但是壹般金融行業的人壹般都是考AFP理財師，CFP註冊理財師，ChFP人力資源和社會保障理財師，高級會計師職稱，註冊會計師等等。
人力資源和社會保障部對報考國家理財師的考生有著嚴格的要求，必須具備以下條件。
國家高級理財規劃師(職業資格壹級):
符合下列條件之壹
1.連續從事本職業19年以上。
2.具有大學本科學歷或中級職稱，從事本職業工作13年以上。
3.具有碩士研究生以上學歷或高級職稱，從事本職業工作10年以上。
4.取得本專業理財規劃師職業資格證書後，從事本專業工作滿4年。
5.取得本專業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本專業工作3年以上，並經本專業高級理財規劃師培訓達到規定的標準學時，取得結業證書。
國家理財規劃師(職業資格二級):
符合下列條件之壹
1，連續從事本職業超過13年。
2.取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
3.取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正式培訓達到規定的標準學時，並取得結業證書。
4.取得本專業或相關專業本科畢業證書後，從事本職業工作5年以上。
5.具有本專業或者相關專業大學本科學歷，取得三級職業資格證書後從事本職業工作4年以上。
6.具有本專業或相關專業學士學位證書，取得本職業三級職業資格證書後連續從事本職業工作3年以上，經過本職業二級正式培訓達到規定的標準學時，並取得結業證書。
7.取得碩士以上學位後，從事本職業工作2年以上。
助理理財規劃師(職業資格三級):
符合下列條件之壹
1，連續從事本職業6年以上。
2、以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
3.具有本專業或相關專業大專以上學歷。
4.具有其他專業大學專科及以上學歷並從事本職業工作1年以上。
5.具有其他專業大專以上學歷，達到本專業三級正規培訓規定的標準學時，並取得結業證書。
相關專業:法學、金融學、會計學、經濟學、管理學。[1]
職業前景編輯
隨著近30年來中國經濟的快速發展，中產階級和富裕階層正在快速形成，其中相當壹部分人正從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、資金安全和綜合理財方向發展，因此對能夠提供客觀全面理財服務的理財師的需求快速增長。根據麥肯錫的調查，2006年中國個人金融市場將增長到570億美元，專業理財將成為中國最具潛力的金融業務之壹。與不斷上升的金融服務需求形成對比的是，我國的理財師數量明顯不足。中國國內理財市場規模遠超6543.8+0000億元。壹個成熟的理財市場，每三個家庭中至少要有壹個專業的理財師。所以，中國有20萬理財師的缺口，僅北京就有3萬多的缺口。在中國，只有不到65，438+00%的消費者財富得到了專業管理，而美國的這壹比例為58%。
作為第三方為客戶提供金融服務。1997年美國理財規劃師平均年薪為65438美元+01萬，相當於大公司的中層管理人員。不同的是，他們很多人壹年只工作600小時。2001美國“工作評價”排名中，理財師排名第壹，包括總統職位。
據了解，美國的理財師平均年收入為11萬美元，香港的理財師最高收入超過200萬港元。國家理財規劃師專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬元至10萬元之間”。參考中國宏觀經濟形勢，不難預見，理財規劃師將成為繼律師、註冊會計師之後，中國又壹個具有廣闊發展前景的金領職業。
個人理財規劃是理財規劃的重中之重。個人理財規劃是壹個長期的過程，壹個努力實現終身財務安全、自主、自由、自由的過程；對於客戶來說，理財規劃也是壹項綜合性的服務，由專業的理財人員通過明確個人客戶的理財目標來進行。不局限於提供單壹的金融產品，而是針對不同階段客戶的各種理財目標，提供全方位、多層次、個性化的服務。個人理財規劃的具體內容包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理和保險規劃、稅收規劃、投資規劃、退休規劃、財產分配和繼承規劃。
專門做理財規劃的從業者叫理財師。理財規劃師長期忠實客觀地為客戶服務，在很多家庭中往往享有準家庭成員的地位。
壹般認為，現代財務規劃起源於20世紀30年代的美國保險業。二戰後，經濟復蘇和社會財富積累使美國個人理財規劃進入起飛階段。美國的理財規劃師職業認證對美國乃至世界個人理財規劃行業的發展起到了關鍵的推動作用，使得理財規劃業務逐漸發展成為壹個獨立的金融服務行業，出現了壹個具有客觀公正執業準則的專業技術人員——理財規劃師。他們的主要業務不再是通過銷售金融產品和服務來獲取傭金，而是幫助客戶實現人生和理財目標，進行專業的咨詢，通過規範的個人理財服務流程來實施理財建議，防止客戶利益受到侵害。
就業指導編輯
1.中央銀行(人民銀行)、銀行業監督管理委員會、證券監督管理委員會和保險監督管理委員會是金融監管機構。
在行業監督管理部門做金融官員應該是金融研究生的首選。首先，我國金融學以宏觀經濟學和金融市場宏觀調控為基礎，專業應用容易上手，政策把握比較到位；其次，在行業管理部門工作三五年再去執業機構，至少能給個中層的位置。其局限性在於:很難進入這些行業的主管部門，可能要靠背景。本科生很難進，除非真的很優秀。
二、商業銀行，包括四大銀行和股份制銀行、城市商業銀行、外國銀行在國內的分行。
畢業生先進入四大國有商業銀行是個不錯的選擇。因為妳有壹定的銀行從業經驗和專業背景，所以去國內的股份制商行或者外資銀行的可能性會增加。很多同學壹開始都加入了四大國有銀行。城市股份制商業銀行快速發展後，紛紛跳槽，成為城市商業銀行和股份制商業銀行的中堅力量。他們中的許多人成為了中層經理，少數人成為了高層領導。城商行和股份制商業銀行靈活務實的幹部任用方式，論資排輩，使得四大行成為其專業人士的“黃埔軍校”，而且這種情況仍在延續。另外，四大國有銀行雖然有些官僚習氣，但是收入穩定，壓力輕，福利水平高，還是很有吸引力的，尤其是對女學生。建議對四大國有商業銀行感興趣的朋友，重點學習商業銀行管理、國際金融和貨幣政策。
三、國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行。
政策性銀行，如開發銀行、農業發展銀行也是較好的選擇，但工作性質與公務員類似，金融業務不突出。都是靠政策吃飯的地方，對個人事業的好處相對於行業監管部門和商業銀行還是比較弱的。如果他們想在金融領域暫時成氣候，最好不要選擇這樣的單位。但這類單位的薪資水平和待遇比商業銀行好，成為吸引畢業生關註的亮點。
四、證券公司(包括基金管理公司)、信托投資公司、金融控股集團等風險較大的金融公司。
證券、信托、基金都是靠風險管理為生，行業存在系統性風險因素。但賺錢相對容易，短期回報高(風險大)，他們按照真正的企業管理機制運作。如果妳想在專業上發展，做出成績，在這個行業做是壹個極好的選擇。很多基金經理、投行經理年薪都過百萬。難點在於學歷的逐步提升。最低要求是碩士學位。相對於銀行等金融機構，對其個人投資管理和金融運營能力的要求更高。如果對這些行業感興趣，可以選擇證券投資、金融市場、金融工程等專業方向。如果妳是財務管理專業，法律碩士(本科是金融經濟)，這也是壹個不錯的選擇。信托業的重新崛起為金融等專業的畢業生增加了壹個新的選擇，其大投行的運營策略使其在用人上走精英路線。投資界有句話叫“公司80%的利潤是不到5%的員工創造的”。上述三家公司目前的思路是積極挖角，這三家公司在金融行業的流動性最強。
五、四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司。
四大資產管理公司類似於政策性銀行。融資租賃和擔保行業發展很快，可以考慮進入。當然，如果妳有銀行、證券方面的經驗，進入這個行業應該會比較成功。
6.保險公司和保險經紀公司。社保基金管理中心或社保局。
保險公司可以參考商業銀行的分析，做幾年。有了保險營銷和風險管理的經驗之後，在國內股份制保險機構快速成長和外資保險機構進入的機遇下，還有很多事情要做。精算專業很吃香。社保中心和財務審計部門是養老的地方，比較穩定，不太靈活。當然，想要獲得穩健收益的朋友不妨考慮壹下，作為壹種選擇。
七、上市(擬上市)股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等。
有上市公司證券部的工作經驗也可以，而且橫跨證券行業兩條線，然後要有發展的立足點。如果妳全程做好了IPO的準備工作，對妳以後的職業生涯會更有利。對財務和行業分析能力要求較高，妳要加強這方面的學習。
八、國家公務員序列中的政府行政機構，如財政、審計、海關等部門；高校財政金融專業教師；研究機構，研究人員。