財務策劃是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃、投資策略等進行合理的規劃與管理，以實現其長期理財和生活目標的專業個人理財服務，是金融、保險等行業指導個人投資理財的新興業務。
財務策劃師廣泛來自於會計師、註冊會計師、個人理財顧問、投資顧問以及銀行、保險、證券或財務公司的從業人員。
RFP是否為國際認證：
RFP是國際財務策劃師公會推出的壹種全球認證體系，是全球承認的個人理財及企業理財行業專業資格國際認證。
在國內市場的前景如何：
財務策劃在金融服務領域興起的時間並不很長，但很快成了熱門行業，該行業是全世界最有前景、發展最快的金融服務行業之壹。
尤其是在中國加入WTO後的今天，金融業的國際化發展，中外金融機構均將未來拓展中國市場的重點定位於個人理財服務。
具備國際財務策劃專業水準的人才，尤其是取得資格認證的理財師必將成為中國金融職業場上的新寵，故擁有RFP無異於擁有了通往高薪的通行證。
為何選擇財務策劃師：
當前理財行業的兩大認證CFP和RFP，這兩個認證都是理財國際認證，是由國際兩個不同的理財協會頒發。但CFP認證在國內公開的培訓和考試尚未正式啟動。
而RFP認證培訓及考試已經漢化完畢，可以在國內進行培訓和考試。並且RFP認證在中國的培訓和考試內容更貼近國內實際業務，實踐性更高壹些。
RFP從業方向：
RFP是個人理財行業的資格認證，金融行業及與金融相關的行業都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師或咨詢師為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和咨詢。在西方發達國家，RFP廣泛分布於各類理財機構。
RFP可服務於銀行、保險、證券，基金、債券、外匯、期貨、黃金等業務的機構或公司，也可從事投資業務和投資管理公司業務，以及與律師有關的業務。中國的理財業務蘊含著巨大的潛質，RFP將會為中國市場註入壹種全新的、先進的理財理念。