1.綜合金融服務的投資收益和風險由委托人或委托人與銀行以約定的方式獲得或承擔。相比財務顧問服務，個性化服務更為突出。
2.壹般來說，理財業務是面向所有客戶的基礎服務，理財業務是面向中高端客戶的服務，而私人銀行業務是只面向高凈值客戶的服務。
3.理財規劃師具有咨詢性、專業性、綜合性、規範性、長期性和動態性的職業特征。
4.“4E”由教育、考試、經驗和道德組成。
5.中國特色社會主義法律體系是以憲法為統帥，以法律為主體，以行政法規和地方性法規為重要組成部分，由憲法、民商法、行政法、經濟法、社會法、刑法、訴訟和非訴訟程序法等諸多法律部門組成的有機統壹的整體。
6.法人是具有民事權利能力和民事行為能力，依法獨立享有民事權利和承擔民事義務的組織。
7.根據代理權產生原因的不同，代理人可分為委托代理人和法定代理人。
8.當事人可以采用書面形式、口頭形式或者其他形式訂立合同。法律、行政法規規定應當采用書面形式的，應當采用書面形式。當事人約定采用書面形式的，應當采用書面形式。
對格式條款的理解有爭議的，應當按照通常理解解釋。對格式條款有兩種以上解釋的，應當作出不利於提供格式條款壹方的解釋。格式條款與非格式條款不壹致的，應當采用非格式條款。
10.根據《民法典》的相關規定，基於第三人的重大誤解、欺詐、詐騙或者脅迫而簽訂的合同，屬於可撤銷合同。
11.違約責任主要包括繼續履行、支付違約金、賠償損失、遵守定金罰則和采取補救措施。
12.第三人為債務人向債權人提供擔保的，可以要求債務人提供反擔保。
13.夫妻壹方在婚姻關系存續期間以個人名義發生的超出家庭日常生活需要的債務，不屬於夫妻同壹債務:但債權人能夠證明該債務用於夫妻* * *生活、* *生產經營，或者基於夫妻同壹意思表示的。
14.合夥人可以用現金、實物、知識產權、土地使用權或者其他財產權利、勞務出資。
15.有限合夥企業由兩個以上五十個以下的合夥人設立；但是，法律另有規定的除外。有限合夥企業應當至少有壹名普通合夥人。
16.個人攜帶等值5000美元以上的外幣現鈔入境，應當向海關書面申報。同壹天或者短時間內多次入境的，無論攜帶外幣現鈔數量多少，第二次或者多次入境的，應當向海關書面申報。
17.個人攜帶外幣現鈔出境，無或超過外幣現鈔最近壹次入境申報數據記錄，且金額在5000美元以上至654.38美元+00000美元(含)的，應向銀行申請允許攜帶外幣出境。個人前往發生戰爭、外匯管制嚴格、金融狀況不佳或金融動蕩的國家(地區)確需攜帶等值10000美元以上外幣現鈔出境的，需向存款或購匯銀行所在地外匯局申請辦理《攜帶外匯出境許可證》。
18.企業是金融市場運行的基礎，是重要資金的需求者。
19.壹般來說，債券有四個特征:償還性、流動性、盈利性、剩余資產優先償還性。
20.滬股通的股票範圍包括上證180指數成份股、上證380指數成份股和在上海證券交易所上市的A+H股上市公司。其中，以人民幣以外貨幣報價的滬市股票暫不納入，被實施風險警示或退市，或被暫停上市的滬市股票也暫不納入。
21.深股通的股票範圍包括定期調整檢查截止日前六個月a股日均市值不低於60億元人民幣的深證成指、深證中小創指成份股；A+H股在深交所上市的a股，但不包括已被深交所暴露風險、暫停上市、進入退市整理期、以外幣交易的股票。
22、期貨合約的特點:
(1)標準化合同。期貨合約的標準條款是在商品品種、質量、數量、交割時間和地點等方面事先確定的；
(2)大部分表現是通過套期保值。只有少數期貨合約是實物交割，大部分合約會在交割日前平倉；
(三)期貨交易所或者結算公司保證合同履行。
(4)合同價格有最小變更單位和浮動限額。
23.金融期權的要素主要包括基礎資產或標的資產、期權的買方、期權的賣方、行權價格、到期日和期權費。
24.外匯市場具有空間統壹性和時間連續性。
25.保險相關原則包括保險利益原則、近因原則、損失賠償原則和最大誠信原則。
26.銀行代理理財產品的銷售原則包括適當性原則、客觀性原則和避免利益沖突原則。
27、基金收益分配壹般有兩種形式:現金分配(現金紅利)和基金份額分配(紅利再投資)。
28.影響保險分紅險收益的因素主要包括利率的波動、保險公司設定的預定死亡率、預定投資回報率和預定經營管理費用。
29.壹般來說，債券價格與利率變化成反比。當利率上升時，債券價格下跌。
30.基金子公司應當建立以凈資本為核心的風險控制體系，實施凈資本約束。
31，基金中的基金是壹種專門投資於其他證券投資基金的基金。FOF產品主要投資於其他基金，通過持有其他證券投資基金間接持有股票、債券等證券資產。是基金產品創新和銷售渠道創新相結合的新型基金品種。
32.基金子公司為多個客戶辦理特定資產管理業務的，單個資產管理計劃的客戶數量不得超過200人。
33.根據《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》，單個信托計劃的自然人人數不得超過50人，但單筆委托金額300萬元以上的自然人投資者和合格機構投資者人數不受限制。
34.私人合夥基金由普通合夥人和有限合夥人組成。普通合夥人是私募基金的基金管理人，他們可以與另外1~49個有限合夥人共同組成有限合夥制私募基金。
35、客戶信息也可分為定量信息和定性信息，客戶財務信息基本上是定量信息；非財務信息，即客戶基本信息和個人興趣、職業發展和預期目標，屬於定性信息。
36.客戶根據對風險的態度可以分為風險厭惡型、風險中性型和風險偏好型。
37.壹般情況下，銀行將AUM在50萬元以下的客戶定義為大眾客戶，AUM在50萬-600萬元之間的客戶定義為貴賓客戶，AUM在600萬元以上的客戶定義為私人銀行客戶。
38.壹個家庭的生命周期壹般可以分為四個階段:形成階段、成長階段、成熟階段和衰老階段。
39.收益率是決定未來貨幣升值程度的關鍵因素，而通貨膨脹率是貨幣購買力縮水的關鍵因素。
40.終值與利率成正比，終值與時間成正比。時間越長，利率越高，最終價值越大。最終值與通貨膨脹率成反比，通貨膨脹率越高，最終值越小。
41.年金(普通年金)是指壹定時期內壹系列時間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的現金流量。
42.客戶的定量信息主要由理財師收集，定性信息主要基於與客戶溝通過程中的觀察和了解。
43理財規劃師需要定期或不定期的跟進和審核客戶的規劃方案，並提供長期的跟進服務。
44.個人理財業務是基於委托代理關系的銀行業務。這是壹項個性化的綜合性服務活動。
45.代位繼承:被繼承人的子女先於被繼承人死亡的，被繼承人的子女的後代與代位繼承有直接關系；被繼承人的哥哥、姐姐先於被繼承人死亡的，代位繼承被繼承人的哥哥、姐姐的子女；代位繼承人只能繼承代位繼承人有權繼承的份額。
46.投資者身份信息自業務關系結束之年起至少保存20年，與基金銷售業務相關的其他信息自業務發生之年起至少保存20年。
47.商業銀行每個分支機構在同壹會計年度內只能與不超過100家保險公司合作開展保險代理業務。
48.與股票和債券投資相比，商品和衍生品的投資市場分散，波動大，杠桿高。因此，這類理財產品的收益表現往往表現出較大的波動性和風險。
49.個人獨資企業解散，由投資人自行清算或者由債權人申請人民法院指定清算人進行清算。投資者自行清算的，應當在清算前15日內書面通知債權人。無法通知的，應當予以公告。債權人應當自接到通知之日起三十日內，未接到通知的自公告之日起六十日內向投資者申報債權。
50.基金銷售機構銷售符合法律法規和中國證監會規定的私募基金，應對擬銷售的私募基金進行審慎調查和風險評估，充分了解產品的投資範圍、投資策略、投資集中度、杠桿水平和風險收益特征。
銀行專業資格考試的考試內容:
1.必修科目:銀行法律法規與綜合能力
考試目的:通過本科目的考試，測試考生運用銀行業基本知識、銀行業相關法律法規、銀行業從業人員基本原則和職業道德，分析判斷問題和處理基本業務的能力。
主要考察知識點:經濟金融基礎、銀行業務、銀行管理、銀行實務的法律基礎、銀行監管與自律。
2.選修科目:銀行專業實務-銀行管理
考試目的:通過本專業類別的考試，考察考生是否達到銀行業經理人員的任職資格水平，是否具備履行與崗位相匹配的職責的能力，包括對相關經濟金融制度法規的掌握、銀行業金融機構的管理、金融消費者權益保護等。，並突出銀行業金融機構合規管理的實際應用和管控能力、各項基礎業務的風險控制點以及相應的監管要求。
主要知識點有:經濟政策、監管制度、銀行基本業務、銀行管理與創新、非銀行金融機構與業務、內部控制、合規管理與審計、銀行風險管理、銀行業消費者權益保護與社會責任。
3.選修科目:銀行專業實務-風險管理
考試目的:風險管理考試以國內外監管標準的權威框架體系為基礎，緊密結合國內銀行業務和風險管理的基本實踐，針對銀行機構全體員工特別是基層員工的基本認知，統壹風險管理的基本概念和術語，掌握風險管理的基本知識、風險文化、風險限額、風險偏好、三道防線等基本內容，關註與基層實際工作相關的信用風險和操作風險。
主要知識點有:風險管理基礎、風險管理體系、資本管理、信用風險管理、市場風險管理、操作風險管理、流動性風險管理、國別風險管理、聲譽風險和戰略風險管理、其他風險管理、壓力測試、風險評估和資本評估、銀行監管和市場約束。
4.選修科目:銀行專業實務-個人理財。
考試目的:通過本科目的考試，測試個人金融基礎知識和技能的掌握情況，包括金融投資市場、金融產品、金融業務管理等專業知識和技能的應用；測試考生對個人金融服務相關法律法規、客戶分類及需求分析、金融計算工具等的掌握程度。綜合運用本學科知識技能，合法合規做好個人理財業務。
主要知識點有:個人理財、個人理財業務相關法律法規、理財投資市場、理財產品、客戶分類及需求分析、理財規劃計算工具及方法、理財師工作流程及方法、理財師金融服務技巧及其他個人理財業務相關法律法規。
5.選修科目:銀行專業實務-公司信貸
考試目的:通過本科目的考試，測試考生運用銀行法人信貸領域的相關知識處理銀行法人信貸基本業務的能力，包括法人信貸的基本知識、操作流程、分析方法和管理要求，以及法人信貸的相關法律法規。
主要知識點有:企業授信、貸款申請受理及貸前調查、貸款需求分析、貸款環境風險分析、貸款環境風險分析、客戶分析及信用評級、擔保管理、授信審批、貸款合同及支付、貸後管理、貸款風險分類及貸款損失準備金計提、不良貸款管理。
6.選修科目“銀行專業實務-個人貸款”
考試目的:通過本科目的考試，測試考生運用銀行個人貸款業務相關知識的能力，包括個人貸款基礎知識和業務管理、各業務類型的操作流程和風險管理、個人貸款相關法律法規等。，辦理銀行個人貸款的基本業務。
主要考察知識點:個人貸款業務基礎、個人貸款管理、個人住房貸款、個人消費貸款、個人經營性貸款、信用卡業務、個人征信系統。