當前，隨著商業銀行體制機制的不斷創新，風險防控體系建設不斷加強，風險防控能力不斷提高。但是，部分銀行基層機構在業務經營中暴露出的不規範和風險隱患依然突出，銀行內部經營的潛在風險更多地體現在基層機構的日常業務經營中。如何有效防範風險，降低發生率，合規經營，是財務管理者需要認真面對的壹項長期而艱巨的任務。
因此，加強基層機構的風險管理，強化風險監控和檢查機制，實現案件預防的前移。在全行範圍內積極營造風險管理文化氛圍，潛移默化地將合規文化的理念傳遞給每壹位員工，要求每壹位員工牢固樹立風險管理意識，是防範和化解金融風險的重要手段和措施。
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課程優勢:
●通過學習，掌握基層集中的風險管理和案防知識體系管理。
●掌握基層管理人員在風險管理和案件預防方面的職責。
●掌握儲蓄存款、國內支付結算、銀行卡業務、現金出納業務、結算支付業務、安全等風險管理和案件防範知識。
●通過案例分析，總結經驗教訓，避免類似案例的再次發生，內化於員工的日常管理。
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課程時長:2天，6小時/天。
課程對象:分行行長、運營總監、保薦人、業務經理等相關人員。
課程模式:課堂教學+視頻分享+案例分析+小組討論。
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課程大綱
監管風暴下的金融時代
1.新形勢下的金融趨勢與監管風暴
2.“強監管、嚴問責”形勢下的合規管理要求
3.銀監會提出內控體系建設，“三道防線”(思想防線、制度防線、監管防線)，
櫃面業務流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監控、印鑒憑證管理、代銷業務管理、風險提示、客戶信息安全管理、音視頻監控、營業場所管理、員工行為管理、風險事件聯動排查和雙線整改、內部報告核查、宣傳引導、聲譽風險管理等要求。
4.郭樹清2017監管風暴與穿透式監管思路。
5.回顧與前瞻——對2065438+2007中國銀監會和中國人民銀行“成績單”的分析。
6.銀行業“寒蟬”合規
總結:“強監管”下加強制度建設和懲罰的後監管風暴，是要求金融業改革發展的必然趨勢！
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講座壹:未雨綢繆——全面了解商業銀行基層機構風險管理
壹、基層機構風險管理的主要職責
1.基層網絡管理的特點
1)麻雀雖小，五臟六腑齊全——管理事項的多樣性。
2)善於思考，務實——管理手段的直接性。
3)區域管理範圍
2.基層機構的主要職能
1)管理功能
2)執行功能
3)組織職能
4)控制功能
二，基層機構的風險管理
1.分析五大風險主要集中在銀行的基礎機構
1)信用風險
2)操作風險
3)案例風險
4)技術風險
5)自然風險
2.關註風險管理的三個過程
1)風險評估風險-管理的基礎和關鍵過程
2)風險控制——事前、事中、事後。
3)風險轉移——風險管理的基本原則
3.基層機構案防--基層機構風險管理的重要任務。
1)案件預防工作的緊迫性
2)當前銀行案例的主要分類。
壹、金融違法案件
b .合同糾紛案件
c .外部侵權案件
d .國內經濟案件
3)常見基層組織的特征。
個案分析
4.依法經營是商業銀行的生命線。
1)正確處理業務發展與加強內部控制的關系。
2)建設壹支優秀的員工隊伍是基層機構業務風險管理的核心，以防止案件發生。
5.基層管理負責人在風險管理和案件預防中的責任-決定性作用
1)摒棄重發展輕管理的思想——嚴格管理行業，嚴格管理。
2)樹立全員風險合規意識，培養人人合規風險文化——嚴於律己，以身作則。
第二講:儲蓄存款業務的風險管理和案例防範
壹、重要空白憑證和有價單證管理案例及風險防範
1.重要空白憑證和有價文件管理案例及分析
2 .重要空白憑證、有價單證的管理措施及對策
1)基本櫃臺管理
2)業務部門管理
3)基層銀行管理
二。辦理存款業務的案例及風險防範
1.辦理存款業務案例及分析
2.辦理存款業務時的風險防範措施
1)基本櫃臺管理
2)基層組織負責人
三。儲蓄存款掛失案件及風險防範
1.儲蓄掛失案例及分析
2.儲蓄存款掛失的風險防範措施
四。辦理取款業務的案例及風險防範
1.辦理取款業務案例及分析
2.辦理取款業務時的風險防範措施
動詞 （verb的縮寫）印章和密碼管理中的案例及風險防範
1.櫃員密碼管理案例及分析
2.印章和密碼的風險防範措施
不及物動詞尾箱管理中的案例與風險防範
1.尾箱管理案例及分析
2.尾箱管理的風險防範措施
第三講:國內支付結算業務的風險管理和案例防範。
壹.銀行賬戶管理
1.銀行賬戶管理案例及分析
2.銀行賬戶管理的風險防範措施
二、印章和現金管理
1.印章與現金管理案例及分析
2.印章和現金管理的風險防範措施
第三，票據管理
票據管理案例及分析。
2.票據管理的風險防範措施
第四，結算方式的管理
1.匯款業務案例及分析
2.防止結算方法的措施
第四講:銀行卡業務的風險管理與案例防範。
1.銀行卡業務案例及分析
2.銀行卡業務風險和案件的防範措施及對策
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第五講:現金出納業務的風險管理和案例防範。
1.現金出納業務是犯罪分子實施犯罪的主要手段
2.現金出納業務風險點
3.現金出納業務案例及分析
4.出納現金業務風險及主要防範措施案例
第六講:清算支付業務的風險管理與案例防範
1.銀行間業務風險
2.同業業務案例及分析
3.防範同業交易風險的主要措施
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第七講:信貸業務的風險管理和案例防範
1.信貸業務的基本原則
2.銀行內部信貸業務辦理流程
3.信用風險管理
4.信貸業務風險及案例分析
5.前臺人員應協助貸款的法律風險控制。
6.對非法發放貸款罪的認識
7.信貸客戶經理的職業道德警句
8.商業銀行不良貸款處理原則。
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第八講:商業銀行網點的安全與風險防範
1.營業網點案例及風險防範
1)業務網絡安全風險點
個案分析
2.營業網點安全和服務突發事件
3.刑事案件中的風險應對
4.群體事件風險應對
5.人身傷害風險應對
6.商業銀行的補充負債
7.銀行豁免與商譽行為
8.應急計劃演習
第九講:商業銀行合規風險文化建設
1.風險文化-自上而下的項目
2.風險文化-風險管理系統
3.風險文化-系統和實施
4.全員風險意識-培養風險文化。
第十講:解讀銀監會規範員工行為管理制度，銀行業應如何執行。
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註:以上課程內容將根據碼頭具體需求、培訓對象及授課時長進行調整。