6月下旬，各大新聞媒體的民生頭條都在關註和評論“承德社保騙保案”。“900萬、赤字、欺詐”這幾個字極大地吸引了公眾的眼球，極大地影響了社保公信力。拋開其他負面評論，作為壹名社保從業者，筆者試圖還原其過程，客觀分析該事件中投保人、加害人、社保部門的過錯以及該案的警示意義。
首先，還原事件過程
從媒體和我的專業知識來看，在這起事件中，參保人即受害人自己繳費或委托他人繳費的社保工作人員，即行為人白個人，白將款項據為己有，偽造豐寧縣參保人繳費收據和轉入承德市社保的轉賬收據，將繳費信息手工錄入社保信息系統，並向參保人出具真實紙質材料，參保人成功退休。參保人真金白銀取出的錢全部被個人私自吸收，而參保人的個人繳費年限、個人賬戶、社保基金賬戶顯示的金額等數據都是人為虛增的。
第二，這個事件誰對誰錯。
(壹)被保險人的粗心大意，或僥幸心理是前因。
從媒體對參保人的采訪來看，他們都描述繳費只是通過熟人介紹，不知道15要交的社保費是怎麽批下來的，就直接給別人交了。試想，除了城鄉養老保險，村委會可以代收個人繳費部分並開具收據，社保由單位代扣代繳，由哪個社保經辦機構代收現金或轉賬給個人為參保人辦理繳費手續。沒有這樣的防騙常識，被保險人心存僥幸，粗心大意是不是錯了？所以妳去社保經辦機構，壹定要通過各種渠道獲取社保公開的文件指引，包括網絡、電話、服務大廳等。，並在大廳窗口正式提交材料申請。不要相信別人的介紹和綠色通道！
(B)對社會保障機構的監督不力
1.財務對賬系統沒有落實到位。
這四個環節環環相扣，從參保繳費的核定到繳費入庫，再到社保的轉移，最後到待遇的核定，各個環節本該有的監控都沒有到位。筆者看過《河北省社會保障費征收條例》。我省實行的是地稅代征社保費的制度，即社保經辦機構辦理參保登記，然後在地稅部門繳費，地稅會將繳費數據轉入社保賬戶進行處理，但社保轉移操作由社保單獨完成，不經過地稅部門。然後每個城市應該定期與當地稅務、社會保障和財政局對帳。有100多人卷入了這壹事件。據媒體報道，應繳社保費用近900萬。但是社保收入900萬，每個月卻有大量養老金發放。收支差額巨大，但在2010到2013這四年間沒有發現。可見，金融監管制度是需要落實的。
2.社保經辦關鍵業務風險點監管不足。
這次事件中還有壹項社會公眾不是很熟悉的社保業務，就是所謂的假轉移。壹般情況下，社保是從壹個地方轉移到另壹個地方。如果是跨省的，必須按照國務院200966號文件的規定，實際轉出轉入賬戶確認，即基金由基本金分行確認，基本金分行確認轉入賬戶後，由業務部門手工錄入支付明細。但如果是省內轉，還是市內轉，各地規定不壹。部分養老保險省級統籌的省份或城市沒有實際的繳費轉移。該事件存在這樣壹種情況，即單純轉移關系，不確認實際金額。沒有資金的實際劃轉，方便了參保人和經辦機構，但容易造成虛假劃轉。本該加強的監管在這個環節的缺失也造成了目前的局面。