首先，要認識到中小企業在國民經濟中的重要性，認識到直接融資對中小企業的重要性。世界的經驗和中國的實踐都表明，中小企業在經濟增長、增加就業、提高可持續競爭力、實現科技成果轉化等方面發揮著重要作用。直接融資對中小企業而言絕非可有可無，這是由其不可替代的篩選和監管機制決定的，即達標機制、融資機制、承擔風險機制、社會監督機制和培育規範企業家機制。當前特別需要強調的是，這種認識要體現在政策上，落實在行動上。其次，要認識到開辟直接融資渠道的任務越來越緊迫，時機越來越成熟。說任務緊急，
壹是入世後留給中小企業的時間太少，直接融資制度真正發揮作用需要很長時間；
第二，海外政府不遺余力地推動中小企業直接融資；
第三，我國中小企業迫切需要拓寬直接融資渠道。
之所以說時機成熟，是因為今天的經濟條件和市場環境與證券市場起步階段相比已經有了很大的改善。
壹是國民經濟持續快速健康發展，居民儲蓄穩步增長，社會穩定；
二是證券市場法律法規體系和監管體系初步建立；
三是技術手段不斷完善，市場化、國際化程度不斷提高，投資者承擔風險的能力明顯增強。
最後，要認識到發展是解決證券市場矛盾和問題的關鍵。作為壹個發展中的新興市場，中國的直接融資體系還處於初級階段，需要自我發展。同時，直接融資存在的問題是發展中的問題，只有依靠發展才能最終解決。
關於風險問題，第壹，資本市場經過10多年的發展，積累了很多防範風險的經驗，成熟市場也有很多有益的經驗可供借鑒，完全可以將風險控制在壹定程度和壹定範圍內；第二，相對於直接融資的收益，承擔壹些風險確實值得，更何況資本市場本身具有分散風險的功能；第三，風險防控能力，只有在實際操作中磨練，才能從容把握。
2.完善資本市場結構，拓寬中小企業直接融資渠道。我國中小企業直接融資渠道不暢的原因是多方面的。
中國資本市場的制度缺陷是壹個重要原因。完善資本市場結構，建立多層次市場體系，拓寬直接融資渠道。適時推出中小企業直接融資新市場；建立和完善包括中小企業在內的企業債券市場，便於融資；落實國家有關創業投資的政策，促進創業投資和中小企業投資的規範運作；鼓勵中小企業利用海外市場。
3.建立和完善支持中小企業直接融資的法律法規體系，《中小企業促進法》需要相關的配套法律法規和實施辦法，使我國中小企業立法形成科學、完整、有序的體系。
在直接融資方面，建議在以下幾個方面進壹步加強。根據《公司法》和《中小企業促進法》，制定專門針對中小企業直接融資新市場的法律法規和實施細則；研究制定公司債券市場的相關法律法規；及時制定風險投資法；借鑒國際經驗，應考慮制定《中小企業投資促進法》，促進中小企業資本形成。
4.理順中小企業直接融資機制。中小企業規模小，不能按照大企業的要求來處理。有必要理順相關機制。
壹是適當降低企業在新市場發行上市的門檻。如果按照大企業的標準來定，不僅對小企業不公平，也讓支持中小企業直接融資成為壹句空話。二是簡化手續，方便服務，提高效率。三是盡可能降低融資成本。
5.完善中小企業直接融資風險控制措施。中小企業規模小，穩定性差，面臨比較大的市場風險和經營風險，二級市場股價操縱、內幕交易等欺詐行為不可避免，有時更為嚴重。
為了更好地控制風險，壹是要完善中小企業的內控制度和約束機制，完善公司治理結構，提高透明度。第二，考慮相關制度安排，關註發行上市的行業結構，設計合理的交易制度和信息披露制度。第三，加強市場監管，堅決打擊違規和欺詐行為，維護市場的“三公”原則和投資者信心。四是建立市場化退出機制，實現優勝劣汰。五是借鑒海外“合格投資者”制度，研究建立投資者分類制度。