城中轄區辦公室 2017年5月4日
? ?高度重視、上下聯動、抓出實效
為深入貫徹“雙基”管理實施年活動精神，將總行“雙基”管理方案深入滲透至基層，提升基層“雙基”管理認識能力，營造全轄“雙基”管理的濃厚氛圍，形成上下聯動的復合效應，城中轄區於2017年2月14日召開了“雙基”管理工作部署會。會上，陳小霞行長對轄區“雙基”管理做了工作布置和動員講話，並對“雙基管理實施年”活動提出了四點要求：壹是思想上要高度重視，“雙基”管理是今年全行的重點工作之壹，要著力抓好“雙基”管理，讓轉型之“道”、發展之“路”走得更實更穩，助力全行行穩致遠、基業長青；二是加強宣傳、營造氛圍，精心組織、提升培訓實效，認真開展九項活動舉措和五階段活動，大力推行從嚴治行、依規治行；三是雙向聯動，緊扣中心，著力推動業務發展，達到降本增效的活動效果；四是加強檢查整改，提升合規氛圍。
2017年，城中轄區把“雙基”管理工作放在重中之重，貫穿全年，全轄壹盤棋，提升合規氛圍和各項管理，為轄區未來發展打下堅實基礎。
風險管理部
風險管理部圍繞“雙基”要求，突出工作重點：壹是高度重視反洗錢工作，命名為“深根壹號”行動，根據總行相關要求，先後下發了《城中轄區關於進壹步加強臨櫃業務規範化操作的通知》、《城中轄區關於做好洗錢風險管理工作的相關規定》、《城中轄區洗錢風險管理簡報》、《城中轄區關於做好反洗錢客戶身份識別工作的通知》和《關於做好反洗錢客戶身份識別工作的補充通知》，力爭完成總行下達的“搶進度、保質量”暨客戶信息補錄專項活動目標：新開賬戶客戶信息100%齊全、存量客戶信息補錄完成30%以上。按月定期通報補錄工作進展，明確獎罰措施。二是提高貸後工作時效性和質量要求，命名為“深根二號”行動，制定《城中轄區貸後管理操作規則》，按崗位明確操作時限；建立轄區貸後管理微信群，在微信群上不定期通知提醒即將到期的貸後任務，並定期通報完成情況，明確獎罰措施。三是及時傳達總行政策、文件。在轄區公司、小微零售條線會議上進行2017年風險政策和授信政策的宣講，明確業務操作要求和準入標準；對支行近壹年檢查中發現的問題進行案例分享，強化客戶經理風險防範意識和責任意識。四是為督促轄內員工深刻學習牢記“八項禁令”，在轄區各業務條線、各轄屬支行突擊開展飛行檢查，並對檢查中發現的問題及時通報，督促整改。
（殷音供稿）
業務管理部
為促進業務合規健康發展，更好地保護消費者合法權益，根據“雙基管理年”活動安排，業務管理部於4月開展了理財雙錄合規檢查，檢查重點為錄音錄像質量、銷售過程全程同步錄音錄像情況，以及雙錄話術執行情況。對檢查暴露的各類問題，及時通報，督促各機構整改，並對各機構整改情況進行了回頭查，再次查漏補缺，以嚴抓到底的態度督促各支行負責人、員工高度重視並落實“雙基”管理工作要求，在轄區形成“人人規範，事事規範”的文化。
此外，業務管理部專門組織了針對運營條線等級評定的技能測試，對臨櫃員工的技能水平進行摸底，對考試情況進行了登記和分析，幫助員工更好更快地提升成績。
（宋旭華供稿）
辦公室
辦公室積極布置與落實“雙基”管理工作：
壹是落實精細化管理，從抓員工工作紀律入手，啟用“集團彩雲”系統加強對員工出勤及外勤情況的檢查和監督；制訂《城中轄區關於進壹步嚴肅會議紀律的通知》，明確會議著裝、會場紀律等相關要求，從細節處抓員工工作面貌。
二是推進“文明規範服務示範網點”創建，成立轄區創建工作領導小組，召開創建啟動會，解讀2017年度營業網點服務質量檢測重點指標，對我行文明規範服務示範網點創建常見問題及建議等內容開展了重點培訓，並結合現場及錄像抽查等多種形式，從硬件設施、軟件服務上抓行風提升。
三是強化黨建帶團建機制，以總支、支部層面層層簽訂《黨團***建目標責任書》，教育同步、活動***享；建立以“我們面對面---手拉手黨團員座談會”為主體的定期交流溝通機制及總支（支部）書記固定接待日制度，進壹步構建平臺拓寬黨團員的溝通渠道，發揮黨員幹部對團員青年的幫帶作用，從強化黨團員意識處夯實轄區中堅力量的思想基礎。
（郭宏供稿）
公司條線
公司金融發展壹部結合年度公司業務發展的重點及思路，重點圍繞日常業務管理中重點、難點及薄弱環節下功夫，制定了強化業務能力的培訓計劃，每月固定時間以專題會的形式，開展兩次集中培訓，組織團隊員工開展產品制度學習，提升員工專業素質，切實解決最迫切、最突出、最根本的問題，為業務持續發展奠定基礎。
公司金融發展三部通過“雙基”活動專題學習，深化了團隊成員在幹部管理、員工培養、制度建設等方面強化“雙基”管理、營造合規文化的認識。同時，結合團隊“雙基”管理方案，進壹步統壹思想，對團隊員工提出四個“增強”要求，即增強主動性，明確目標任務，主動提方案、列計劃；增強規範性，進壹步制定要求明確、切實可行的手段；增強實效性，結合重點任務，狠抓重點、取得突破，爭取取得實效；增強服務性，改進工作作風，註重溝通技巧，努力提升服務的能力和水平。
（胡俊英、朱帆供稿）
小微條線
小微條線按照總行“雙基”管理工作總體方案，結合本部門實際，采取積極舉措，夯實管理基礎。
首先梳理制度流程，明晰崗位職責，加強規範操作，夯實基礎管理。在信貸管理方面，壹是落實授信政策，規範業務流程；二是加強“盡職調查”管理；三是規範貸後管理；四是強化信貸業務滾動排查；五是做好檔案管理。在學習培訓方面，壹是組織開展全員學習活動，以例會、專題會、培訓講座等形式，不定期組織全體員工開展產品制度學習，內容不僅限小微業務本身，並采取有效措施檢查學習效果，落實部門教育培訓積分制度；二是開展各類專題培訓，提升員工專業素質。部門制定具體培訓計劃，確定培訓內容，評估培訓效果，不斷總結完善培訓方案；三是對於總行推出的新產品制度，需舉行集中培訓，向各轄屬支行宣講。
同時，完善權責體系，落實各級責任，嚴格制度執行，夯實基層管理。具體包括梳理工作流程，強化主體責任，加強規範管理；加強員工行為管理，防範化解風險；加強督查，落實整改，提升自我糾偏能力。
（馬壹文供稿）
零售條線
零售條線積極組織團隊成員學習雙基管理工作的內容，並積極采取相關措施落實“雙基”管理工作要求。
壹是營造良好的工作環境，執行值日生制度，負責辦公室的衛生。二是要求團隊的每位成員認真對待文明創建服務工作，以壹個杭州銀行的員工來規範自己的言行。同時，加強大堂經理與櫃員間的配合和聯動，提升服務及效率。三是建立每周固定學習日機制，提升專業能力。四是各崗位對照工作職責，做到合規銷售，對於自查發現的問題進行及時的整改。五是認真對待各項檢查、排查工作。對於反洗錢信息補錄工作按照時間進度進行了補錄，對於補錄不成功客戶不願配合的，進行了臺賬登記。同時，進壹步強化貸後管理工作，將其作為部門員工每日必做的工作嚴格加以落實和監督管理。六是提升團隊執行力，提高工作效率。
（李艷芳供稿）
營業部
保俶支行營業部重點加強反洗錢管理工作，根據總行2017年3月9日新下發的《關於開展“搶進度、保質量”暨客戶信息補錄“壹搶壹保”專項活動的通知》要求，全體員工加班加點利用休息時間開展了信息采集及補錄工作。截止2017年4月30日，2015年至2016年的存量客戶，大致已完成50%的補錄工作；2016年12月1日起新開賬戶信息100%完成基礎信息補錄。
（趙慧艷供稿）
北山支行
北山支行高度重視“雙基”管理工作，第壹時間召開動員大會，並落實各項基礎管理工作。
壹是強化安全保衛工作，制定了支行的安全規範，組織員工進行了學習討論，並明確各項獎懲細則。支行行長及安保幹事每月加強安全檢查，重點加強對早晚接送庫規範性、員工進出二道門等行為規範的監控檢查，切實杜絕安全隱患。
?二是規範櫃面工作臺面物品擺放。根據總行相關要求，支行對櫃員工作區臺面物品擺放進行了整合，確保物品擺放有序，櫃面整潔，有效提高了櫃員的工作效率。
三是關心員工的日常生活及工作時間外的思想狀態，認真落實家訪制度，了解員工目前的家庭狀況、思想狀況、興趣愛好及家庭困難，及時發現員工的負面思想並進行引導，對家庭中存在的困難也積極幫助員工解決。
? （鄭小琳供稿）
華成支行
華成支行積極開展相關活動，將“雙基”管理工作深入滲透至支行每位員工，統壹思想，提高認識。
壹是將每周四固定為支行的讀書日。通過系統演示、案例分析討論、互動問答、頭腦風暴等形式，結合實際工作中難點、熱點問題，組織開展學習活動，並突出學習實效，幫助員工提高工作效率，提升服務質量。
二是舉行員工職業操守“八項禁令”宣誓暨責任書簽署儀式。在支行行長的帶領下，全體員工認真解讀了《杭州銀行員工職業操守“八項禁令”》，並舉行了集體宣誓和簽署承諾書儀式，強化了員工了合規意識和責任意識。
三是根據轄區管理要求，積極主動開展各項自查，並對自查中發現的問題不折不扣地進行整改。
（毛微笑供稿）
浣紗支行
浣紗支行為進壹步強化基礎管理和基層管理工作，進行了動員部署，學習討論，實施整改等活動，全力提升管理水平。
壹是進壹步推進及落實反洗錢工作。支行通過召開動員大會，反復強調反洗錢工作的重要性，並將反洗錢賬戶落實到人，分配到戶，要求櫃員及零售客戶經理切實做好各項相關工作。同時，每日通報反洗錢補錄數量，使該項工作在支行得到有效推進。
二是針對支行營業面積大，衛生死角多的問題，重新制定了支行的環境衛生管理制度，全員動員，人人行動起來，積極開展優化支行環境活動，使支行整體服務環境得到了提升。
? （沈艷娜供稿）
龍翔支行
龍翔支行在第壹時間召開組織動員大會。針對網點安全規範、服務標準規範、信貸業務規範、反洗錢客戶信息補錄等具體的基礎管理工作，連續下發了支行“雙基”管理工作的4個規定，並召開員工大會傳達和學習，落實相關工作。
支行營業部積極組織開展運營條線“學專業知識、強業務能力”讀書年活動，制定支行學習方案，並將每周四定為學習活動日，把個人自學與集中學習結合起來，確保人人參與學習。營業主管認真組織集中學習，根據總行指定的學習內容，溫故櫃面知識，掌握新業務和新流程，剖析典型案例，深入交流討論。認真登記學習臺賬，組織員工撰寫學習心得積極投稿。
針對支行櫃面機具、物品較多，部分櫃員工作臺面物品擺放淩亂，不僅影響桌面整潔，而且影響工作效率，對櫃員桌面及側櫃物品擺放予以規範，納入支行每月服務檢查範圍。
? （沈誌萍供稿）
平海支行
平海支行著力在落實制度，健全機制、規範操作等方面狠抓基礎工作。
根據《杭州銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《城中轄區關於做好反洗錢客戶身份識別工作的通知》，平海支行全體員工和時間賽跑，對支行存量及新開個人客戶信息展開全面緊急補錄工作。經過近三個月的齊心努力，在轄區《“深根壹號”行動3月完成情況通報》中，該支行信息補錄率名列全轄第壹，支行四名櫃員得到點名表揚。
在安全保衛方面，根據總行、轄區行對網點安全保衛的要求，結合平海支行自身網點實際情況，制定《平海支行網點安全規範要求》，明確網點十項安全規範細則，全體員工嚴格按照此制度執行，每月全面自查二次。通過此項制度的執行，進壹步加強對相關領域和重要部位的排查，力爭消除各類風險隱患，營造了“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，大大提高了網點的風險防範能力，為支行持續健康穩定的發展提供了有力保障。
? （楊靜麗供稿）
總結：城中轄區的“雙基”管理讓每個員工都投身到活動中來，上下聯動，從細節抓起，從具體抓起，從小抓起，把“雙基”管理工作落實到經營管理的各個領域，各個環節，各個崗位。
（本期責任編輯：保俶支行辦公室方珈）