時光荏苒，光陰荏苒，辛苦的工作已經告壹段落，過去壹段時間存在的工作問題非常值得總結。做好總結，寫好自查報告。那麽，妳掌握了自檢報告的格式了嗎？以下是我為妳收集的賬戶管理自查報告。歡迎大家參考，希望對妳有幫助。
賬戶管理自查報告1根據重慶市國資委的通知精神，公司領導高度重視，成立了自查自糾領導小組；召開會議解釋文件精神，組織相關人員認真學習文件內容和相關公司的相關文件制度；對單位資金和銀行賬戶管理情況進行了自查，現將自查情況報告如下:
壹是成立自查領導小組。
公司召開相關會議，傳達了集團文件精神，成立了以董事長為組長的領導小組。
二、制度建設
本公司自成立以來，結合經營情況，不斷建立和完善財務管理制度和內部控制制度。公司財務管理制度由公司財務制度、財務費用管理辦法、費用報銷管理辦法、財務印章管理制度、預算管理制度、會計檔案管理制度等組成。，涵蓋相關資金的預算、支付、調度和使用，並在公司運營中得到有效執行。
第三，資金管理
結合公司實際情況，公司對費用報銷、審批、資金撥付、資金撥付權限進行了自查，自查結果如下:
1.費用報銷和審批權限
集團財務部對單位領導人員的費用報銷、履職、業務支出等相關事項進行了進壹步規範和要求，使公司的費用報銷制度更加完善，執行力有所提高。
公司制定了相應的費用報銷流程，即“申請(經理)→審核(部門負責人)→審核(財務人員)→審批(財務總監)→審批(總裁、董事長)”。在日常費用報銷過程中，嚴格按照公司規章制度執行，每壹個環節都嚴格審核，拒絕壹切不合理、不規範、不合法的費用單據。
在費用報銷審批方面，公司也制定了相應的規章制度。首先要提前審批，然後才能組織實施，才能進入報銷流程。公司費用報銷的最終審批人是公司負責人，部門負責人和財務總監沒有設置費用審批權限。
經自查，未發現違規違紀問題，進行了費用報銷和賬務處理。
2.資金分配管理。
公司目前的資金分配和使用主要涉及以下幾個方面:
(1)銀行賬戶間資金轉賬。公司根據業務需要，在銀行賬戶之間進行資金劃轉。轉賬時，提前申請，填寫《付款/資金轉賬通知書》，經逐級審核，主管人員批準後執行轉賬。
(2)根據合同預付款或合同約定，先付款後開具發票。代理人在支付該類款項時，應填寫《支付/資金劃撥通知單》，提交事前審批材料，經逐級審核、經辦人批準後執行支付。
(3)對外投資的資金分配。管理人在為公司對外投資劃撥資金時，應填寫《支付/資金劃撥通知書》並提交董事會、投資決策委員會決議等資料，逐級審核，經主管人員批準後實施支付。
截至目前，公司已投資，總金額，萬元，主要作為兩個基金合夥企業的基金經理，以普通合夥人(GP)的名義對其進行投資。經自查，公司對外投資資金的劃轉手續齊全，均按照相關制度執行。
3.允許轉移資金
公司資金的網銀轉賬設置了相應的權限。對外支付資金時，金額在5萬元以下，實行壹級授權，由財務負責人授權；5萬元以上的，實行二級授權，最終授權的是公司總裁。
經自查，不存在擅自操作的情況。
第四，銀行賬戶管理
公司財務部是銀行賬戶管理部門，負責公司銀行賬戶的開立、變更、註銷和使用管理。銀行賬戶應當統壹開立和管理。財務出納為經辦人員，銀行賬戶的開立、撤銷和使用均按照公司資金管理辦法進行，不存在違規開戶、變更和撤銷行為。
公司財務中心負責銀行賬戶管理基礎信息臺賬的建立、日常維護和管理。所有銀行賬戶信息都有專人做賬戶信息臺賬，實時更新信息。
根據SASAC及集團下發的銀行賬戶管理相關文件及會議精神，公司領導積極組織、配合集團進行全方位的賬戶清理工作，並結合公司實際業務發展需要，對公司所有賬戶進行了逐壹排查，對余額為零且未來無業務安排的賬戶進行了壹定程度的清理，並於20xx年8月7日註銷，為壹般存款賬戶。截至目前，公司擁有的資金賬戶主要包括銀行基本賬戶和壹般存款賬戶，其中基本賬戶1，壹般存款賬戶3個。根據集團要求和公司實際情況，擬在現有賬戶基礎上再註銷壹個賬戶，由公司總裁辦審批，經權人批準後實施。
綜上所述，我公司在資金和銀行賬戶管理方面總體情況良好。未來將進壹步加大力度，不斷完善公司財務管理制度，提高日常財務工作的規範性；進壹步加強財務人員隊伍建設，努力提高財務人員的業務素質和管理水平，努力使我公司的財務管理和資金及銀行賬戶管理上壹個新臺階。
賬戶管理自查報告2為切實落實銀監會關於進壹步規範轄內新型農村金融機構經營行為、規範同業業務經營行為、排查同業業務風險的建議，我行下發了《中國銀監會辦公廳關於規範商業銀行同業業務治理的通知》(銀監發[20xx]140號)和《關於規範金融機構同業業務的通知》(銀發[20xx]65433號)
壹.組織和發展
為確保此次自查工作的順利開展，更好地了解我行同業業務的風險控制、經營管理狀況和風險暴露情況，我行於20xx-2018集中開展了同業業務自查，確保各項同業業務依法合規，風險得到有效控制。
(1)同業業務發展
目前銀行的同業業務比較單壹，只開展了同業存款和同業存款兩項基礎業務。截至20xx日，本行同業存款業務余額為零，同業存款業務余額X萬元，分別為xx同業存款X萬元，XX同業存款X萬元。
(二)內部控制制度的建設和實施
1.內部控制管理。本行建立了涵蓋同業業務所有操作環節的管理制度，即《人民幣同業存款業務管理辦法》，並嚴格按照該制度執行。壹是嚴格按照要求對同業投融資業務進行分類管理，制定了相應的政策、制度、措施和業務操作流程。二是簽署同業業務委托書。三是落實各項同業業務的資本和撥備計提的相應制度和措施。相關制度符合現行法律法規和監管部門的監管政策要求。
2.同業業務授權授信管理。本行內部審計部門根據《中國銀監會辦公廳關於規範同業業務治理的通知》的要求，建立健全了本行同業業務授權管理制度。[20xx]140。在今後的業務操作中，我行同業業務專屬部門XX將嚴格按照授權進行操作，嚴禁辦理未授權或超授權的同業業務。壹是稽核部全程跟蹤合規情況，建立健全前中後臺分離的同業業務內控機制。二是建立和完善統壹的同業業務信貸管理政策，將同業業務納入統壹的信貸體系。內部制度規定不存在繞道或規避監管、選擇性理解或曲解監管要求的情況。
(三)同業賬戶開立管理
我行嚴格按照賬戶管理的相關規定辦理跨行賬戶和異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶的查詢、凍結和扣劃符合相關規定。定期對跨行賬戶和異地賬戶的開立進行內部檢查，及時登記賬戶資金。不存在同業賬戶租賃或拆借。不存在以機構名義違規開立異地跨行賬戶的情況。沒有異地賬戶為市場中介公司提供票據買賣通道，定期收取固定費用。
(4)同業業務發展合規性
同業業務治理體系較為完善，專營部門制度落實，授權管理體系較為健全。
(壹)審查同業業務經營的有關規定，並與具有準入資格的金融機構開展業務。
二。本行按照要求對同業投融資業務實行分類管理。目前只有兩種業務:同業存款和同業存款。
(三)本行按同業余額的0.05%計提；同業業務資產質量良好，本行同業存款均為正常資產，交易對手信譽良好，不存在不良業務。
(4)不存在通過同業業務壓縮貸款規模、降低風險資產、調節利潤等監管套利，不存在違規利益輸送，不存在同業表外存款；不存在虛增、隱瞞或截留同業利息收入的情況；我行同業業務核算真實、完整、規範，不存在不合規問題。壹是各類同業業務的會計處理真實合規，核算規範，及時、完整、真實、準確地在表內或表外記錄和反映同業業務及其交易環節。第二，沒有搞混，誤用，誤用，私設會計和帳外會計，甚至沒有記賬。三是不存在通過創新不規範、不真實會計核算的業務模式，實際承擔經營風險、逃避監管的行為。
二、自查發現的主要問題和風險。
(1)未設立專營部門負責同業業務經營。
(二)我行違規辦理同業業務的責任追究措施不完善。
三，問題產生的原因及分析
由於同業業務規模較小，類型單壹，除同業存款業務外，其他同業業務尚未開通，考慮到人員不足，也未設立專營部門。
系統並不完善。目前我行執行《XX人民幣同業存款業務管理辦法》，不追究違規辦理同業業務的責任，我行需要完善同業管理制度。
第四，整改和問責
隨著我行的發展，設立專營部門管理同業業務是大勢所趨，完善同業業務也將成為我行的壹項重要工作。目前，我行正在完善同業業務相關制度，確保同業業務各環節有章可循、合規有效，將具體問責措施納入相關制度，對同業業務違規行為絕不姑息。
動詞 （verb的縮寫）下壹步措施
定期進行全面自查。針對銀監局的風險提示，該行根據自身實際情況，定期組織同業業務風險排查，全面摸清其同業業務交易背景的真實性和業務合規性，實現對重點主體和重點賬戶的全覆蓋。
有效整改。針對每次自查發現的問題，我們將采取有效措施進行整改，並安排專人對已開展的同業業務進行實時跟蹤監控，嚴格防範風險，確保到期收回資金。嚴格執行交易對手準入制度，實行名單制管理。采取措施穩健經營。合理的期限錯配，保證充分的流動性。根據同業業務發展情況，我行將不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業務，加強同業專營部門管理，使同業業務符合監管部門和我行制度要求。加強同業知識的培訓和學習，並熟練運用到實際工作中，使同業業務的運作合規有效。
賬戶管理自查報告3城鄉居民社會養老保險個人賬戶是記錄參保人權益、計算個人賬戶養老金的重要依據，涉及參保人個人合法利益。為規範新農保、城居保個人賬戶管理，維護參保人權益，我局嚴格按照《XXX社會保險管理服務中心新農保、城居保個人賬戶管理專項檢查實施方案》(XXX[2013]12號)文件要求，切實加強領導，統籌安排，制定措施，邊查邊改，做到建賬完善、核算清晰、對賬及時、賬戶管理真實、信息安全。
(壹)加強領導，認真組織實施。
為確保我市城鄉居民社會養老保險個人賬戶管理專項檢查工作的開展，我局認真研究制定了檢查方案，成立了以局長為組長，副局長為副組長，各股室相關人員為成員的專項檢查組，分工明確，責任落實到人，由組長牽頭組織檢查工作。同時，也爭取市財政局和市農信社的支持，集中檢查。在檢查過程中，我局嚴格按照文件精神和要求開展自查，做到了“不留死角、不降低標準、不弄虛作假”。針對檢查中自查報告發現的問題和不足，研究具體整改措施，及時整改，做到不等待、不依靠、不拖延。
(二)建立規章制度，規範個人賬戶管理。
為使我市城鄉居民社會養老保險個人賬戶管理規範化、制度化，我局根據個人賬戶目標管理要求，結合工作實際，制定了個人賬戶管理制度、基金財務管理制度、信息數據安全管理制度、內控審計制度、業務經辦制度等辦法和措施，不斷完善和細化業務流程，規範操作流程。確保參保登記、繳費管理、待遇發放、個人賬戶管理、基金管理等環節規範運行，做到經辦規範、管理科學、服務到位、高效優質，為個人賬戶管理規範化、科學化、高效化運行提供了保障。
(三)開展自查，實事求是查缺補漏。
根據專項檢查的內容和要求，我市新農保和城居保個人賬戶管理自查情況如下:
壹、建立賬戶:
為實現個人賬戶管理“記錄、保障、服務壹生”的目標，依托雲南省城鄉居民社會養老保險信息管理系統，及時準確記錄參保信息，至2013年6月，面向全市，數萬名符合參保條件的參保人員及時建立了個人賬戶並進行管理。個人賬戶建檔率100%，準確率100%。個人賬戶管理包括:個人基本信息(參保人姓名、出生日期、身份證號、社會保險號、戶籍地址、戶名、當期繳費檔次、累計繳費月數、繳費總額)、參保信息(險種、參保年份、參保狀態、繳費狀態)和綜合信息(繳費明細、待遇發放信息、當期待遇信息、待遇變更信息、特殊身份信息)。
二是記賬情況。
1.記賬:參保人按規定繳費後，業務系統會及時將“個人繳費”和“政府補貼”記入個人賬戶，個人賬戶記錄完整準確，無記載、無遺漏、無錯誤。截至2013年6月，個人繳費* * *萬元，政府補助萬元。個人賬戶養老金由個人賬戶儲存額支付，按照單獨記錄、按比例扣除的原則，分別從“個人繳費”和“政府繳費補貼”中列支。到2013年6月，支付* * *養老金X億元。
2.賬戶計息:從繳費次月開始計息，每年65438+2月末結算；年內單利，逐年復利；業務系統及時準確地計算並記錄被保險人個人賬戶的利息；在壹個結息年度結束時，按規定結清當年個人賬戶儲存額；個人賬戶儲存額按照中國人民銀行公布的人民幣壹年期存款利率計息。截至2012年2月底，全市已有16萬參保人分別記錄利息，個人賬戶利息* * *萬元。
3.賬戶轉移:參保人在市內流動時，只轉移基本養老保險關系，不轉移個人賬戶儲存額；參保人員跨市流動時，轉入地社保經辦機構應將基本養老保險關系和個人賬戶儲存的全部資金(含個人賬戶累計本息)轉移到轉入地社保經辦機構。現階段市內轉賬業務已經開始，市外轉賬業務尚未開始。
4.賬戶繼承:被保險人死亡後，個人賬戶中的儲存額尚未領取或未全部領取的，個人賬戶中的儲存額或余額(不含政府補貼)壹次性支付給法定繼承人或指定受益人。截至2013年6月，* * *將辦理壹次性付款業務？筆，死亡註銷登記？人，喪葬補助費X萬元。
三是對賬查詢。
1.與部門對賬:我局及時建立健全財務制度和基金管理辦法，市人社局、市財政局、市農信社聯合下發《XXX新型農村社會養老保險和城鎮社會養老保險保費征繳管理辦法(試行)》，對城鄉社會養老保險基金實行單獨核算和核算，在市農信社開設城鄉社會養老保險收入戶、支出戶和基金專用賬戶。每月10日，人社、財政、信用社不定期與鄉(鎮、街道)經辦機構進行集中對賬，做到證、表、賬、賬、款、管理信息系統壹致，市、鄉、村壹致，確保戶清、人清、賬清、人賬壹致。
2.與參保人對賬:各鄉(鎮、街道)通過公示參保人個人賬戶收入明細、繳費年度結清後個人賬戶支出明細等基本信息，開始與參保人對賬。參保人對個人賬戶信息有異議的，由參保人申請修改，經辦人員初審，鄉(鎮、街道)負責人復核，市級經辦機構復核，並保留調整前的記錄。參保人在對賬後書面申請個人賬戶核實的，其所屬鄉(鎮、街道)經辦機構應在30日內報告核實情況，市城鄉居民社會養老保險局視情況進行專項審核。
四是個人賬戶的管理。
個人賬戶單獨記賬、單獨核算、與基本養老金分開管理；在業務系統中，個人賬戶養老金支出按規定入賬；不存在將個人賬戶儲存額挪作他用或者提前支取的情況；地方財政補貼及時到位；在財政補貼到賬或收到財政部門提供的到賬通知後，及時完成個人賬戶記錄；參保人員個人繳費領取後，個人繳費和地方各級政府對參保人員的補貼也記入個人賬戶；地方財政對參保人員的補貼與參保人員個人繳費同步計息。
第五，信息和數據安全管理。
我局建立了業務辦理、財務管理和數據管理系統；個人賬戶通過信息系統建立、核算、管理、結算和查詢；信息系統具有權限管理、密碼控制等功能。，負責人負責；制定了信息系統安全保護措施，在配備信息系統的計算機上安裝了防火墻和殺毒軟件，及時備份數據，有效保障了信息系統的安全。
(四)制定措施，確保整改及時到位。
針對自查中發現的問題和不足，我局進行了專題研究，制定了以下整改措施。
第壹，系統利率和銀行利率不壹致。20xx年，系統按壹年期存款利率計算，銀行按三個月整存整取利率計算，產生利息差xx萬元。針對這壹問題，我局牽頭聯系市財政局、市農信社研究資金保值增值辦法，擬定了《XXX城鄉居民社會養老保險基金管理服務協議》。計劃三方於今年7月簽訂服務協議，由市財政局將除備付金以外的資金轉為3-5年定期存款，由市農信社對收入戶、支出戶、資金戶的滯留資金按1年的存款利率支付利息。
二是宣威參保人數多，涉及個人賬戶對賬約57.4萬人。定期與參保人對賬工作量大，外來務工人員多，無法與本人簽字確認。所以我局目前只能采取信息公示，設立監督舉報電話，不定期與有疑問的參保人員進行對賬。
三是為確保個人賬戶準確、詳細、準確，制定長期的個人賬戶管理檢查制度，由事業單位辦公室、金融單位辦公室、市財政局、農村信用社等單位將個人賬戶管理檢查作為城鄉居民社會養老保險的重要內容，做到定期檢查，隨時整改，確保個人賬戶管理規範有序。此次開展個人賬戶管理專項檢查，是加強城鄉居民社會養老保險基礎管理，提高經辦能力，實現精準管理的重要舉措。規範新農保和城居保個人賬戶管理，有利於維護參保人員養老保險權益，調動參保人員繳費積極性。我局將嚴格按照此次檢查活動的要求，查漏補缺，認真落實整改措施，切實把新農保和城居保個人賬戶管理提高到壹個新的水平，維護參保人員的合法權益，促進新農保和城居保制度健康有序發展。
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