上半年財務分析報告1壹、xxxxxx公司20xx年收入1 -10:
1，xxx公司20xx年從1到10月收入達到25.46萬元，其中物業管理收入201.300元；垃圾清運收入654.38+0.92萬元；車位租金收入(停車費)為34，654，38+0，000元。
2.以下是收入對比去年同期數據的簡單分析:
(1)物業管理收入較去年增加65，438+066，5438+065，438+0.24萬元，同比增長400%；垃圾清運收入較去年增加1.01.73萬元，同比增長率為113%。主要原因如下:(1)去年由於劉強榮個人問題，公司損失了部分收入，導致物業管理收入和垃圾清運收入較低。(2)今年兩棟樓的業主陸續入住，公司管理水平有所提升。每月的物業管理費可以及時收取。
(2)車位租金收入系公司采取開源創收，本年新增收費(收入)項目。20xx從65438+10月到65438+10月的車位租金收入已經達到34060元。
⑶公司20xx年總收入較去年同期增加205，383元，同比增長率為465，438+07%。
二。xxxxx公司20xx年6月5438-10月65438+10月費用:
1，xxxx公司20xx年從1到1的管理費用為58.42萬元，其中:物業員工工資為192349元；清潔費4.1.81萬元；安全費用為2551，61，000元；辦公費27，965，438+0.6萬元；差旅費0.1.043萬元；低值易耗品攤銷1.811.4萬元；招待費0.4855萬元；維護費7364萬元；電話費0.90萬元；培訓費0.459萬元；材料消耗費9282萬元；其他20825元。
2.以下是主要費用項目與去年同期數據對比的簡單分析:
(1)低值易耗品攤銷較去年增加654.38+0.4448萬元，同比增長394%；與去年相比，材料消耗增加5630元，同比增長率為154%。主要原因有:(1)小區停電，需要消耗柴油發電；今年水管爆了好幾次，材料消耗高。
(2)公司員工薪酬較去年減少0.7629萬元，同比負增長3.81%。主要原因如下:(1)去年的員工工資包含了清潔工和保安的工資，而今年的1-10月不包含清潔工和保安的工資。雖然員工人數減少，但公司提高了其他在崗員工的工資基數，所以只發內部員工的工資。
⑶保潔工資比去年增加465，438+0，865，438+0，000元，同比增長465，438+08%；與去年相比，保安員工資增加255，654，38+0，665，438+0，000元，同比增長率為255，654，38+0%。主要是因為外包導致人工成本無法控制。
三。xxxxx公司財務費用:
20xx年1至10年1和xxxx公司財務費用0.1191萬元，其中銀行手續費0.0895萬元；存款利息-6.33萬元；賬戶管理費0.404萬元；其他為0.525萬元。
2.財務費用比去年增長了近40倍。主要原因是匯邦永興分公司的賬戶關閉了壹段時間，所有資金都要通過物業賬戶進出，導致財務費用成倍增加。
四。xxxx財產收支綜合分析:
1，①xxx公司20xx年從1到1的收入比去年增加21萬元，同比增長率為417%；②費用較去年增加28萬元，同比增長率246%；③營業稅金及附加較去年增加654.38+0萬元，同比增長39.7%；④凈利潤較去年減少9萬元，負增長36.77%。
2.基於以上分析，得出以下結論:
Xxxx公司從20xx年到1-10年處於虧損狀態。虧損的主要原因是雖然收入增長很快很大，但是開支太大，尤其是保安和保潔，需要減少開支，減少虧損。
上半年財務分析報告。主要業務指標完成情況
(1)收藏。
當年新征收金額97938萬元，同比增加18930萬元，增長23.96%。住房公積金繳存余額501976萬元，全市住房公積金繳存總額8035438+00萬元。
全市有3654個組織單位，243969人。當年新設機構95個，新設從業人員9866人，每月新增350萬元。
(2)提取。
當年提取465，438+0，536，5438+0，000元365，438+0，673人次，較上年同期減少65，438+0，466.6萬元，減少3.465，438+0%。其中購房提取5270萬元，償還貸款本息提取23588萬元，退休提取6171000元，自住住房裝修提取1698萬元，大病提取141000元，其他銷戶提取463元。
(3)貸款。
當年向3512名職工發放住房貸款48568萬元，同比減少337萬元，下降0.69%。當年歸還個人貸款本金265，438+0738萬元，個人貸款余額429，654.38+065，438+03萬元，占比85.48%。個人貸款逾期75.6萬元，逾期率0.18‰。全市個人住房貸款總額626829億元。
(四)業務收支。
業務收入65，438+065，438+0，465，438+0，400元，同比增加35，065，438+0，000元，增長44.24%；業務支出5012萬元，比去年同期減少1，114萬元，減少1818%。
(5)增值收益。
增值收入6402萬元，同比增加461.5萬元，增幅258.25%。
二、主營業務的經營特點
(1)歸集:住房公積金額度穩步增長。主要是因為:壹是公積金繳存基數提高，歸集金額增加；二是新增單位和繳存人數多。
(2)提取:與去年同期相比，去年上半年提取金額減少65，438+0466萬元，原因是去年上半年提取0.73億元支持平山縣移民搬遷購房，今年無此提取。本年還貸提款金額較上年同期增加5，770萬元。
(三)貸款:個貸利率穩步下降，貸款發放強度較上年下降，資金運用風險降低，可控性提高。主要與整個房地產市場限購等抑制投資需求的政策有關，而今年上半年我市房地產不旺，減緩了貸款發放的勢頭。
(四)增值收益:今年上半年增值收益較去年同期增加4，665，438+0.5萬元，增幅258.25%，主要是6月8日存貸款利率下調0.25個百分點，去年7月至今年5月應付職工利息調整為約65，438+0.5萬元。
三、公積金運行中存在的主要問題
(壹)貸款萎縮導致資本盈余增加。
近期宜賓房地產成交量相對較小，開發商和購房者持幣觀望，導致宜賓房地產市場成交量下降，公積金貸款額度收縮。與往年相比，今年上半年基金余額達到2.96億元。
(二)政策因素對增值收益的影響。
職工住房公積金應付利息按每年6月30日掛牌利率計算支付。6月8日，央行下調存貸款利率。由於利率調整的時機，壹次性調整了應計“應付職工利息”，比預期利息少約65，438+0，000，000元，增值收益增加約65，438+0，000，000元。預計年內還會有1-2次降息，到年底會大大超過增值收益。
四。對下半年的建議
(壹)關註國家監管政策動向，評估對中心可能產生的影響。從資金使用的方向和政策出發，積極穩妥地制定相應措施，有計劃地降低今後資金使用的風險。
(2)征集:壹是有重點、有步驟地實施非公有制企業的組織制度；二是抓住經濟效益好、從業人員多的民營企業，加強行政執法，督促經濟效益好的民營企業建立住房公積金制度；三是加大公積金歸集力度，杜絕三期以上拖欠。
(三)資金運用:預計年內有1-2次降息，利差空間進壹步加大，增值收益遠超預期情況。要提前做好增值收益的分配方案，密切關註利率走勢，加強全市資金使用的統籌安排，確保資金高效安全運行。