企業融資是指企業根據自身生產經營、對外投資和資本結構調整的需要，利用金融市場等壹定的融資渠道，經濟有效地籌集和集中資金的活動。籌資是企業的基本財務活動，是資金運動的起點，是決定企業資產規模和生產經營管理發展程度的重要環節。資金的籌集必須遵循壹定的原則和步驟。
1.進行財務預測和分析，計算融資所需資金量。
為了保證生產的正常運轉，企業必須知道自己何時需要資金，需要多少資金，才能制定合理的融資計劃。在沙盤模擬中，每個會計年度開始時，企業的管理層需要制定(或調整)企業的發展戰略，並在此基礎上確立企業未來的銷售目標。有了銷售目標，企業的財務總監就可以編制銷售預算，即計算企業下壹年度可能實現的銷售量和銷售收入。這樣就可以根據銷售預測，結合企業對未來的預期，編制出準確的生產預算、采購預算、設備投資專項預算，並做出相應的現金預算。由於現金預算的內容包括現金流入、現金流出、現金盈余和現金短缺，根據現金預算，管理層可以判斷企業未來的現金流量和現金余額以及是否存在現金短缺，如果短缺，金額是多少，並計算出資金需求。
2.根據運營企業自身情況，對融資方式的選擇進行可行性分析。
在沙盤模擬中，企業允許的融資方式有長期貸款、短期貸款、貼現和高利貸。中長期貸款最長五年，每年年末付息。最高貸款額為股本額的兩倍；短期貸款和高利貸的期限為65，438+0年，不足65，438+0年的利息為65，438+0年。短期貸款和高利貸到期還本付息，短期貸款的貸款額度是股權的兩倍，而高利貸沒有貸款額度；資金短缺，沒有銀行貸款的時候就把資金過賬，有應收隨時可以做。金額是7的倍數，支付70，000元作為65，438+00，000元的貼現費，而不考慮應收款的期限。企業需要融資時，應根據自身負債情況選擇可行的融資方式。
ERP沙盤模擬中的融資方式列表
3.根據不同融資方式的資金成本和風險水平，確定不同融資方式的資金籌集比例和金額。
在模擬中，由於不同融資方式的資金成本和財務風險不同，企業要對不同融資方式的資金成本和財務風險進行計算和比較，進而選擇適合企業的融資方式，確定不同融資方式的融資比例，以保證融資的綜合資金成本較低，控制企業的風險水平， 從而以最經濟的方式獲得所需資金，並在債務到期時及時償還，不至於因債務安排不合理而出現無法償還的財務危機。
沙盤模擬中不同融資方式的資金成本和風險對比表
4.確定企業最佳融資方案，合理規劃資本結構。
在準確預測企業資金需求的基礎上，通過對不同融資方式的定性和定量分析，明確企業可以選擇不同的融資方式及其在總融資額中的比例，制定最佳融資方案，構建科學的資本結構。
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