12涉案機構被罰2.95億元。
又壹起數十億元的票據案件被嚴肅查處。昨日，銀監會披露，經過立案、調查、聽證、審議、告知、審查答辯意見等壹系列法定程序，銀監會協調相關銀監局對甘肅武威文昌路支行票據違法案進行查處，對涉案的12家銀行業金融機構罰款2.95億元。
就拿挪用理財資金30億來說。
據介紹，2016，16年2月底，郵儲銀行甘肅省分行發現吉林蛟河農村商業銀行購買用於該分行理財的資金被挪用，揭露該分行原行長以郵儲銀行武威分行名義違規套取票據資金，涉及票據面值79億元，違規套取被挪用的理財資金30億元。
事件發生後，銀監會高度重視，立即啟動重大案件查辦機制，多次召開專題會議，指導相關銀監局摸清風險底數，及時堵塞漏洞，妥善處置風險。不僅懲罰犯罪的機構，也懲罰非法購買理財的機構和其他相關的非法交易機構。
具體來看，郵儲銀行武威分行被罰款9050萬元，該行原副行長及其他3名班子成員被取消任職資格2至5年。文昌路支行原行長終身禁止從事銀行業務，並依法移送司法機關；郵儲銀行甘肅分行原行長、1副行長分別被給予警告處分。
對違規購買理財的機構吉林蛟河農村商業銀行罰款7744萬元，分別取消該行董事長、行長兩年任職資格。給予監管人警告處分，分別禁止基金運營官、金融市場部總經理兩年銀行業從業資格。
共對紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農村商業銀行、河北定州農村商業銀行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、贛安農村信用合作聯社等12.75萬元違規交易機構進行罰款，給予33名責任人行政處罰，其中撤銷3人。
銀行員工內外勾結犯罪分子。
銀監會相關人士表示，這是壹起銀行內部員工與外部不法分子相互勾結，偽造公章，偽造許可合同，違法違規辦理同業理財、票據貼現業務，非法獲取、挪用資金的重大案件，涉及機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。
此案暴露了相關銀行業金融機構的諸多風險控制問題。第壹，缺乏內部控制管理。辦案機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業場所管理混亂，大額異常交易監控不力，為不法分子提供了可乘之機。二是合規意識薄弱。涉案相關機構部分從業人員違規參與票據中介或貨幣經紀人的交易，個別甚至突破法律底線，與犯罪分子勾結作案，謀取私利。三是嚴重違規操作。涉案相關機構行為魯莽，不具備投資非標理財產品資格，違規接受第三方金融機構信用擔保，通過簽訂明示或暗示的回購條款、“倒簽”甚至“漏票”、“不背書”等方式違規進行票據交易。項目投前調查不盡職，投後檢查不到位，合規經營底線失守。
銀監會相關負責人表示，將進壹步深化銀行業市場亂象整治，依法查處銀行業大案要案，堅持違規必究、從嚴糾正，堅決打好防範化解重大金融風險攻堅戰。
郵儲銀行大案發生在2016年底。公開資料顯示，自2016年初以來，至少有六大票據被曝光，涉及各類銀行，這六大票據累計風險金額高達1087億元。
郵政票據大案屬於當時沒有曝光的票據大案。但其“非法獲取票據資金”的手法與之前的壹些案件如出壹轍。
這種案件不太可能再次發生。
不過，業內人士普遍認為，這類票據出現重大新發行的可能性已經很低。2065438年5月至2006年5月，監督集中整改。央行、銀監會聯合發布《關於加強票據業務監管促進票據市場健康發展的通知》，明確規定“被過賬銀行在受理轉貼現業務時，必須確認交易對手已記錄背書，禁止無背書買賣票據。”
為了根治票據市場的亂象，2016年底，央行頒布了《票據交易管理辦法》，對票據市場參與者、票據市場基礎設施(票據交易所)、票據信息登記與電子化、票據登記與托管、票據交易、票據交易結算與到期處理等進行了規定。2016，16年2月8日，由央行牽頭的上海票據交易所正式啟動。
國家金融與發展實驗室副主任曾剛指出，這種情況不太可能再次發生。6月17，65438+10月1，電子票推出，300多萬張票據都是電子票形式。本案所發生的“偽造公章、偽造許可合同、非法辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金”，在目前幾乎是可以避免的。
但曾剛強調，銀行要從處罰中吸取教訓，加強業務各個環節的合規管理，加強對員工的要求。