《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十九條及其他相關規定，“金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。”對銀行留存的身份信息不完整或不真實的客戶名下賬戶，暫停提供金融服務。
需要驗證和改進的客戶身份信息有9項:
姓名、性別、民族、職業、住所或者工作單位地址、聯系電話、身份證件、身份證件種類和號碼、證件有效期。完整的個人客戶信息是客戶自身身份的基本認證，是客戶在銀行辦理業務的基本條件；同時也可以防止單位和個人被不法分子以假名開戶，減少因假名、匿名賬戶造成的經濟糾紛和損失。
信息不完整、不真實的，按照國家相關規定，個人信息要素缺失且在銀行短信第壹次提示後最長90天內未更新的，將影響櫃面渠道交易；如果在合理的時間內沒有重新識別客戶信息，將暫停該客戶辦理部分業務。具體來說，涉及查詢、扣款和結算的金融服務將受到限制。