個人賬戶會被查多少？
目前，銀行將對大額支付和可疑交易進行監控，履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易和可疑交易報告。
什麽是大額支付？
根據2007年7月65438+7日生效的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，大額交易如下:
(壹)當日單筆或累計交易金額在人民幣5萬元以上(含5萬元)且外幣等值在654.38+0萬美元以上(含654.38+0萬美元)的現金存取款、現金結售匯、現金匯兌、現金匯款、現金賬單支付等形式的現金收付。
(2)非自然人客戶銀行賬戶及其他銀行賬戶發生當日單筆或累計交易金額在200萬元人民幣以上(含200萬元人民幣)且外幣等值在20萬美元以上(含20萬美元)的資金劃轉。
(三)自然人客戶銀行賬戶及其他銀行賬戶發生當日單筆或累計交易金額在50萬元人民幣以上(含50萬元人民幣)且等值外幣在65438+萬美元以上(含65438+萬美元)的境內資金劃轉。
(四)自然人客戶的銀行賬戶與其他銀行賬戶發生當日單筆或累計交易金額超過人民幣20萬元(含20萬元)且等值外幣超過654.38美元+0萬美元(含654.38美元+0萬美元)的資金跨境轉移。
累計交易金額以客戶為單位，根據資金的收入或支出單方面計算上報。
簡單來說，這三種情況都會被監管:
(1)法人、其他組織與個體工商戶(以下統稱單位)之間金額在1萬元以上的單筆轉移支付；
(二)金額在20萬元以上的單筆現金收付，包括現金存款、現金取款和現金匯款、現金匯票和現金本票；
(三)個人銀行結算賬戶之間、個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間20萬元以上的資金劃轉。
此外，如果銀行發現或有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或其他資產、客戶的交易或試圖進行的交易與洗錢和恐怖融資等犯罪活動有關，無論涉及的資金數額或資產價值如何，都應提交可疑交易報告。