關系。合規部門與業務部門之間應分工合作、密切配合，業務部門應積極為合規部門提供業務運行、工作開展和合規風險信息資源；合規部門應為業務和產品創新提供合規咨詢、建議、評估和支持。二是明確合規部門和審計部門的關系。在工作中，兩個部門應該互相支持，共享信息。合規部門為審計部門提供指導，並在事件之前或期間監控風險；審計部門的檢查結果是合規部門識別和收集合規風險信息的重要來源和依據，在識別和控制風險後應保持良好的溝通。三是確定合規部門與風險管理部門的關系。合規部更加重視合規風險的識別、計量、監測和控制，協助高級管理層有效管理合規風險。風險管理部重點監控和防範貸款和流動性風險。
(三)立足制度建設，完善規章制度。規章制度是規範各類業務活動和行為的基本要求，是內部控制制度建設的關鍵環節。農村信用社應根據自身發展要求，盡快制定合規政策、合規手冊或合規標準，特別是針對各合規風險點的風險防範要求，進壹步完善規章制度，確保合規經營。壹是加快完善規章制度。在清理檢查原有規章制度的基礎上，按照最新的法律法規、監管規定和規章制度，開展規章制度後評估，對部分制度及時修訂、及時完善、及時廢止、及時制定新的。二是確保風險全覆蓋。加強合規風險點排查，確保所有風險點都被規章制度覆蓋。將授信管理、內控操作環節和案件高風險部位作為合規風險排查的重點，認真開展合規風險點排查，在制度修訂時補充完善合規風險點管控措施。三是加強合規績效考核。要樹立科學發展觀和正確政績觀，正確處理業務拓展與合規經營的關系，正確引導基層信用社在合規經營的基礎上提高經營效益。績效考核應充分體現崇尚合規、懲罰違規的價值觀，打擊不良作風，樹立健康風氣，加強合規管理，防範違規行為。要構建以績效激勵為主體，以能力激勵和行為激勵為輔助的薪酬激勵機制。
(4)以防範風險為前提，確保全員參與。壹是加強存款風險管理。要加強儲蓄政策宣傳，大力培育吸儲來源，強化為民服務新理念，疏通結算渠道，為農民提供高效、快捷、優質的服務，合規拓展農村信用社資金來源。二是加強信用風險管理。嚴格按照《擔保法》、《貸款通則》和銀監會“三個辦法壹個指引”的要求，依法依規辦理抵押擔保手續和貸款，嚴格執行貸款“三查”制度。合規部應對貸款運作的合規性、程序的合法性、風險方案預測的準確性、獎金申請的合理性、信貸資產的安全性、流動性和效率性進行全面監管，最大限度防範信貸風險。三是加強財務風險管理。要求會計人員完全按照會計制度要求進行會計處理，堅決授權責任共擔原則，即實行會計處理分級授權制度，堅決杜絕任何濫用會計科目、設立表外科目、虛增利潤、體現領導意誌等違規行為。四是加強中間業務風險管理。積極開展代理保險和代理收款業務，發展貼現業務，積極穩妥購買國債和企業債券，發展銀行間貨幣融資業務，努力拓寬新的業務渠道，提高農村信用社防範風險的能力。五是加強不良風險管理。重點加大資產清收力度，加強組織協調，清收重復和長期貸款，減少資金占用，增加信貸資金來源；第六，加強電子網絡的風險管理。計算機網絡要通過通信線路，防止網絡專家互連線路和交換系統，防止病毒和信息幹擾、修改數據，從而竊取資金，保證中心計算機的正常運行。同時，對操作人員進行分級管理和監控，嚴格執行安全保密制度和約束機制，加大監督、審計和檢查力度，最大限度地減少不安全和風險因素，為電子化和計算機網絡的正常運行提供保障。
(5)註重文化創造，形成合規氛圍。合規只有全員參與，深刻理解，自上而下樹立“合規從我做起，從現在做起”的意識，才能形成內部誠信守則的合規氛圍。首先是確定合規的基調。農村信用社從董事長到普通員工都應該自覺遵守規則。農信社董事會和高級管理層作為合規文化的倡導者、決策者和推動者，首先要確定合規的基調，從自身做起，時刻保持自我警惕、自覺自律，帶頭增強遵紀守法的意識和依法經營的自覺性，不折不扣地做合規文化的踐行者，帶動和推動系統合規文化建設。二是倡導合規理念，培育合規文化。合規文化是合規理念的全面貫徹和長期沈澱形成的。只有積極倡導“合規人人有責，合規創造價值”的合規理念，全面弘揚誠實守信的職業道德和價值觀，形成合規、主動合規的濃厚氛圍，員工才能形成壹致的價值觀，逐步升華為農村信用社的企業文化，進而為農村信用社的可持續發展提供內在動力。要在員工中廣泛討論“合規創造價值”，提高員工的廣泛參與度，用壹致的合規理念緊密團結員工，用先進的合規文化熏陶和引導員工把合規化為自覺行動，落實到每壹項工作中。