但大額交易報告的申報主要是針對金融機構，企業和個人不涉及額外的申報責任。如果資金來源明確合法，賬戶屬於可信的大額賬戶，即經常有大額資金往來，那麽私轉私就10萬，銀行也不會做額外的無用功，所以在實際合法合規的交易中幾乎沒有感知。
10萬的私轉私顯然是壹筆大額轉賬，肯定會受到銀行的特別關註。但只要資金來源合法，資金去向合規，銀行不會給予特殊處理，必要時銀行會給予相應提醒。但是，銀行壹定會向相關監管部門報告這種轉移。
也就是說，在妳不知情的情況下，其實監管部門已經知道了這個大額轉讓，並有相關記錄。
關鍵是資金來源合法，資金去向合規，銀行才不管妳呢。如果資金來源有疑問，或者資金去向有疑問，那麽銀行會要求相關程序來證明自己。
關鍵是要合法合法的賺錢，合理的花錢。
作為銀行的工作人員，我可以明確的告訴妳:私轉私，更不用說654.38+00萬，就是654.38+00萬，銀行也必須報。國家反洗錢中心，妳不知道的時候，查過妳無數次。
按照中國人民銀行的要求，個人當日存取款5萬元，轉賬20萬元，必須向國家反洗錢中心申報。
大數據時代，妳銀行卡的壹舉壹動都在持續監控之中。只要有什麽異常，銀行就會立刻把重點放在妳身上。
最明顯的例子就是虛擬貨幣交易。
1.虛擬貨幣交易
虛擬貨幣的主要問題是洗錢。只要買了虛擬貨幣，不管是賺是賠，都是在變相幫別人洗錢。
所以雖然沒有法律，但也沒有明確規定虛擬貨幣是非法的。然而，中國人民銀行多次下令各大商業銀行對虛擬貨幣進行打擊。
比如今年上半年，只要妳的銀行卡賬戶涉及虛擬貨幣交易，就會被立即凍結。
凍結的速度如此之快，以至於妳根本沒有時間去動裏面的錢。
如果只是小額，可能過幾天就解封了，銀行只是給妳壹個提醒。
如果是壹大筆錢，可能要壹個月甚至半年才能解封。
2.異常轉賬，銀行馬上有電話提醒。
比如很多人用手機銀行轉賬。這邊剛轉賬完，那邊銀行的客服電話就打來了。
客服人員會提醒妳是不是自己轉賬，提醒妳小心電信詐騙。
另外，如果轉賬行為異常，銀行也可能會問錢是幹什麽用的。
就三個方面:妳的存款，妳的工資收入，妳的歷史銀行賬戶。
和普通人壹樣，月薪兩三千，銀行存款不多。突然之間，我就收到了壹大筆錢。
那麽反洗錢系統會在第壹時間關註妳，因為按照妳的經濟水平，不可能有這麽大的資金收益。
輕微的我會打電話問，嚴重的我會直接凍結。
另外，和前幾年很多人壹樣，流水很低，突然現在開始大量調入調出，流水量比以前多了好幾倍。
這是很明顯的賬戶異常，會第壹時間被反洗錢系統盯上，甚至凍結妳的銀行卡賬戶。
銀行的反洗錢制度是時刻監管每個人的賬戶，但不可能做寧可錯殺壹千，也絕不放過壹個的事情。
詐騙分子使用的銀行卡都是購買的正常銀行卡，沒有任何歷史記錄。
而且電信詐騙從受害人發現被騙到報警往往需要很長時間。銀行也不可能，只要銀行卡賬戶異常，就會被凍結。
而有的詐騙分子，拿到錢後，幾分鐘內就能把錢轉到國外，然後分散到多個賬戶，十幾分鐘就把錢弄幹凈了。
所以，防範電信詐騙，不能只靠銀行，個人也要提高警惕。
很多人會說，在大數據的監控下，難道沒有個人隱私嗎？我有點沒有安全感！
其實這個妳不用擔心。只要妳不做違法的事，對妳壹點影響都沒有。
俗話說，身正不怕影子斜。只要不做違法的事，什麽都不用擔心。
我是理財規劃師。我來回答這個問題。
記得剛進入社會，在銀行工作的時候，第壹份工作就是去櫃員那裏取現金。個人轉賬業務是我們小櫃員最常見的業務(就是題目說的對私轉賬業務)，654.38+00萬、5000萬的轉賬就更不用說了，沒有握手，正常辦理。
1.壹般情況下，銀行不會幹涉個人大額轉賬業務。在辦理轉賬業務的實際過程中，人民銀行有規定，個人轉賬5萬元及以上的，需要本人出示身份證。如果是代理轉賬，我需要出示經辦人和代理人的身份證。
在憑證正確填寫並經主管批準的基礎上，立即轉出10萬。
但這裏需要強調的是，轉賬前，主管和櫃員可能會問妳是否熟悉“轉賬原因和收款人”。這真的不是懷疑妳的轉賬業務有問題，而是遵循“了解妳的客戶”的原則，進行善意的提醒。現在社會上網絡詐騙很多，銀行櫃員也是出於好心，怕客戶被不法分子欺騙。
二、客戶經理的“殷勤”問候坦白說，銀行網點很少有客戶會轉654.38+00萬這麽大壹筆錢。如果銀行賬戶裏有654.38+00萬，那壹定是VIP客戶，會有專門的客戶經理維護。這654.38+00萬資金壹旦轉出，肯定會“驚動”客戶經理甚至支行行長。其實他們只是問妳是否急需這壹大筆錢。要不要轉到其他銀行理財？如果是這樣，他們會想盡辦法留住妳，給妳介紹合適的產品。
當然，這壹切還是要靠妳。如果妳堅持要轉賬，銀行只能幫妳辦理轉賬業務。
私轉私10萬銀行會管嗎？答案是肯定的。這種情況肯定會被中國人民銀行反洗錢中心監控。如果是合法的，只會被監控。如果有洗錢嫌疑，可能會被凍結處理。
為什麽有些“大老虎”家裏有上億現金？就是他們知道把錢存銀行會被監控。如果妳賬戶裏的資金突然增加或減少，必然會導致資金的流動。中國人民銀行的職責之壹是監測資金的流向。
根據中國人民銀行的規定，單個賬戶全天超過5萬元、20萬元需要上報央行的監控系統。如果轉賬金額為10萬元，則必須監控。這個國家的病例可能很少。
首先，妳可能壹天都轉不了這麽多錢，因為銀行對個人賬戶轉賬是有限額的，好像是不超過50萬。如果去銀行櫃臺辦理，估計還得審核資料。
其次，在妳的轉出賬戶中積累654.38+00萬元也是壹個過程。在妳的賬戶達到654.38+00萬元之前，妳的賬戶其實已經被監控了。妳應該知道妳以前是否被監視、凍結或詢問過。
第三，妳的轉出賬戶不是憑空產生的。很容易發現是舊賬還是新賬。可以分析壹下之前的信息。如果連續從賬戶轉出大量資金，估計賬戶會被暫時凍結，持有人需要提交資料才能解凍。
大額資金轉賬被監控很正常。即使妳把654.38+00萬元的私轉私分成小額、多筆交易，也壹定會被反洗錢中心監控。但是，只要來源合法，去向合理，就不用擔心。
2018年末，中國人民銀行發布《關於非銀行支付機構大額交易報告相關要求的通知》。從通知中可以知道，當日單筆現金收支超過5萬元需要申報。通知要求，不僅銀行資金需要上報，包括微信、支付寶在內的第三方支付機構也需要上報相關信息。當日單筆或累計人民幣5萬元(含)以上及等值654.38+0萬美元(含654.38+0萬美元)外幣的現金收付。非自然人客戶的支付賬戶及其他賬戶發生當日單筆或累計交易200萬元人民幣及以上、外幣等值20萬美元及以上的資金劃轉。
100%會管理！只要單筆金額超過20萬，革命私人銀行就會打電話來調查，說明情況。如果轉到10萬，稅務和反洗錢部門肯定會來找妳。除非妳繳納20%的個人所得稅，否則肯定會有麻煩。企業轉讓給個人只有兩種方式。1是貸款，必須在壹年內還清，否則視為個人收入。這種小伎倆，早都清楚了，那些人都是北大清華的高材生，人精，這種小兒科的東西，全都控制住了！
銀行很想管！但是它還沒有這個權利！如果涉嫌洗錢或非法資金，銀行會通知監管部門或相關部門進行監管或追蹤款項去向！如有必要，我們將采取凍結等措施！但是相關部門要辦手續啊！銀行本身無權控制客戶資金的去向
朋友們，妳們好！
人民幣65，438+00萬元的對私轉賬將由我行進行監控，並由我行按照相關規定和程序進行報告。如果沒有涉及其他可疑的事情，那就什麽都沒有了。我們來分析壹下。
按照規定，5萬元以上的交易需要申報。2018年末，中國人民銀行發布關於非銀行支付機構大額交易報告相關要求的通知。從通知中可以知道，當日超過5萬元的現金收付需要上報。通知要求，不僅銀行資金需要上報，包括微信、支付寶在內的第三方支付機構也需要上報相關信息。
大額資金交易申報細則根據人民銀行要求，從2019 1起，不僅原來的銀行需要申報，現在包括微信支付、支付寶在內的非銀行第三方支付機構的以下交易也必須申報:
1.當日單筆或累計交易超過人民幣5萬元(含5萬元)且外幣等值超過1萬美元(含1萬美元)的現金收付。
2.非自然人客戶支付賬戶及其他賬戶發生當日單筆或累計交易金額在200萬元人民幣以上(含200萬元人民幣)且等值外幣在20萬美元以上(含20萬美元)的資金劃轉。
3.自然人客戶的支付賬戶及其他賬戶發生當日單筆或累計交易金額在50萬元人民幣以上(含50萬元人民幣)且等值外幣在65438+萬美元以上(含65438+萬美元)的境內資金劃轉。
4.自然人客戶的支付賬戶及其他銀行賬戶發生當日單筆或累計交易金額超過人民幣20萬元(含20萬元)且等值外幣超過654.38+0萬美元(含654.38+0萬美元)的資金跨境轉移。
大額資金信息報告的目的人民銀行要求報告大額資金信息的目的，也是為了完善大額交易和可疑交易報告工作機制，提高資金監測的有效性，及時發現資金流動中的壹些異常情況。
大額資金的信息上報大家也沒什麽感覺，人民銀行制定這個制度的目的也不是為了限制大家的大額消費和移動支付。中國人民銀行的主要目的是維護正常的金融秩序和正常的金融交易，同時能夠及時發現和打擊洗錢、非法集資等違法行為。
如果平時大額轉賬消費，大額取現，大額存款，只要不涉及違法行為，可以說壹點感覺都沒有，不會受到影響。
綜上，私人對私人賬戶轉賬654.38+00萬元，銀行會上報信息，銀行不會管。如果不涉及其他事情，就是正常的交流，不會有什麽的。
感謝閱讀！
妳的問題我還沒有觸及，所以無法回答。當時借了十幾個朋友的錢，共計400多萬，然後拆遷後壹個晚上就全部還上了。第二天壹早，我存錢的銀行給我打電話，問情況。因為我的壹個借錢給我的朋友正好在這家銀行工作，他也打電話給我，說自己上了異常關註名單，想匯報壹下情況。就這樣，我記住了，只要是正常使用的，就算是被問，也是沒問題的。
如果妳問這個問題是因為擔心銀行會制止這種行為，那妳就多慮了。
在目前的銀行監管體制下，只要銀行不懷疑妳被騙，銀行是不會拒絕任何私轉私的。但如果個人轉賬金額超過20萬元，肯定會在人民銀行系統中留下詳細記錄。這種留存的行為主要是為了反洗錢。因為根據反洗錢法，需要對賬戶之間的大額資金流動進行監控和記錄。這主要是為了防止人們轉移財產，或者通過銀行賬戶之間的頻繁轉賬，將非法資金轉化為合法收入。
比如我們經常看到關於貪官家中有多少億現金，清點時有多少點鈔機被燒毀的報道。貪官為什麽不敢把錢存銀行？因為大額資金的存取或轉移都會留下記錄，壹旦盤點，貪官無法說明錢的來源，自然不敢這麽做。此外，走私販毒等違法行為也使用現金交易，很大程度上是為了規避銀行對資金流向和使用的監控。
所以，只要妳的錢來源合法，使用合理，就不用擔心銀行會介入。
私轉私是654.38+00萬，銀行會管嗎？事情是這樣的:
1.無論轉多少錢，銀行都不會管，也無權管，但如果資金去向可疑，銀行可能會善意提醒。
2.銀行有反洗錢監控系統，銀行應按規定報告大額資金流動。上級機關可以調查資金的來源和去向。比如當事人是領導幹部，就很可能引起紀檢監察部門的註意。但如果資金來源明確，去向合法，就沒人需要擔心被查。比如壹個領導幹部寫了壹本在市場上很暢銷的書，只要他按規定納稅，哪怕賺壹千萬版稅，紀檢部門也不會難為他。
3.有些腐敗分子家裏有上億的資金，幾百公斤的貴金屬，因為他們很清楚，這麽巨額的資金根本不可能是合法來源，所以他們寧願沒有巨額利息(銀行裏壹億現金，壹年利息500萬)，也要放在家裏，以免被有關部門註意到。
私轉私是654.38+00萬，銀行會管嗎？
先說我們領導怎麽了。給別人轉賬時，準確輸入對方賬戶信息後發現無法轉賬。有個提示:對方銀行提示累計金額/筆數超過規定上限。
領導說他的壹個老板朋友也遇到這種情況。別人給了他朋友600萬。第二天，他發現銀行賬戶被鎖，無法轉入轉出。情況與上面的提示相同。在向銀行提交了大量資料說明情況後被解鎖。
據了解，為打擊洗錢，央行多次下發文件，對涉嫌洗錢的大額資金交易進行嚴格監管。
公司賬戶的實際受益人信息應在銀行備案。
以下情況將被列入我行重點關註名單:
1.壹般是在短時間內，突然大量資金批量轉入，批量轉出，集中轉入，集中轉出。
2.資金流向明顯不符合妳的經營範圍。
3.短時間內，同壹收款人之間大額資金交易頻率過高。
4.私人戶單筆交易20萬元，屬於大額交易。
因此，私人戶轉賬654.38+00萬元，無論是單筆交易還是短期批量交易，銀行都會進行監管，證明這筆錢是合法收入，這也是銀行的管理職責。
只要妳的資金來源能被證明是合法的，妳也完成了納稅義務，妳就不用擔心交易是多少。