法律依據:《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(壹)將嚴查大額資金交易:1、現金存取款、現金結售匯、單筆或累計5萬元人民幣及以上交易的現金兌換和現金匯款、外幣等值1萬美元及以上(含1萬美元)。2.非自然人客戶銀行賬戶及其他銀行賬戶發生當日單筆或累計交易金額在200萬元人民幣以上(含200萬元人民幣)且等值外幣在20萬美元以上(含20萬美元)的資金轉移。3.自然人客戶的銀行賬戶及其他銀行賬戶發生當日單筆或累計交易金額超過人民幣50萬元(含50萬元)且等值外幣超過65438+萬美元(含65438+萬美元)的境內資金劃轉。4.自然人客戶的銀行賬戶與其他銀行賬戶發生當日單筆或累計交易金額超過人民幣20萬元(含20萬元)且等值外幣超過654.38+0萬美元(含654.38+0萬美元)的資金跨境轉移。